Минфин подготовил новые поправки в антифродовый закон, заменив право кредитных организаций блокировать подозрительные транзакции на обязанность. Об этом сегодня пишут «Известия».
Банкам уже со следующего года придется блокировать операции по переводу денежных средств, в случае если трансакция покажется им сомнительной. Ранее в законе было прописано лишь право, а не обязанность банков блокировать подозрительные переводы. По словам Минфина, обязанность блокировать подозрительные переводы будет у оператора по приему платежей в том случае, если он выявит признаки совершения перевода денежных средств без согласия клиента.
Таким образом, операторы денежных переводов будут вынуждены приостанавливать их на срок до двух дней при выявлении признаков ошибочных переводов, а также информировать клиента о подозрительных трансакциях и запрашивать подтверждения дальнейшего исполнения платежного распоряжения.
Представители банковского сообщества уже расценили изменение как избыточное регулирование. Они опасаются, что блокировать придется платежи, которые лишь формально попадают под критерий сомнительных.