Валютный коридор

75
Контроль. Перечень ограничений по совершению валютных операций значительно сократился, однако размеры штрафов за нарушение законодательства выросли.
Действующий закон «О валютном регулировании и валютном контроле» разрешает россиянам проводить расчеты между собой только в рублях. С личного счета в долларах или евро вы можете отправить деньги только за границу или на свой же собственный счет в России. За день можно переводить не более $5 тыс. Более крупные суммы перечислять разрешено только в пользу нерезидентов, но цель платежа придется подтверждать оригиналом (в редких случаях - копией) договора, контракта или счета на оплату услуг. Если речь идет о покупке иностранных ценных бумаг на сумму свыше $150 тыс. в год, то без открытия специального счета не обойтись. Он же необходим для предоставления кредитов иностранцам. Если сумма займа превышает $5 тыс., потребуется оформить паспорт сделки.

С валютного счета нельзя напрямую оплачивать жилищно-коммунальные и иные услуги, так как получатели платежей являются резидентами, которым закон запрещает расчеты в валюте. Вам придется открыть еще один счет - в рублях.

Без ограничений российские граждане могут проводить только куплю-продажу наличных иностранных денег. Причем закон о валютном контроле не требует предъявлять удостоверение личности. Но в любом обменном пункте при совершении операций у вас попросят паспорт. В банках ссылаются на другой закон - об отмывании «грязных» денег, который обязывает кредитные организации идентифицировать клиента при совершении любых сделок. Дабы удостовериться, что он не является террористом и не финансирует преступную деятельность. Каждый кассир должен иметь «черный» список таких лиц, но в основном в нем присутствуют международные экстремисты, которым вряд ли придет в голову лично посещать российский банк. Как сообщил один из собеседников «Ф.», собственной базой данных российские правоохранительные органы делиться не желают.

Кассир обязан проверить, не находится ли в «черном» списке клиент, обратившийся к нему за услугой. Если да, то в операции откажут. Об этом факте банк должен сообщить в Росфинмониторинг.

Если сумма операции превышает 600 тыс. рублей или эквивалент в валюте, кассир обязан заполнить определенную форму, в которую вносится вся информация о клиенте и совершаемой операции. Данные о ней также передаются в Росфинмониторинг. Однако, чтобы не нагружать себя лишней работой, сотрудники кредитных организаций обычно предлагают клиенту разбить сделку на суммы, не превышающие установленного лимита, и оформить операции на своих родственников или друзей. Ведь, как правило, большие суммы наличных в одиночку никто не носит.

Ввозить валюту в Россию можно на любую сумму. Однако, если ее размер превышает $10 тыс., необходимо заполнить таможенную декларацию. А вот вывозить из России свыше $10 тыс. резидентам нельзя. До $3 тыс. разрешается вывозить без заполнения таможенной декларации. Все указанные ограничения не касаются лишь долларов - лимиты по другим валютам пересчитываются по курсу ЦБ, действующему на момент заполнения декларации.

Если вы отправляете за границу ребенка младше 16 лет с суммой $3 тыс. или выше, то самостоятельно задекларировать деньги у него не получится. Это должен сделать руководитель организованной группы или один из родителей, следующий с ребенком. Если же при нем нет сопровождающих, то провезти он сможет только менее $ 3 тыс.

С октября прошлого года ужесточились размеры штрафных санкций. Теперь они составляют от 3/4 до полной суммы произведенной незаконной валютной операции. Раньше штраф составлял от 10 до 100%.

Методические рекомендации по управлению финансами компании



Ваша персональная подборка

    Подписка на статьи

    Чтобы не пропустить ни одной важной или интересной статьи, подпишитесь на рассылку. Это бесплатно.

    Рекомендации по теме

    Школа

    Школа

    Проверь свои знания и приобрети новые

    Записаться

    Самое выгодное предложение

    Самое выгодное предложение

    Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

    Живое общение с редакцией

    А еще...




    © 2007–2017 ООО «Актион управление и финансы»

    «Финансовый директор» — практический журнал по управлению финансами компании

    Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи,
    информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор)
    Свидетельство о регистрации ПИ № ФС77-62253 от 03.07.2015;
    Политика обработки персональных данных
    Все права защищены. email: fd@fd.ru

    
    • Мы в соцсетях
    Сайт использует файлы cookie. Они позволяют узнавать вас и получать информацию о вашем пользовательском опыте. Это нужно, чтобы улучшать сайт. Если согласны, продолжайте пользоваться сайтом. Если нет – установите специальные настройки в браузере или обратитесь в техподдержку.
    ×
    Чтобы скачать документ, зарегистрируйтесь на сайте!

    Это бесплатно и займет всего 1 минуту.

    У меня есть пароль
    напомнить
    Пароль отправлен на почту
    Ввести
    Я тут впервые
    И получить доступ на сайт Займет минуту!
    Введите эл. почту или логин
    Неверный логин или пароль
    Неверный пароль
    Введите пароль

    Внимание!
    Вы читаете профессиональную статью для финансиста.
    Зарегистрируйтесь на сайте и продолжите чтение!

    Это бесплатно и займет всего 1 минут.

    У меня есть пароль
    напомнить
    Пароль отправлен на почту
    Ввести
    Я тут впервые
    И получить доступ на сайт Займет минуту!
    Введите эл. почту или логин
    Неверный логин или пароль
    Неверный пароль
    Введите пароль