Как открыть счет в зарубежном банке

373
Открыть банковский счет за рубежом для физического лица не представляет проблем. Для этого вам необходимо лишь определиться, для каких именно целей вы решили обзавестись банковским счетом, и выбрать посредника, который поможет в этом достаточно трудоемком деле.
Центробанк разрешил россиянам свободно открывать счета за рубежом еще в 2001 году. Однако количество стран при этом было строго ограничено - разрешения от ЦБ на открытие счета не требуется в том случае, если вы решили стать клиентом банка, расположенного на территории стран бывшего СССР или государств, являющихся членами ОЭСР или FATF.

В число ЧЛЕНОВ ОЭСР или FATF входят 34 государства: Австралия, Австрия, Аргентина, Бельгия, Бразилия, Великобритания, Венгрия, Германия, Гонконг, Греция, Дания, Ирландия, Исландия, Испания, Италия, Канада, Корея, Люксембург, Мексика, Нидерланды, Новая Зеландия, Норвегия, Польша, Португалия, Сингапур, Словакия, США, Турция, Финляндия, Франция, Чехия, Швеция, Швейцария, Япония.

На открытие счета в других странах российский гражданин должен получить специальное разрешение ЦБ. Кроме того, согласно инструкции физлица-резиденты не имеют права зачислять на свои зарубежные счета доходы от предпринимательской деятельности независимо от того, получены ли они в России или за ее пределами. Но и это не все - валютные операции по счетам физических лиц за рубежом не должны быть направлены на осуществление предпринимательской деятельности. Граждане, открывшие такой счет и проводящие по нему какие-либо операции, попадают под действие законодательства о валютном регулировании и валютном контроле.

На российских граждан также возложена одна любопытная обязанность: уведомлять об операциях по счету налоговые органы. Для этих целей законодатель предусмотрел специальную отчетность и жесткую ответственность, которая предполагает в том числе и изъятие переведенных с нарушением валютного законодательства сумм в доход государства.

Что касается главного вопроса - самой процедуры открытия счета, то тут многое зависит от выбранной страны. Если открыть счет в прибалтийском банке можно, обратившись в его представительство, то открытие счета в государствах дальнего зарубежья может потребовать подключения посредника.

Как считают специалисты, если заниматься поиском банка самостоятельно, можно нарваться на ненадежный или даже несуществующий банк. Кроме того, посредническая фирма избавит вас от необходимости поездки для открытия счета за границу.

Услуга юридических компаний - посредников, имеющих уже наработанные отношения с банками, обойдется в сумму от $100 до $900 в зависимости, опять же, от выбранной вами страны. За эту, далеко не символическую плату вам помогут в оформлении документов и дадут ценные советы в дальнейших действиях.

Как сообщили журналу "Финанс." в одном из таких посреднических фирм, для открытия счета от вас требуется только загранпаспорт и личная встреча, на которой вы должны будете подробно рассказать об источнике средств и целях их перевода за рубеж. В зависимости от того, зачем вам понадобился счет за границей - для хранения денег или дальнейшего перевода средств на личные нужды, - вам будет предложена страна и конкретный банк. При этом вас сразу поставят в известность, что американские банки неохотно работают с частными клиентами из России, боясь "грязных" капиталов. Поэтому лучше всего будет воспользоваться услугами австрийского или швейцарского банка. Но надо быть готовым к тому, что банк может поинтересоваться происхождением переводимых средств. И даже если счет вам откроют и деньги будут переведены, то это не значит, что банк потерял к вам интерес. В любой момент в Россию может прибыть представитель банка для личной встречи. О том, что следует говорить этим почтенным банкирам, вам сообщат в посреднической форме - не зря же вы платили такие деньги за их консультации.

После заполнения всех необходимых банковских форм необходимо будет подождать некоторое время. Если в австрийском банке, как правило, на открытие счета необходимо недели две, то для подобной операции в швейцарском банке потребуется месяц-полтора. За само открытие счета банк денег не возьмет.

Затем вы через уполномоченный банк переводите средства в иностранный банк. По словам источника в одной из посреднических фирм, проблем с последующим снятием средств со счета быть не должно. По крайней мере, таких инцидентов за время работы фирмы с подобной клиентурой еще не было.

Что касается обязательного уведомления об открытии зарубежного счета налоговых органов, то тут, как подсказали в юридической фирме, можно воспользоваться хитрой схемой. Этот совет пригодится и в том случае, если речь идет о сумме, превышающей $75 000. Согласно документу ЦБ, разрешающему открытие счета за рубежом без уведомления ЦБ, сумма переводимых средств не должна превышать указанную цифру. Если же вы оперируете большими суммами, то вам предложат приобрести офшорную компанию и уже открыть счет для этой фирмы. В этом случае вы сразу убьете двух зайцев и сможете обойти условие обязательного разрешения со стороны ЦБ и МНС.

Если же вы все-таки собираетесь заниматься предпринимательской деятельностью и хотите перевести средства за рубеж для работы на фондовом рынке, то проблем у вас возникнуть не должно. Физическое лицо - резидент может осуществлять перевод до $75 000 год в целях приобретения иностранных ценных бумаг.

Методические рекомендации по управлению финансами компании



Ваша персональная подборка

    Подписка на статьи

    Чтобы не пропустить ни одной важной или интересной статьи, подпишитесь на рассылку. Это бесплатно.

    Рекомендации по теме

    Школа

    Школа

    Проверь свои знания и приобрети новые

    Записаться

    Самое выгодное предложение

    Самое выгодное предложение

    Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

    Живое общение с редакцией

    А еще...




    © 2007–2016 ООО «Актион управление и финансы»

    «Финансовый директор» — практический журнал по управлению финансами компании

    Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи,
    информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор)
    Свидетельство о регистрации Эл №ФС77-43625 от 18.01.2011
    Все права защищены. email: fd@fd.ru

    
    • Мы в соцсетях
    ×
    Чтобы скачать документ, зарегистрируйтесь на сайте!

    Это бесплатно и займет всего 1 минуту.

    У меня есть пароль
    напомнить
    Пароль отправлен на почту
    Ввести
    Я тут впервые
    И получить доступ на сайт Займет минуту!
    Введите эл. почту или логин
    Неверный логин или пароль
    Неверный пароль
    Введите пароль

    Внимание!
    Вы читаете профессиональную статью для финансиста.
    Зарегистрируйтесь на сайте и продолжите чтение!

    Это бесплатно и займет всего 1 минут.

    У меня есть пароль
    напомнить
    Пароль отправлен на почту
    Ввести
    Я тут впервые
    И получить доступ на сайт Займет минуту!
    Введите эл. почту или логин
    Неверный логин или пароль
    Неверный пароль
    Введите пароль