text
Финансовый директор

Презумпция невиновности частника

  • 1 августа 2015
  • 64

Либерализация. Законодатели планируют избавить россиян от необходимости предъявлять паспорт при валютообменных операциях и платежах на небольшие суммы.

Проект документа, вносящего изменения в закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», появится в нижней палате парламента со дня на день. Депутаты должны будут решить, насколько существенной будет выгода криминальных элементов, если гражданам России разрешат свободно обменивать валюту на сумму до 15 тыс. рублей. Представители комитета Госдумы по кредитным организациям и финансовым рынкам закон поддерживают. «Большинство граждан все еще хранят свои сбережения в валюте и время от времени продают небольшие суммы. При этом они должны предъявлять паспорт, попадают под подозрение в финансировании терроризма. Эту коллизию необходимо исправить», - считает первый зампред комитета Павел Медведев.

Кроме морального удовлетворения от упрощения процедуры и экономии времени россияне смогут извлечь из закона и иную выгоду. Необходимость срочно поменять валюту при отсутствии паспорта заставляет людей обращаться в сомнительные обменные пункты, где шанс получить на руки подделку значительно выше, чем в банке. Теперь же обменники при кредитных организациях смогут на равных конкурировать с частными лавочками.

Среди других запланированных изменений - отмена предъявления паспорта при осуществлении платежей на сумму до 100 тыс. рублей. Пока что обязательная идентификация личности требуется на каждом шагу - при погашении кредитов, оплате паев ПИФов, всех платежах за товары, в бюджетных организациях и за обучение (в том числе в детских садах) даже для минимальных сумм, поскольку любой плательщик может оказаться пособником террористов. Особенно острым «паспортный вопрос» стал с 22 сентября 2005 года, когда Сбербанк разослал всем подразделениям письма с указанием неукоснительно придерживаться буквы закона. Теперь же у клиентов кредитных организаций появилась надежда. Не исключено, что россиян избавят и от повторной идентификации - второй счет в банке, клиентом которого вы являетесь, уже можно будет открыть «просто так».

Спасут ли террористов $300 и сколько клиентов банков на самом деле являются преступниками, законодатели планируют решить до летних каникул.

Методические рекомендации по управлению финансами компании

Подписка на статьи

Чтобы не пропустить ни одной важной или интересной статьи, подпишитесь на рассылку. Это бесплатно.

Рекомендации по теме

Школа

Проверь свои знания и приобрети новые

Записаться

Самое выгодное предложение

Самое выгодное предложение

Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

Мы в соцсетях
А еще:
×
Чтобы скачать документ, зарегистрируйтесь на сайте!

Это бесплатно и займет меньше минуты!

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Я тут впервые
И получить доступ на сайт Займет минуту!
×

Зарегистрируйтесь или войдите на сайт:

Вы получите доступ к уникальному контенту, который закрыт для незарегистрированных пользователей!

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Я тут впервые
И получить доступ на сайт Займет минуту!

Внимание!
Вы читаете профессиональную статью для финансиста.
Зарегистрируйтесь на сайте и продолжите чтение!

Это бесплатно, и займёт менее 1 минуты! :)

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Я тут впервые
Присоединяйтесь к выбору Ваших коллег.
×
Пожалуйста, войдите на сайт

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Я тут впервые
И получить доступ на сайт Займет минуту!
Сайт использует файлы cookie. Они позволяют узнавать вас и получать информацию о вашем пользовательском опыте. Это нужно, чтобы улучшать сайт. Посещая страницы сайта и предоставляя свои данные, вы позволяете нам предоставлять их сторонним партнерам. Если согласны, продолжайте пользоваться сайтом. Если нет – установите специальные настройки в браузере или обратитесь в техподдержку.