text
Журнал

Как отсрочить введение процедуры банкротства по заявлению кредитора

Избежать банкротства по инициативе одного из кредиторов поможет:

Какие обязательства компании нужно контролировать постоянно

Чтобы выяснить, какие из обязательств компании требуют особого контроля (допустим, еженедельного или чаще), нужно ранжировать их по срочности погашения (подробнее о том, как это сделать, см. Как сократить краткосрочную кредиторскую задолженность). Для этого нужно выделить:

Два последних вида кредиторов могут инициировать банкротство компании, если сумма долга каждого из них превышает установленный законом порог. Большая вероятность, что это будет кто-то из поставщиков и подрядчиков.

Исходя из практики, налоговая служба может подать заявление о признании компании-должника банкротом, когда сумма долгов существенно выше указанного порога и продолжает расти в геометрической прогрессии (учитывая пени и штрафы). В таком случае речь уже идет о глубоком кризисе платежеспособности, восстановить которую фактически невозможно. Следовательно, отсрочить процедуру банкротства не получится.

Что касается поставщиков и подрядчиков, то с ними договориться можно. Главное – вовремя отслеживать их действия по взысканию. Дело в том, что подать заявление о признании несостоятельным дебитора можно только после вступления в силу решения суда или судебного акта о выдаче исполнительных листов о принудительном взыскании этого долга. Поэтому сразу же после трех месяцев просрочки важно контролировать действия кредиторов по возврату долга (подробнее об этом см. Как поступать с просроченными долгами перед поставщиками и подрядчиками).

Как поступать с просроченными долгами перед поставщиками и подрядчиками

При большом количестве кредиторов (поставщиков и подрядчиков) управление кредиторской задолженностью стоит регламентировать. В регулирующем документе можно установить коэффициенты, позволяющие контролировать состояние этих долгов. Там же необходимо отразить порядок работы с просроченными обязательствами. Важно в качестве ответственных исполнителей подключить не только финансистов, но и юристов, разбирающихся в разных стадиях взыскания. Начиная от предварительных уведомлений, заканчивая определениями суда и постановлениями судебных приставов.

Там же стоит указать, как определять кредиторов, которые могут подождать оплаты, и тех, кто этого делать не будет (как правило, градация зависит от суммы долга и давности сотрудничества).

Например, маленькая компания, для которой 600 000 руб. – существенная сумма, вряд ли будет ждать (предоставлять дополнительную отсрочку платежа) и может сразу подать в суд. А вот с компанией с многомиллионными оборотами есть шанс договориться о дополнительной отсрочке платежа, так как долг на такую же сумму (600 000 руб.) для нее не критичен.

Если же очевидно, что дело идет к суду (как в примере с маленькой компанией), можно попробовать договориться о частичном погашении долга, продлении отсрочки за счет увеличения суммы долга. Можно даже заключить дополнительное соглашение с контрагентом в рамках действующего договора.

Также будут нелишними гарантийные письма (сыграют в плюс в рамках судебного заседания). Если в ходе досудебного взыскания у компании не получилось погасить даже минимальную часть долга, можно попробовать растянуть процесс судебного разбирательства. Например, согласовать с юристами допустимые сроки и причины переноса судебных заседаний. Это поможет выиграть время и изыскать средства (например, от продажи непрофильных активов) до вынесения определения суда о взыскании долгов.

Какие источники финансирования использовать для погашения просроченных долгов

Выбирая источники финансирования для погашения просроченных долгов, лучше сразу исключить кредиты и процентные займы. При недостаточном уровне текущей платежеспособности они резко снизят финансовую устойчивость компании. И даже если удастся за счет таких внешних вливаний избавиться от просроченных долгов, взамен компания получит новые обязательства, стоимость которых будет значительно выше, а санкции – жестче. Ведь при кризисе платежеспособности банки охотно выдают компаниям займы в основном под залог дорогостоящего имущества.

Чтобы снизить риск банкротства компании-должника по инициативе кредиторов, стоит оплачивать просроченные долги за счет внутренних источников финансирования. Изыскать ресурсы поможет сплошная инвентаризация всех видов имущества. По ее итогам прежде всего нужно выделить непрофильные основные средства (техника, оборудование, помещения, земельные участки), неиспользуемые запасы, объекты незавершенного строительства, которые можно продать без ущерба для основной деятельности (подробнее об этом см. Как поступить с непрофильными активами, Как избавиться от неликвидных запасов, Что выгоднее: завершить строительство или продать незавершенный объект) и выручить средства для погашения задолженности.

Если у компании имеются краткосрочные финансовые вложения, их стоит обналичить и использовать для погашения просроченных долгов.

Также сразу нужно усилить меры по взысканию дебиторской задолженности (подробнее об этом см. Как взыскать просроченную дебиторскую задолженность без суда, Как вести переговоры о возврате дебиторской задолженности) или же продать ее с дисконтом – это также неплохой источник денег.

Далее нужно рассмотреть активы, используемые в основной деятельности. А именно оценить степень их загруженности. Например, часть помещения, задействованного меньше чем на 100–80 процентов, можно передать в аренду (подробнее об этом см. Когда оправдано сдать в аренду пустующие помещения).

Обеспечить разовые выплаты по горячим долгам недостаточно. Чтобы избежать подобных критических ситуаций в дальнейшем, необходимо, не откладывая, оперативно провести диагностику причин ухудшения финансового положения компании, а по ее итогам разработать план антикризисных мероприятий и приступить к его немедленной реализации (подробнее об этом см. Когда оправданы антикризисные меры в производственной компании, Как разработать план антикризисных мероприятий, Как контролировать антикризисные меры, Во сколько обойдутся компании антикризисные меры, Как избежать ошибок при реализации антикризисного плана, Как сэкономить при реализации антикризисного плана).

Рекомендации по теме

Школа

Проверь свои знания и приобрети новые

Записаться

Самое выгодное предложение

Самое выгодное предложение

Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

Мы в соцсетях
А еще:
×
Чтобы скачать документ, зарегистрируйтесь на сайте!

Это бесплатно и займет меньше минуты!

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Я тут впервые
И получить доступ на сайт Займет минуту!
Зарегистрироваться

Зарегистрируйтесь или войдите на сайт:

Вы получите доступ к уникальному контенту, который закрыт для незарегистрированных пользователей!

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Я тут впервые
И получить доступ на сайт Займет минуту!
Зарегистрироваться

Здравствуйте, меня зовут Александр
Давайте знакомиться!

Чтобы я открыл вам доступ, пожалуйста, пройдите короткую регистрацию

Вам будут доступны:

  • - 15 000 рекомендаций по управлению финансами;
  • - 1000 образцов положений и форм отчетов
  • - 300 финансовых Excel-моделей.

После регистрации пришлю Вам подарок
КНИГА "Cash is king. Управление денежными потоками"

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Я тут впервые
...и получить подарки!
Зарегистрироваться

Здравствуйте, меня зовут Александр
Давайте знакомиться!

Чтобы я открыл вам доступ, пожалуйста, пройдите короткую регистрацию

Вам будут доступны:

  • - 15 000 рекомендаций по управлению финансами;
  • - 1000 образцов положений и форм отчетов
  • - 300 финансовых Excel-моделей.

После регистрации пришлю Вам подарок
КНИГА "Cash is king. Управление денежными потоками"

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Я тут впервые
...и получить подарки!
Зарегистрироваться
×
Пожалуйста, войдите на сайт

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Я тут впервые
И получить доступ на сайт Займет минуту!
Зарегистрироваться

Здравствуйте, меня зовут Александр
Давайте знакомиться!

Чтобы я открыл вам доступ, пожалуйста, пройдите короткую регистрацию

Вам будут доступны:

  • - 15 000 рекомендаций по управлению финансами;
  • - 1000 образцов положений и форм отчетов
  • - 300 финансовых Excel-моделей.

После регистрации пришлю Вам подарок
КНИГА "Cash is king. Управление денежными потоками"

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Я тут впервые
...и получить подарки!
Зарегистрироваться
Пожалуйста, войдите на сайт

Зарегистрируйтесь или войдите на сайт:

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Я тут впервые
И получить доступ на сайт Займет минуту!
Зарегистрироваться
×

Сайт использует файлы cookie. Они позволяют узнавать вас и получать информацию о вашем пользовательском опыте. Это нужно, чтобы улучшать сайт. Посещая страницы сайта и предоставляя свои данные, вы позволяете нам предоставлять их сторонним партнерам. Если согласны, продолжайте пользоваться сайтом. Если нет – установите специальные настройки в браузере или обратитесь в техподдержку.