Решения проблемы нехватки собственных средств

2467
Гаврикова Татьяна
финансовый директор группы компаний «СТА»
Для решения проблемы нехватки собственных средств Татьяна Гаврикова, финансовый директор группы компаний «СТА», перевела подавляющее большинство расчетов с поставщиками на условия бартера, а живыми деньгами группа расплачивалась со своими сотрудниками и бюджетом.
Проблема
Дефицит денежных средств

С началом кризиса многие предприятия столкнулись с резким сокращением притока денежных средств. Денег для расчетов с поставщиками просто не хватало, при этом банки на волне кризиса не стремились предоставить заемные средства. Не помогла решить проблему и созданная в группе система централизованного казначейства, нехватку денег испытывали практически все предприятия группы.

Решение

Единая бартерная площадка

В условиях острого дефицита «живых» денег руководством было принято решение внедрять бартерные расчеты. Чтобы компании могли быстро находить партнеров для бартерных сделок, в ноябре 2008 года на официальном сайте группы был создан форум «Бартер». Он состоит из трех разделов: «Предложение», «Спрос» и «Постав­щики».

Например: компании А, входящей в группу, предстоял платеж в сумме 20 тыс. рублей за расходные материалы для принтеров. Снабженец компании вывешивает объявление в разделе «Спрос». В то же время компания «Ковровый мир» предложила менеджеру компании В оплатить размещение рекламы собственной продукцией, а именно ковровыми изделиями. Это объявление попало в раздел «Предложение». Поставщик канцтоваров согласился принять к оплате ковровые покрытия. Чтобы избежать претензий со стороны налоговой инспекции, между компаниями было заключено три стандартных договора на поставку, в которых указывалось, что оплата возможна как за счет перечисления денег на расчетный счет поставщика, так и другими разрешенными законодательством способами. Компания А выпустила собственный вексель, которым оплатила канцтовары, поставщики канцтоваров этим же векселем платят за ковровое покрытие, а «Ковровый мир» оплачивает этим векселем размещенную рекламу. В итоге держателем векселя оказывается компания, входящая в группу, и предъявляет вексель к погашению векселедателю компании А (при этом возможна как оплата по предъявлении, так и отсрочка платежа).

В результате работы раздела «Бартер» предприятиям группы удалось не только решить проблему кассовых разрывов в самые сложные периоды кризиса, избежать претензий со стороны поставщиков, но и свести к минимуму все исходящие платежи деньгами, за исключением налогов и расчетов по заработной плате.

Методические рекомендации по управлению финансами компании



Ваша персональная подборка

    Подписка на статьи

    Чтобы не пропустить ни одной важной или интересной статьи, подпишитесь на рассылку. Это бесплатно.

    Рекомендации по теме

    Школа

    Школа

    Проверь свои знания и приобрети новые

    Записаться

    Самое выгодное предложение

    Самое выгодное предложение

    Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

    Живое общение с редакцией

    А еще...




    © 2007–2017 ООО «Актион управление и финансы»

    «Финансовый директор» — практический журнал по управлению финансами компании

    Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи,
    информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор)
    Свидетельство о регистрации ПИ № ФС77-62253 от 03.07.2015;
    Политика обработки персональных данных
    Все права защищены. email: fd@fd.ru

    
    • Мы в соцсетях
    Сайт использует файлы cookie. Они позволяют узнавать вас и получать информацию о вашем пользовательском опыте. Это нужно, чтобы улучшать сайт. Если согласны, продолжайте пользоваться сайтом. Если нет – установите специальные настройки в браузере или обратитесь в техподдержку.
    ×
    Чтобы скачать документ, зарегистрируйтесь на сайте!

    Это бесплатно и займет всего 1 минуту.

    У меня есть пароль
    напомнить
    Пароль отправлен на почту
    Ввести
    Я тут впервые
    И получить доступ на сайт Займет минуту!
    Введите эл. почту или логин
    Неверный логин или пароль
    Неверный пароль
    Введите пароль

    Внимание!
    Вы читаете профессиональную статью для финансиста.
    Зарегистрируйтесь на сайте и продолжите чтение!

    Это бесплатно и займет всего 1 минут.

    У меня есть пароль
    напомнить
    Пароль отправлен на почту
    Ввести
    Я тут впервые
    И получить доступ на сайт Займет минуту!
    Введите эл. почту или логин
    Неверный логин или пароль
    Неверный пароль
    Введите пароль