Виктор Зубков: "Мы лишь следим за тем, чтобы банки не преступали закон"

64
Интервью. Руководитель ФСФМ Виктор Зубков рассказал, сколько российских банков подозреваются в отмывании "грязных" денег и как будут за это наказаны.
- Не слишком ли жестоко наказан Содбизнесбанк?

- К банку предприняты абсолютно обоснованные меры, поскольку он допустил грубейшие нарушения закона о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем. Закон четко определяет перечень операций, подлежащих обязательному контролю, информация о которых должна представляться в службу по финансовому мониторингу в течение суток. Содбизнесбанк не представлял такой информации около восьми месяцев. Кроме того, выявилось, что банк не сообщал нам о многих операциях, относящихся к подозрительным, информация о которых также должна в обязательном порядке своевременно поступать в ФСФМ. Это грубейшие нарушения. Уже только за одно это банк может быть лишен лицензии.

- Как по-вашему отразится данный прецедент на деятельность других банков?

- Ситуация с Содбизнесбанком будет способствовать тому, что другие российские банки, которые также обязаны представлять в службу информацию о подлежащих обязательному контролю операциях, проанализируют правильность исполнения ими закона о борьбе с "грязными" деньгами. Необходимо, чтобы в этом отношении были приняты меры всеми банками. Чтобы они посмотрели, все ли у них идет так, как должно быть, - в соответствии с законом.

- Как вы оцениваете деятельность ФСФМ за два года существования?

- Созданная в России система противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию терроризма в целом отвечает требованиям российского и международного законодательства. Она проверена на практике и соответствует общепризнанным мировым стандартам. Работа системы обеспечила сбор, обработку и анализ информации об операциях с денежными средствами и иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, создание единой информационной системы и ведение федеральной базы данных в сфере противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма. Кроме того, ФСФМ координирует усилия российских министерств и ведомств по созданию и реализации общенациональной программы противодействия отмыванию. В 2003 году удалось существенно развить международные связи комитета. Россия стала полноправным членом FATF. Активизировались процесс взаимодействия и информационный обмен с подразделениями финансовой разведки зарубежных стран. России делегированы полномочия на проработку вопроса об образовании на пространстве СНГ региональной группы по типу FATF. Практически решено, как формировать и пополнять федеральную базу данных о "грязных" сделках за счет привлечения ресурсов федеральных и региональных органов государственной власти, а также органов местного самоуправления.

- Охотно ли банки идут на сотрудничество с финансовыми разведчиками?

- На данный момент в ФСФМ поступает около 10 тыс. сообщений в день. В течение последних двух лет мы постоянно отслеживаем, кто из банков дает информацию регулярно, кто не дает ее вообще, кто дает неполную информацию. Эти данные мы сообщаем Банку России, который на их основе проводит проверки, оповещая нас об их результатах. Все банки (их 170 - "Ф."), не представляющие информацию в комитет, были проверены. К половине из них были серьезные замечания, они получили предупреждения. Так что сейчас большая часть из них исправно сообщает ФСФМ обо всех подозрительных операциях. Можем сказать также, что есть банки, которые действительно не могут давать никакую информацию ФСФМ, поскольку они не ведут деятельности. И нам просто странно, что они до сих пор значатся в числе кредитных организаций. На встречах с руководством Центробанка мы обсуждаем эту тему.

- Те 84 банка, которым были посланы предупреждения, ждет участь Содбизнесбанка?

- Пока мы подозреваем в нарушении закона о противодействии отмыванию преступных доходов только 10 банков. Обо всех этих нарушениях мы своевременно сообщаем в ЦБ - только он принимает решение о санкциях в отношении этих банков. Могу сообщить также, что мы знаем эти банки и считаем, что через них проходят нелегальные финансовые средства. Они скрывают информацию по обязательному и подозрительному контролю. Некоторые банки начинают присылать сообщения уже после проверок Банка России или Генпрокуратуры - это нарушение закона. Сегодня ФСФМ совместно с Центробанком и правоохранительными органами проводит тщательный анализ этой ситуации. Мы будем принимать меры и добиваться, чтобы банки выполняли закон и занимались честным бизнесом.

- Насколько эффективно взаимодействуют ФСФМ и правоохранительные органы?

- Количество заведенных уголовных дел постоянно растет. Есть приговоры судов по материалам КФМ России. Но, как правило, наказание выдвигается за первоначальное преступление - от которого преступники получили нелегальный доход.

- Выходит, что к финансовой информации получают доступ сотрудники разных ведомств. Не нарушает ли это банковскую тайну?

- Внутри ФСФМ существует жесткая иерархия доступа к конфиденциальной информации. Мы не "взламываем" банковскую тайну. Она остается неприкосновенной, ведь по закону финразведчики обязаны, как и банкиры, свято ее хранить. Мы лишь следим за тем, чтобы банки не преступали закон, не оказывались втянутыми в сомнительные дела.

По итогам 2003 года в правоохранительные органы направлено 175 материалов о 18 387 финансовых операциях физических и юридических лиц, имеющих признаки отмывания преступных доходов и финансирования терроризма (в 2002 году было 60 материалов о 4090 операциях). В прошлом году было возбуждено 11 уголовных дел по материалам комитета о 230 финансовых операциях на общую сумму 1,6 млрд рублей и $20 млн (в 2002 году - 4 дела суммой в 1,2 млрд рублей).

Методические рекомендации по управлению финансами компании



Ваша персональная подборка

    Подписка на статьи

    Чтобы не пропустить ни одной важной или интересной статьи, подпишитесь на рассылку. Это бесплатно.

    Рекомендации по теме

    Школа

    Школа

    Проверь свои знания и приобрети новые

    Записаться

    Самое выгодное предложение

    Самое выгодное предложение

    Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

    Живое общение с редакцией

    А еще...




    © 2007–2017 ООО «Актион управление и финансы»

    «Финансовый директор» — практический журнал по управлению финансами компании

    Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи,
    информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор)
    Свидетельство о регистрации ПИ № ФС77-62253 от 03.07.2015;
    Политика обработки персональных данных
    Все права защищены. email: fd@fd.ru

    
    • Мы в соцсетях
    Сайт использует файлы cookie. Они позволяют узнавать вас и получать информацию о вашем пользовательском опыте. Это нужно, чтобы улучшать сайт. Если согласны, продолжайте пользоваться сайтом. Если нет – установите специальные настройки в браузере или обратитесь в техподдержку.
    ×
    Чтобы скачать документ, зарегистрируйтесь на сайте!

    Это бесплатно и займет всего 1 минуту.

    У меня есть пароль
    напомнить
    Пароль отправлен на почту
    Ввести
    Я тут впервые
    И получить доступ на сайт Займет минуту!
    Введите эл. почту или логин
    Неверный логин или пароль
    Неверный пароль
    Введите пароль

    Внимание!
    Вы читаете профессиональную статью для финансиста.
    Зарегистрируйтесь на сайте и продолжите чтение!

    Это бесплатно и займет всего 1 минут.

    У меня есть пароль
    напомнить
    Пароль отправлен на почту
    Ввести
    Я тут впервые
    И получить доступ на сайт Займет минуту!
    Введите эл. почту или логин
    Неверный логин или пароль
    Неверный пароль
    Введите пароль