Ваш шанс стать обладателем квартиры >> ✆ 8 (800) 550-07-98
Журнал

Что изменится в работе с банками в 2019 году

  • 7 февраля 2019
  • 1620
Что изменится в работе с банками

Чтобы избежать проблем в работе с банками, изучите, как в России разделили кредитные организации и как ЦБ изменил требования к банковскому контролю. Узнайте, какие деньги страхует система страхования вкладов с 2019 года и как использовать новшество.

Придется заново выбирать банк

Что изменится в работе с банкамиВ чем суть изменения. С января 2019 года банковские лицензии разделили в зависимости от суммы собственного капитала банка. Кредитные организации, чей капитал не превышает 1 млрд руб., получили базовую лицензию. Банки с капиталом меньше 300 млн руб. сменили статус на небанковские кредитные организации или микрофинансовые компании. Банки с собственным капиталом более 1 млрд руб. остались работать по универсальной лицензии.

Компании через банк с базовой лицензией вправе совершать не все операции и сделки с ценными бумагами, а только из котировального списка первого уровня либо с ценными бумагами, которые соответствуют требованиям ЦБ. Нерезиденты не могут получать кредиты и банковские гарантии от банка с базовой лицензией. Полный список ограничений смотрите в статье 5.1 Федерального закона № 395-1. Работать с банками с базовой лицензией будет легче, так как для них действует упрощенное регулирование со стороны Центробанка – обязательных нормативов почти вдвое меньше, чем для банков с универсальной лицензией.

Что учесть в работе

Удастся вернуть деньги, если у банка отзовут лицензию

Что изменится в работе с банкамиВ чем суть изменения. С января 2019 года банковские вклады и счета малого бизнеса входят в систему страхования вкладов. Если ЦБ отзовет у банка лицензию или введет мораторий на удовлетворение требований кредиторов, компания сможет вернуть деньги в пределах 1,4 млн руб. Сумма возмещения не зависит от того, где предприятие размещает средства: во вкладе или на счете. Если наступит страховой случай, агентство страхования вкладов переведет деньги на счет, который компания укажет в заявлении о выплате. Скачайте шаблон заявления на случай, если потребуется возмещать средства.

Что учесть в работе

Придется доказывать банкам безопасность операций по счету

Что изменится в работе с банкамиВ чем суть изменения. С 2019 года ЦБ требует, чтобы банки ужесточили процедуры комплаенс-контроля клиентов из сферы торговли, строительства и услуг. Банки должны не только запрашивать информацию у клиентов, но и проверять компании по всем открытым источникам, в том числе по упоминаниям в СМИ. Если банк потребует, организация должна разъяснить экономический смысл операции, например представить первичные бухгалтерские документы. А также, чтобы исключить переводы на фирмы-однодневки, подтвердить факт хозяйственной деятельности – представить справки об уплате налогов, о среднесписочной численности работников, бухгалтерскую и налоговую отчетность и пр. Если компания не представит документы, банк вправе отвергнуть операцию, а деньги заблокировать.

Что учесть в работе

Подписка на статьи

Чтобы не пропустить ни одной важной или интересной статьи, подпишитесь на рассылку. Это бесплатно.

Рекомендации по теме

Школа

Проверь свои знания и приобрети новые

Записаться

Самое выгодное предложение

Самое выгодное предложение

Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

Мы в соцсетях
А еще:
×
Чтобы скачать документ, зарегистрируйтесь на сайте!

Это бесплатно и займет меньше минуты!

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Я тут впервые
И получить доступ на сайт Займет минуту!
Зарегистрироваться
×
Пожалуйста, войдите на сайт

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Я тут впервые
И получить доступ на сайт Займет минуту!
Зарегистрироваться
×
Зарегистрируйтесь или войдите на сайт!

Вы получите доступ к уникальному контенту, который закрыт для незарегистрированных пользователей!

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Я тут впервые
И получить доступ на сайт Займет минуту!
Зарегистрироваться
Чтобы продолжить чтение, войдите на сайт

Зарегистрируйтесь или войдите на сайт:

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Я тут впервые
или войти через соц.сети
БЫСТРАЯ РЕГИСТРАЦИЯ
×

Мы подобрали для вас книги:

Цель-2 | Дело не в везении Учитесь видеть бизнес-процессы. Построение карт потоков создания ценности Постороение бизнес-моделей. Настольная игра стратега и новатора
Скачать бесплатно Скачать бесплатно Скачать бесплатно
Как решать нерешаемые задачи, посмотрев проблему с другой стороны Управление финансовой службой по KPI Как не потерять на налогах: проверенные способы
Скачать бесплатно Скачать бесплатно Скачать бесплатно

Сайт использует файлы cookie. Они позволяют узнавать вас и получать информацию о вашем пользовательском опыте. Это нужно, чтобы улучшать сайт. Посещая страницы сайта и предоставляя свои данные, вы позволяете нам предоставлять их сторонним партнерам. Если согласны, продолжайте пользоваться сайтом. Если нет – установите специальные настройки в браузере или обратитесь в техподдержку.