Процедуру открытия вкладов могут упростить

21 декабря 2015 74
Национальный платежный совет, Национальный совет финансового рынка и Ассоциация "Электронные деньги" обратились в ЦБ и Росфинмониторинг с предложением разрешить желающим открывать вклад в отделении банка без паспорта. До конца 2015 года вопрос будет обсуждаться в рамках закрытых встреч с регулятором, сообщили "Известия".

Банк России не против реализации такого предложения - это не является нарушением 115-ФЗ "О противодействии отмыванию доходов…", сообщил "Известиям" источник в ЦБ.

Ранее регулятор поддержал предложение банков разрешить пополнять вклады без паспорта на сумму в 10 тыс. рублей. Теперь вместо паспорта банкам могут разрешить принимать средства в сумме не более 100 тыс. рублей по СНИЛС или ИНН, пояснил источник в ЦБ.

В пресс-службе ЦБ "Известиям" подтвердили, что прием вкладов без паспорта - дело каждого банка."В то же время полагаем, что послабление требований по идентификации физических лиц при открытии счета (вклада) влечет риск совершения таких операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма и, как следствие, снижения эффективности системы ПОД/ФТ, - указали официальные представители регулятора. - Действующее законодательство уже разрешает не проводить повторную идентификацию физического лица, в частности при пополнении вклада, если это физическое лицо ранее было идентифицировано банком при его личном присутствии".

В Госдуме поддерживают предложение.

Проверьте, нет ли вашего банка в списке закрытых в 2015 году >>



Подписка на новости

Чтобы не пропустить ни одной важной или интересной новости, подпишитесь на рассылку. Это бесплатно. Мы будем держать вас в курсе всех новостей и событий.

Школа

Школа

Проверь свои знания и приобрети новые

Записаться

Самое выгодное предложение

Самое выгодное предложение

Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

Живое общение с редакцией

А еще...


Рассылка



© 2007–2016 ООО «Актион управление и финансы»

«Финансовый директор» — практический журнал по управлению финансами компании

Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи,
информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор)
Свидетельство о регистрации Эл №ФС77-43625 от 18.01.2011
Все права защищены. email: fd@fd.ru


  • Мы в соцсетях