Cнизить затраты на обслуживание расчетных счетов и сократить сроки согласования заявок

3650
Мякотникова Елена
вице-президент по финансам ОАО «Росгосстрах»
Централизация исходящих платежей группы позволила Елене Мякотниковой, вице-президенту по финансам ОАО «Росгосстрах», снизить затраты на обслуживание многочисленных расчетных счетов и сократить сроки согласования заявок на платеж до двух часов.
Проблема
Низкая эффективность управления денежными потоками

В группу компаний «Росгосстрах» входит три региональных и семь межрегиональных универсальных страховых компании, а также «СК “РГС-Жизнь”», занимающаяся страхованием жизни и негосударственным пенсионным обеспечением, и «РГС-Медицина», осуществляющая операции по обязательному медицинскому страхованию. До начала 2009 года все исходящие платежи проводились казначействами филиалов самостоятельно. При этом использовалось несколько тысяч расчетных счетов, открытых в разных банках. В 2009 году стартовал проект по объединению страховых компаний в одно юридическое лицо. Предстоящие изменения, а также необходимость создания прозрачной системы контроля над деньгами группы требовали пересмотра порядка прохождения и согласования платежей.

Решение
Создание единого расчетного центра

Для управления деньгами группы было создано подразделение – единый расчетный центр (ЕРЦ). Цель его создания – централизовать и унифицировать все исходящие платежи.

Ежедневно дочерние компании формируют заявки на платеж, по регионам собирается вся информация о согласованных платежах и направляется в ЕРЦ, где сотрудники центра проводят их через систему «банк-клиент». В расчетном центре определяется и приоритетность платежа в зависимости от того, по какой статье бюджета он запланирован.

Кроме того, только в 2009 году в компании появился бюджет платежей регионов. Правда, пока он довольно гибкий. То есть если исчерпан лимит какой-то из статей бюджета движения денежных средств, а заплатить надо, но при этом не полностью израсходованы деньги, отведенные на другие операции, то платеж может быть проведен.

Контроль над денежными потоками также ужесточился. Все заявки на платеж проходят в ЕРЦ несколько этапов. В первую очередь, проверяются на корректность указанных реквизитов и авторизации, а также на наличие средств в бюджете по данной статье расходов в каждом конкретном регионе. Реестры запланированных платежей формируются ежедневно, а потому финансовый директор обладает оперативной информацией о предстоящих выплатах.

В результате существенно сократилось количество расчетных счетов и затраты на их обслуживание.

Методические рекомендации по управлению финансами компании



Ваша персональная подборка

    Подписка на статьи

    Чтобы не пропустить ни одной важной или интересной статьи, подпишитесь на рассылку. Это бесплатно.

    Рекомендации по теме

    Школа

    Школа

    Проверь свои знания и приобрети новые

    Записаться

    Самое выгодное предложение

    Самое выгодное предложение

    Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

    Живое общение с редакцией

    А еще...




    © 2007–2017 ООО «Актион управление и финансы»

    «Финансовый директор» — практический журнал по управлению финансами компании

    Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи,
    информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор)
    Свидетельство о регистрации ПИ № ФС77-62253 от 03.07.2015;
    Политика обработки персональных данных
    Все права защищены. email: fd@fd.ru

    
    • Мы в соцсетях
    Сайт использует файлы cookie. Они позволяют узнавать вас и получать информацию о вашем пользовательском опыте. Это нужно, чтобы улучшать сайт. Если согласны, продолжайте пользоваться сайтом. Если нет – установите специальные настройки в браузере или обратитесь в техподдержку.
    ×
    Чтобы скачать документ, зарегистрируйтесь на сайте!

    Это бесплатно и займет всего 1 минуту.

    У меня есть пароль
    напомнить
    Пароль отправлен на почту
    Ввести
    Я тут впервые
    И получить доступ на сайт Займет минуту!
    Введите эл. почту или логин
    Неверный логин или пароль
    Неверный пароль
    Введите пароль

    Внимание!
    Вы читаете профессиональную статью для финансиста.
    Зарегистрируйтесь на сайте и продолжите чтение!

    Это бесплатно и займет всего 1 минут.

    У меня есть пароль
    напомнить
    Пароль отправлен на почту
    Ввести
    Я тут впервые
    И получить доступ на сайт Займет минуту!
    Введите эл. почту или логин
    Неверный логин или пароль
    Неверный пароль
    Введите пароль