Треть банков остаются "прачечными"

55
Контроль. Банки не спешат бросаться в бой с "грязными" деньгами. Треть из них, по утверждению ЦБ РФ, нарушает закон о борьбе с отмыванием доходов.
Если раньше действия Комитета РФ по финансовому мониторингу (КФМ) в войне с отмыванием "подозрительных" денег не отличались эффективностью, то сейчас ситуация несколько изменилась. Банки охотнее стали предоставлять запрашиваемую этой структурой информацию.

Теперь КФМ ежедневно получает от трех до четырех тысяч сообщений о подозрительных сделках, а за все время действия закона в его адрес поступило более 1 млн подобных материалов. Однако ситуация не столь уж радостная: из более чем 1300 российских кредитных организаций 170 ни разу не предоставляли информацию в комитет. Да и те банки, что идут на контакт с КФМ, не всегда выдают сведения в полном объеме. Некоторые кредитные учреждения за все время существования контрольного органа сообщили только об одной-двух сделках, подпадающих под разряд подозрительных. По словам председателя КФМ Виктора Зубкова, такие банки точно знают о незаконности проводимых операций клиентов и, стало быть, "покрывают" их.

Другие кредитные учреждения хоть и более активны в предоставлении информации, но часть сведений при проверке оказывается искаженной. Нередко банки сознательно неправильно указывают свои реквизиты, в других случаях ненадлежащим образом оформляются документы.

Банки-активисты. КФМ призывает банки проявлять законопослушание, ставя в пример организации, ответственно выполняющие требования комитета. В этот список активистов входят Сбербанк, МДМ-банк, Альфа-банк, Внешторгбанк, Промстройбанк, "УралСиб", Автобанк, Банк Москвы.

Одновременно ведомство Виктора Зубкова предложило ЦБ РФ начать активнее разбираться с "глухонемыми" банками. Впрочем, регулятор и так достаточно явно демонстрирует свою готовность бороться с нарушителями. За восемь месяцев этого года ЦБ провел около тысячи проверок коммерческих организаций. В итоге, как утверждает надзорный орган, в одной трети проверенных структур были выявлены нарушения - это значит, что около трети банков в России так или иначе участвуют в отмывании средств.

Действующее законодательство по противодействию отмыванию преступных доходов предусматривает возможность отзыва лицензии на проведение банковских операций у банков, нарушающих положение этого закона. По итогам проведенных ЦБ проверок в прошлом году за несоблюдение требований закона своих лицензий лишились два банка. Кроме того, в течение двух последних лет за различные нарушения были оштрафованы 56 кредитных организаций.

Законодательные планы. Возможно, скоро банкам еще прибавится работы - КФМ подготовил ряд дополнительных инструкций, которые могут быть одобрены Госдумой уже на весенней сессии. Пакет включает поправки в банковское законодательство, разработанные на основе обновленных рекомендаций Международной группы по борьбе с финансовыми злоупотреблениями (FATF). Если поправки будут приняты, банки получат право получать информацию о клиентах из дополнительных источников, в том числе от федеральных органов. В частности, они смогут пользоваться регистрационными базами данных МНС и паспортно-визовой службы.

Другая часть предложенных поправок расширяет список лиц, обязанных направлять в КФМ информацию о подозрительных операциях своих клиентов. Первыми в этот список должны попасть нотариусы и адвокаты. В будущем в него планируется добавить агентов недвижимости и финансовых посредников. Кроме того, возможно, будут внесены изменения и в Уголовный кодекс. Как уверен Виктор Зубков, это может произойти уже в новом году. Если сейчас как административное правонарушение классифицируются операции по отмыванию преступных средств на сумму менее 2 тыс. МРОТ, то после внесения изменений этот порог исчезнет.

Методические рекомендации по управлению финансами компании



Подписка на статьи

Чтобы не пропустить ни одной важной или интересной статьи, подпишитесь на рассылку. Это бесплатно.

Школа

Школа

Проверь свои знания и приобрети новые

Записаться

Самое выгодное предложение

Самое выгодное предложение

Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

Живое общение с редакцией

А еще...


Рассылка



© 2007–2016 ООО «Актион управление и финансы»

«Финансовый директор» — практический журнал по управлению финансами компании

Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи,
информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор)
Свидетельство о регистрации Эл №ФС77-43625 от 18.01.2011
Все права защищены. email: fd@fd.ru


  • Мы в соцсетях
×
Чтобы скачать документ, зарегистрируйтесь на сайте!

Это бесплатно и займет всего 1 минуту.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Внимание! Вы читаете профессиональную статью для финансиста.
Зарегистрируйтесь на сайте и продолжите чтение!

Это бесплатно и займет всего 1 минут.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль