text
Открыть свежий номер журнала>> / Подписка со скидкой 40% >> ✆ 8 (800) 550-07-98
Журнал

Как снизить риск потери ликвидности компании

Чтобы застраховать предприятие от потери ликвидности, нужно определить, от чего она зависит (для анализа удобно использовать показатели баланса):

Затем нужно установить, какие риски с точки зрения потери ликвидности связаны с каждым из перечисленных элементов, и, проанализировав бизнес-процессы компании, разработать меры защиты.

Как управлять денежными средствами компании для обеспечения ее ликвидности

Если в компании не контролируют движение денежных средств, то в определенный момент их может оказаться недостаточно для погашения обязательств. То есть появляется риск возникновения кассовых разрывов (подробнее о них см. Как избежать краткосрочных кассовых разрывов). Чтобы нивелировать его, нужно:

Планирование и контроль расходования денежных средств. Чтобы у компании не возникало проблем с ликвидностью, в части управления денежными средствами рекомендуется:

Контроль сроков оплаты при заключении договоров. Дефицит денежных средств может возникнуть, если не контролировать сроки оплаты по доходным и расходным договорам. Если компания должна платить своим поставщикам раньше, чем поступят деньги от ее покупателей, проблем с ликвидностью не избежать.

К примеру, крайне нежелательно заключать договор с клиентом на условиях оплаты по факту отгрузки, а с поставщиком для этого соглашения работать по предоплате. В противном случае для предотвращения временного кассового разрыва компании придется потратиться на кредит. Дополнительные расходы в виде процентов за заемное финансирование приведут либо к удорожанию проекта для заказчика, либо к ухудшению финансовых показателей компании.

Чтобы снизить риски возникновения кассового разрыва или дополнительных расходов, необходимо правильно соотносить сроки оплаты по доходным и расходным договорам. Для этого в отношении расходных договоров стоит ввести такие правила:

Доходные договоры с покупателями лучше заключать на условиях полной или частичной предоплаты или же с минимальной отсрочкой платежа.

Как контролировать запасы для обеспечения ликвидности компании

Неэффективное управление запасами сырья и материалов отрицательно сказывается на ликвидности компании. Потенциальные риски следующие:

Подразделения, ответственные за закупки, нередко обосновывают покупку лишних активов исключительной финансовой выгодой (например, предоставляемой поставщиком скидкой за крупную партию товара).

Избежать перечисленных проблем можно за счет следующих мер:

Как управлять дебиторской задолженностью, чтобы избежать проблем с ликвидностью

Если компания теряет контроль над дебиторской задолженностью, последняя не трансформируется в денежные средства в запланированном объеме в ожидаемые сроки. В лучшем случае покупатели оплачивают счета с задержкой, в худшем – не платят в разумные сроки вовсе.

Снизить такие риски можно, усилив контроль над дебиторской задолженностью. Для этого стоит предпринять следующее:

Как контролировать кредиторскую задолженность для сохранения ликвидности компании

Невыполнение обязательств перед поставщиками не только негативно сказывается на деловой репутации компании. С точки зрения обеспечения ликвидности отсутствие контроля над кредиторской задолженностью может привести к следующим негативным последствиям:

Чтобы избежать этого, нужно:

Как обеспечить своевременное финансирование на выгодных условиях

Если для обеспечения ликвидности компании требуется заемное финансирование, стоит учитывать связанные с его привлечением риски:

Чтобы нивелировать влияние этих рисков, стоит следовать следующим правилам:

Рекомендации по теме

Школа

Проверь свои знания и приобрети новые

Записаться

Самое выгодное предложение

Самое выгодное предложение

Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

Мы в соцсетях
А еще:
×
Чтобы скачать документ, зарегистрируйтесь на сайте!

Это бесплатно и займет меньше минуты!

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Я тут впервые
И получить доступ на сайт Займет минуту!
Зарегистрироваться

Зарегистрируйтесь или войдите на сайт:

Вы получите доступ к уникальному контенту, который закрыт для незарегистрированных пользователей!

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Я тут впервые
И получить доступ на сайт Займет минуту!
Зарегистрироваться

Здравствуйте, меня зовут Александр
Давайте знакомиться!

Чтобы я открыл вам доступ, пожалуйста, пройдите короткую регистрацию

Вам будут доступны:

  • - 15 000 рекомендаций по управлению финансами;
  • - 1000 образцов положений и форм отчетов
  • - 300 финансовых Excel-моделей.

После регистрации пришлю Вам подарок
КНИГА "Cash is king. Управление денежными потоками"

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Я тут впервые
...и получить подарки!
Зарегистрироваться

Здравствуйте, меня зовут Александр
Давайте знакомиться!

Чтобы я открыл вам доступ, пожалуйста, пройдите короткую регистрацию

Вам будут доступны:

  • - 15 000 рекомендаций по управлению финансами;
  • - 1000 образцов положений и форм отчетов
  • - 300 финансовых Excel-моделей.

После регистрации пришлю Вам подарок
КНИГА "Cash is king. Управление денежными потоками"

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Я тут впервые
...и получить подарки!
Зарегистрироваться
×
Пожалуйста, войдите на сайт

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Я тут впервые
И получить доступ на сайт Займет минуту!
Зарегистрироваться

Здравствуйте, меня зовут Александр
Давайте знакомиться!

Чтобы я открыл вам доступ, пожалуйста, пройдите короткую регистрацию

Вам будут доступны:

  • - 15 000 рекомендаций по управлению финансами;
  • - 1000 образцов положений и форм отчетов
  • - 300 финансовых Excel-моделей.

После регистрации пришлю Вам подарок
КНИГА "Cash is king. Управление денежными потоками"

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Я тут впервые
...и получить подарки!
Зарегистрироваться
Пожалуйста, войдите на сайт

Зарегистрируйтесь или войдите на сайт:

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Я тут впервые
И получить доступ на сайт Займет минуту!
Зарегистрироваться
×

Сайт использует файлы cookie. Они позволяют узнавать вас и получать информацию о вашем пользовательском опыте. Это нужно, чтобы улучшать сайт. Посещая страницы сайта и предоставляя свои данные, вы позволяете нам предоставлять их сторонним партнерам. Если согласны, продолжайте пользоваться сайтом. Если нет – установите специальные настройки в браузере или обратитесь в техподдержку.