Решение ООО «Е.К.О.–ТАНДЭМ»

1382
С помощью аккредитива Светлане Рыбаковой, финансовому директору ООО «Е.К.О.–ТАНДЭМ», удалось снизить стоимость заимствований до 8 процентов годовых. От компании не потребовалось другого обеспечения, кроме товара в обороте.
Проблема

Кассовые разрывы

Компания «Е.К.О.–ТАНДЭМ» специализируется на оптово-розничных продажах профессионального оборудования и косметики по уходу за волосами для салонов красоты. Вся продукция импортируется из Японии на условиях 100-процентной предоплаты. Товары отгружаются со склада поставщика только через месяц после зачисления средств на его расчетный счет (позаказное производство). Затем в течение двух-трех месяцев груз доставляется в Москву. Минимальная сумма заказа составляет от 10–15 млн рублей. Таким образом, с момента оплаты продукции до начала реализации проходит не менее трех месяцев. В результате у компании постоянно возникали серьезные кассовые разрывы.
Решение

Международное торговое финансирование

Для решения проблемы топ-менеджмент «Е.К.О.–ТАНДЭМ» решил использовать международное торговое финансирование. Несмотря на то что услуги по открытию аккредитива предоставляют многие отечественные банки, к большинству из них иностранные поставщики относятся с недоверием. Для этого компании пришлось воспользоваться гарантиями немецкого Commerzbank и японского банка Mitsubishi, выпущенными по поручению российской кредитной организации.

После анализа стандартного пакета документов российским банком был открыт безотзывный аккредитив с постфинансированием на сумму 15 млн рублей. Это означало, что предприятию не нужно замораживать средства на специальном счете в банке на время совершения сделки. Кредитная организация финансирует покупку за счет собственных средств. Фактически банк открывает краткосрочный кредит сроком на три месяца, и именно в тот момент, когда поставщик отгрузил товар. Обеспечением по аккредитиву стали товары в обороте. К другим преимуществам данной схемы расчетов можно отнести и тот факт, что при каждом новом заказе аккредитив открывается автоматически.

Результат

Снижение стоимости заимствований

Использование новой формы расчетов позволило компании практически полностью решить проблему кассовых разрывов. Кроме того, финансирование за счет международного аккредитива оказалось значительно дешевле традиционных банковских кредитов на пополнение оборотных средств. Таким образом, стоимость заимствований для «Е.К.О.–ТАНДЭМ» снизилась до 8 процентов годовых.

 

Методические рекомендации по управлению финансами компании



Подписка на статьи

Чтобы не пропустить ни одной важной или интересной статьи, подпишитесь на рассылку. Это бесплатно.

Школа

Школа

Проверь свои знания и приобрети новые

Записаться

Самое выгодное предложение

Самое выгодное предложение

Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

Живое общение с редакцией

А еще...


Рассылка



© 2007–2016 ООО «Актион управление и финансы»

«Финансовый директор» — практический журнал по управлению финансами компании

Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи,
информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор)
Свидетельство о регистрации Эл №ФС77-43625 от 18.01.2011
Все права защищены. email: fd@fd.ru


  • Мы в соцсетях
×
Чтобы скачать документ, зарегистрируйтесь на сайте!

Это бесплатно и займет всего 1 минуту.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Внимание! Вы читаете профессиональную статью для финансиста.
Зарегистрируйтесь на сайте и продолжите чтение!

Это бесплатно и займет всего 1 минут.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль