ЦБ стало тесно в России

80
Скандал. Регулятор впервые публично обвинил в проведении сомнительных операций финансовый институт-нерезидент РФ - киргизский Азияуниверсалбанк (АУБ). Это может нанести непоправимый ущерб его бизнесу с российскими контрагентами.
На прошлой неделе ЦБ на своем сайте опубликовал письмо к своим главным управлениям. Как говорится в документе, регулятору удалось выявить, что по корреспондентским счетам АУБ, открытым в российских банках, и по корсчетам банков-резидентов, открытых в АУБ, «осуществляются регулярные и значительные по своим масштабам операции», которые, с точки зрения ЦБ, являются сомнительными.

В пресс-релизе, который появился на сайте вместе с этим письмом, сообщается, что более 90% операций банка приходится на юрлиц - резидентов РФ, США и Великобритании. При этом по корсчетам, открытым АУБ в российских кредитных организациях, проводятся крупные платежи по сделкам, связанным якобы с продажей юрлицами-нерезидентами (клиентами этого банка) товаров резидентам РФ. За январь-июль прошлого года сумма подобных сделок составила более 170 млрд рублей. «Масштаб этих операций и их постоянный характер позволяют предполагать, что за ними скрывается оплата «серого» импорта», - заключает регулятор и рекомендует своим территориальным учреждениям при проверках обращать особое внимание на операции российских банков с АУБ, а в случае выявления сомнительных сделок - «применять меры».

Подобное обращение Банка России примечательно самим фактом своего появления: до сих пор ЦБ не позволял себе подобных высказываний в отношении конкретных банков-нерезидентов, к регулированию которых он не имеет никакого отношения. По крайней мере все опрошенные «Ф.» участники рынка не смогли вспомнить аналогичного случая.

АУБ отреагировал на «послание» ЦБ уже через несколько часов после его опубликования. В своем пресс-релизе киргизский банк сообщил, что данные, приведенные российским регулятором, «не соответствуют действительности», АУБ осуществляет свою деятельность в полном соответствии с местным законодательством и международными стандартами ведения банковской деятельности. «Значительную часть клиентов банка составляют экспортно-импортно ориентированные компании. Большая часть торгового оборота республики традиционно приходится на Россию - стратегического партнера страны, что объясняет большой объем торговых операций», - говорится в сообщении банка. В релизе также упоминается, что больше года назад АУБ создал первое в их стране подразделение, которое занимается выявлением сомнительных операций.

На следующий день после этого инцидента слово взял Национальный банк Киргизской Республики (НБКР). Он заявил, что в целях сохранения достойного имиджа страны пристально отслеживает все подозрительные операции. А чтобы не быть голословным, Нацбанк направил в АУБ «группу сотрудников для проведения целевой проверки по изучению фактов, отраженных в письме и пресс-релизе ЦБ».

О результатах проверки НБКР пообещал сообщить публично. Однако какими бы они ни были, серьезный репутационный ущерб АУБ уже нанесен. «После таких заявлений ЦБ мало кто из российских банков захочет иметь с ним дело», - считает аналитик ИК «Тройка Диалог» Сергей Донской. «Бизнес для этого банка с российскими контрагентами скорее всего сойдет на нет, - соглашается зампред Инвестсбербанка Евгений Егоров, - финансовые институты по всей видимости предпочтут закрыть его корсчета от греха подальше».

По данным, предоставленным «Ф.» Азияуниверсалбанком, из крупнейших финансовых институтов его корреспондентами в России являются Альфа-банк и «Уралсиб». В Альфа-банке «Ф.» подтвердили, что у них есть корсчет АУБ, но сообщили, что в связи с письмом ЦБ он будет закрыт в одностороннем порядке. В «Уралсибе» воздержались от комментариев по этому вопросу. А вот в Межтопэнергобанке, который также имеет корсчет киргизского финансового института, решили не торопиться с выводами. «ЦБ пока не запрещал работать с этой кредитной организацией, так что мы не видим причин для разрыва отношений, - заявил «Ф.» первый зампред Межтопэнергобанка Константин Котельников, - но в рамках борьбы с легализацией преступных доходов и для предотвращения каких-либо неприятных сюрпризов отныне нам придется более тщательно следить за проводками Азияуниверсалбанка. В случае необходимости мы будем требовать дополнительные документы, поясняющие суть операций и специфику бизнеса его клиентов». Банкир отметил, что за дополнительными разъяснениями по операциям к АУБ приходилось обращаться и раньше, однако получаемые ответы всегда удовлетворяли Межтопэнергобанк. «Однако если усиление контроля приведет к тому, что обслуживание корсчета этого банка окажется слишком дорогим, я не исключаю возможность закрытия», - добавил Константин Котельников.

Многие участники рынка недоумевают, почему вдруг Банк России решил «напасть» на неподконтрольный ему финансовый институт, «проживающий» в другом государстве. Один из собеседников «Ф.» предположил даже, что Центробанк может действовать в интересах киргизских банков-конкурентов АУБ. Хотя, конечно, вряд ли чиновников ЦБ заинтересовала бы такая авантюра.

«Подобное поведение со стороны регулятора российских банков нельзя назвать корректным, - считает президент Московской международной валютной ассоциации Алексей Мамонтов. - Зачем было портить репутацию кредитной организации? Если есть факты, доказательства сомнительных сделок, то можно было поделиться ими с Нацбанком Киргизии». По мнению Алексея Мамонтова, юристам АУБ не мешало бы задуматься над судебным иском к Банку России, «чтобы тому впредь неповадно было».

Банкир, пожелавший остаться неназванным, поделился, что у ЦБ на АУБ «уже давно есть зуб»: «При отборе банков в систему страхования регулятор зачастую заставлял прекратить с Азияуниверсалбанком корреспондентские отношения», - сказал эксперт. «Это неудивительно, ведь банковский контроль в Киргизии очень либеральный», - отмечает банковский аналитик Vision Analytical Group Максим Васин. А Евгений Егоров считает, что у Центробанка наверняка были серьезные основания для публикации такого письма. «Думаю, это лишь первая ласточка, - говорит зампред. - ЦБ планомерно ведет борьбу с сомнительными операциями и наверняка в ближайшем будущем выскажет похожие опасения в отношении других банков».

i

АЗИЯУНИВЕРСАЛБАНК является крупнейшим банком Киргизии. На 1 января текущего года его активы составляли $118,6 млн, собственный капитал - $10,7 млн. Акционерами банка являются физические и юридические лица Киргизии, России, США, Франции, Венгрии и других стран. Никому из участников не принадлежит более 5% акций. Банк имеет рейтинг международного агентства Moody's.

Методические рекомендации по управлению финансами компании



Ваша персональная подборка

    Подписка на статьи

    Чтобы не пропустить ни одной важной или интересной статьи, подпишитесь на рассылку. Это бесплатно.

    Рекомендации по теме

    Школа

    Школа

    Проверь свои знания и приобрети новые

    Записаться

    Самое выгодное предложение

    Самое выгодное предложение

    Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

    Живое общение с редакцией

    А еще...




    © 2007–2017 ООО «Актион управление и финансы»

    «Финансовый директор» — практический журнал по управлению финансами компании

    Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи,
    информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор)
    Свидетельство о регистрации ПИ № ФС77-62253 от 03.07.2015;
    Политика обработки персональных данных
    Все права защищены. email: fd@fd.ru

    
    • Мы в соцсетях
    Сайт использует файлы cookie. Они позволяют узнавать вас и получать информацию о вашем пользовательском опыте. Это нужно, чтобы улучшать сайт. Если согласны, продолжайте пользоваться сайтом. Если нет – установите специальные настройки в браузере или обратитесь в техподдержку.
    ×
    Чтобы скачать документ, зарегистрируйтесь на сайте!

    Это бесплатно и займет всего 1 минуту.

    У меня есть пароль
    напомнить
    Пароль отправлен на почту
    Ввести
    Я тут впервые
    И получить доступ на сайт Займет минуту!
    Введите эл. почту или логин
    Неверный логин или пароль
    Неверный пароль
    Введите пароль

    Внимание!
    Вы читаете профессиональную статью для финансиста.
    Зарегистрируйтесь на сайте и продолжите чтение!

    Это бесплатно и займет всего 1 минут.

    У меня есть пароль
    напомнить
    Пароль отправлен на почту
    Ввести
    Я тут впервые
    И получить доступ на сайт Займет минуту!
    Введите эл. почту или логин
    Неверный логин или пароль
    Неверный пароль
    Введите пароль