Процедуру открытия вкладов могут упростить

21 декабря 2015 83
Национальный платежный совет, Национальный совет финансового рынка и Ассоциация "Электронные деньги" обратились в ЦБ и Росфинмониторинг с предложением разрешить желающим открывать вклад в отделении банка без паспорта. До конца 2015 года вопрос будет обсуждаться в рамках закрытых встреч с регулятором, сообщили "Известия".

Банк России не против реализации такого предложения - это не является нарушением 115-ФЗ "О противодействии отмыванию доходов…", сообщил "Известиям" источник в ЦБ.

Ранее регулятор поддержал предложение банков разрешить пополнять вклады без паспорта на сумму в 10 тыс. рублей. Теперь вместо паспорта банкам могут разрешить принимать средства в сумме не более 100 тыс. рублей по СНИЛС или ИНН, пояснил источник в ЦБ.

В пресс-службе ЦБ "Известиям" подтвердили, что прием вкладов без паспорта - дело каждого банка."В то же время полагаем, что послабление требований по идентификации физических лиц при открытии счета (вклада) влечет риск совершения таких операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма и, как следствие, снижения эффективности системы ПОД/ФТ, - указали официальные представители регулятора. - Действующее законодательство уже разрешает не проводить повторную идентификацию физического лица, в частности при пополнении вклада, если это физическое лицо ранее было идентифицировано банком при его личном присутствии".

В Госдуме поддерживают предложение.

Проверьте, нет ли вашего банка в списке закрытых в 2015 году >>



Ваша персональная подборка

    Подписка на новости

    Чтобы не пропустить ни одной важной или интересной новости, подпишитесь на рассылку. Это бесплатно. Мы будем держать вас в курсе всех новостей и событий.

    Школа

    Школа

    Проверь свои знания и приобрети новые

    Записаться

    Самое выгодное предложение

    Самое выгодное предложение

    Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

    Живое общение с редакцией

    А еще...




    © 2007–2017 ООО «Актион управление и финансы»

    «Финансовый директор» — практический журнал по управлению финансами компании

    Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи,
    информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор)
    Свидетельство о регистрации ПИ № ФС77-62253 от 03.07.2015;
    Политика обработки персональных данных
    Все права защищены. email: fd@fd.ru

    
    • Мы в соцсетях
    Сайт использует файлы cookie. Они позволяют узнавать вас и получать информацию о вашем пользовательском опыте. Это нужно, чтобы улучшать сайт. Если согласны, продолжайте пользоваться сайтом. Если нет – установите специальные настройки в браузере или обратитесь в техподдержку.