Cнизить затраты на обслуживание расчетных счетов и сократить сроки согласования заявок

В группу компаний «Росгосстрах» входит три региональных и семь межрегиональных универсальных страховых компании, а также «СК “РГС-Жизнь”», занимающаяся страхованием жизни и негосударственным пенсионным обеспечением, и «РГС-Медицина», осуществляющая операции по обязательному медицинскому страхованию. До начала 2009 года все исходящие платежи проводились казначействами филиалов самостоятельно. При этом использовалось несколько тысяч расчетных счетов, открытых в разных банках. В 2009 году стартовал проект по объединению страховых компаний в одно юридическое лицо. Предстоящие изменения, а также необходимость создания прозрачной системы контроля над деньгами группы требовали пересмотра порядка прохождения и согласования платежей.

Для управления деньгами группы было создано подразделение – единый расчетный центр (ЕРЦ). Цель его создания – централизовать и унифицировать все исходящие платежи.

Ежедневно дочерние компании формируют заявки на платеж, по регионам собирается вся информация о согласованных платежах и направляется в ЕРЦ, где сотрудники центра проводят их через систему «банк-клиент». В расчетном центре определяется и приоритетность платежа в зависимости от того, по какой статье бюджета он запланирован.

Кроме того, только в 2009 году в компании появился бюджет платежей регионов. Правда, пока он довольно гибкий. То есть если исчерпан лимит какой-то из статей бюджета движения денежных средств, а заплатить надо, но при этом не полностью израсходованы деньги, отведенные на другие операции, то платеж может быть проведен.

Контроль над денежными потоками также ужесточился. Все заявки на платеж проходят в ЕРЦ несколько этапов. В первую очередь, проверяются на корректность указанных реквизитов и авторизации, а также на наличие средств в бюджете по данной статье расходов в каждом конкретном регионе. Реестры запланированных платежей формируются ежедневно, а потому финансовый директор обладает оперативной информацией о предстоящих выплатах.

В результате существенно сократилось количество расчетных счетов и затраты на их обслуживание.