Управление денежными потоками

В этом разделе собраны лучшие решения ваших коллег по управлению денежными потоками предприятия.

Здесь вы найдете ответы на вопросы, как прогнозировать поступление денежных средств, избежать кассовых разрывов, организовать управление платежами, рефинансировать задолженность, работать с должниками и многое другое.



 

Как построить эффективную систему управления дебиторской задолженностью

Рост просроченной дебиторки приводит к недополучению дохода или даже к банкротству. Чтобы этого не произошло, сформируйте систему управления дебиторской задолженностью.2345

Как проанализировать банковские ковенанты на предмет их адекватности и исполнимости

Обсуждая с банком условия кредита важно не забыть про так называемые банковские ковенанты – это перечень действий, которые заемщик должен выполнять, либо воздержаться от их выполнения во время действия кредитного договора.1861

Дивидендная политика – свобода или необходимость

Дивидендная политика компании – это не только баланс между финансированием развития и вознаграждением акционеров, но и часть репутации фирмы. О ее видах и о том, что же влияет на распределение прибыли, расскажет эта статья.287

Верить ли покупателю, который просит отсрочку платежа

Если компания сотрудничает с клиентами на условиях отсрочки платежа, задача финансового директора убедиться в том, что отсрочка платежа не обернется убытками. Предлагаем анкету, которая позволит понять, стоит ли идти навстречу покупателю.5452

Как погасить просроченную задолженность покупателя за счет его активов

Чтобы избежать безнадежных долгов, если ваш дебитор готов рассчитаться имуществом, воспользуйтесь нашими рекомендациями. Они помогут вам составить соглашение об отступном и взыскать с должника долг, пени и неустойки.146

Как построить эффективную систему управления дебиторской задолженностью

Рост просроченной дебиторки приводит к недополучению дохода или даже к банкротству. Чтобы этого не произошло, сформируйте систему управления дебиторской задолженностью.2345

Верить ли покупателю, который просит отсрочку платежа

Если компания сотрудничает с клиентами на условиях отсрочки платежа, задача финансового директора убедиться в том, что отсрочка платежа не обернется убытками. Предлагаем анкету, которая позволит понять, стоит ли идти навстречу покупателю.5452

Анализ дебиторской задолженности: зачем и как

Грамотный анализ дебиторской задолженности позволяет вовремя принимать меры для обеспечения ликвидности. В статье речь идет о целях, методах и этапах этого анализа, а также об управлении задолженностью.1489

Кредиторская задолженность: анализ, оптимизация, нюансы управления

Кредиторская задолженность – это сумма всех финансовых обязательств компании перед ее партнерами, важный источник формирования оборотного капитала. Грамотное управление кредиторской задолженностью позволяет организовать работу с поставщиками таким образом, чтобы компания могла четко выполнять свои финансовые обязательства, и при этом соблюдались бы ее коммерческие интересы — качество приобретаемых товарно-материальных ценностей, цена поставки, сроки поставки и т. д.3405

Как оптимизировать структуру пассивов

При помощи этих рекомендаций вы сможете добиться оптимального соотношения собственного и заемного капитала, а также приемлемой пропорции краткосрочной и долгосрочной задолженности, обеспечивающей финансирование основной деятельности компании с наименьшими затратами.131

Какая кредиторка недопустима для компании

Кредиторская задолженность — хороший способ профинансировать оборотный капитал. Главное, не увлекаться и не брать на себя обязательства, которые не сможете выполнить. Чтобы вовремя платить поставщикам и не допускать чрезмерных долгов, мы разработали политику управления кредиторской задолженностью. Если у вас такого документа нет, возьмите наш за образец.1046

Список банков, лишенных лицензии в 2017 году

За последние три года без лицензий осталось уже более 300 банков. И Центробанк не собирается останавливаться на достигнутом и продолжает работу по оздоровлению банковского сектора. Предлагаем список банков, лишенных лицензии в 2017 году.4141

Кого еще закроет Центробанк России

Ушедший год стал рекордным — ЦБ отозвал лицензии почти у сотни банков. Это самый большой показатель с 2013 года. Кто следующий в этой охоте? Список банков, у которых могут отозвать лицензию в 2017 году найти непросто. Но есть общие признаки, которые помогут понять, что у банка возможны проблемы.2867

Как определить надежность банка: пошаговая инструкция

Как известно, за последние три года ЦБ отозвал лицензии у трехсот банков. В связи с этим остро встает вопрос о надежности банка, который обслуживает вашу организацию или где вы собираетесь открыть расчетный счет. Как определить надежность банка на основе публичной и доступной информации расскажем в данной статье.2227

Как планировать движение денежных средств при составлении бюджета

От качества планирования денежных потоков зависит, удастся ли бизнесу реализовать намеченные планы, а в некоторых случаях и возможность удержаться «на плаву». В наших рекомендациях вы найдете три действенных инструмента, позволяющих определить: сколько средств поступит на счета и какие выплаты предстоят.377

Как составить отчет о движении денежных средств косвенным методом на основе бухгалтерских данных

Если собственники просят объяснить, почему чистая прибыль отличается от остатка на расчетных счетах и на что израсходованы деньги, составьте отчет о движении денежных средств косвенным методом. Подробнее о том, как это сделать, вы узнаете из наших рекомендаций.1351

В кризис мы стали более тщательно анализировать затраты

Финансовый директор компании «Голдер Электроникс» Елена Агеева о контроле движения денежных средств, работе с проблемными дебиторами и об управлении валютными рисками.535

Договор факторинга: 8 пунктов, которые нельзя оставить без внимания

Договор факторинга подходит вашей компании, если у вас нет залогового обеспечения и возможности взять кредит, а работать с клиентами по постоплате все равно нужно. В договоре факторинга есть ряд пунктов, которые финансовому директору надо внимательно изучить. В статье также есть бланк и заполненный образец договора.833

Факторинг. Понятие, виды, особенности применения

Факторинг - это финансирование под уступку денежного требования. В статье рассматриваются различные виды факторинга, а также его преимущества и недостатки. Также объясняются различия между факторингом и кредитом.26720

Факторинг или кредит на пополнение оборотных средств: как сравнить и выбрать?

Среди множества вариантов для пополнения оборотных средств, многие компании предпочитают факторинг дебиторской задолженности. Это не самая распространенная, но набирающая популярность услуга на российском финансовом рынке. Поэтому вопрос выбора поставщика факторинговых услуг актуален для предпринимателей.395

Реструктуризация долга по кредиту: пошаговый алгоритм

Высокая долговая нагрузка, острая нехватка денежных средств и ни одного шанса на то, чтобы рассчитаться по займам и кредитам в срок. Такая ситуация отнюдь не безвыходна. В статье – пошаговый алгоритм реструктуризации долга по кредиту.10256

Реструктуризация задолженности. Пять проверенных способов

Реструктуризация задолженности необходима, когда долговая нагрузка мешает компании развиваться и угрожает серьезными проблемами для бизнеса — вплоть до банкротства. Но не стоит доводить ситуацию до такого финала, ведь есть возможность договориться с кредиторами и решить вопрос долгов. Предлагаем пять самых действенных способов реструктуризации кредита.988

Реструктуризация кредиторской задолженности

Многим российским компаниям знакома ситуация с просроченной кредиторской задолженностью, когда компания испытывает острую нехватку денег и нет ни одного шанса, чтобы рассчитаться по займам и кредитам в срок. Однако можно убедить кредиторов подождать и не потерять компанию. Главное - заранее спланировать предстоящие переговоры и работы о реструктуризации кредиторской задолженности.678


Опрос

Какие вопросы вам задают на защите годового отчета директор и акционеры? Выберите, пожалуйста, все возможные варианты.

  • Почему столько ушло на налоги? 50%
  • Почему такая выручка? 22.41%
  • Если есть прибыль, то где деньги? 60.34%
  • Какие дивиденды получим? 18.97%
  • Какой результат будет в следующем году? 44.83%
  • Почему мы платим премии сотрудникам отдела «Н» если план компании не выполнен? 24.14%
  • У нас прибыль, зачем брать еще кредит? 18.97%
  • Почему не все расходы учли в налоговом учете? 18.97%
  • А почему такая большая кредиторская задолженность? 29.31%
  • А почему в августе нет выручки, ведь были заказы в работе и оплаты приходили? 12.07%
  • Какие премии в этом году вы планируете выплатить топ-менеджерам и почему? 12.07%
  • Какие результаты будут у компании через 5-10 лет. Ваши прогнозы? 24.14%
  • Если у нас убытки, может просто закрыть фирму или продать? 39.66%
  • Как мне понять, что годовой отчет составлен верно, что в нем нет манипуляций? 32.76%
  • Как обстоят дела у других предприятий конкурентов? 15.52%
Другие опросы

Рассылка



© 2007–2016 ООО «Актион управление и финансы»

«Финансовый директор» — практический журнал по управлению финансами компании

Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи,
информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор)
Свидетельство о регистрации Эл №ФС77-43625 от 18.01.2011
Все права защищены. email: fd@fd.ru


  • Мы в соцсетях