Между нами тает лед. Скидка на подписку 15% >> ✆ 8 (800) 550-07-98
Журнал

Сколько денег должно быть на расчетном счете компании

  • 29 января 2019
  • 91
Сколько денег должно быть на расчетном счете компании

Чем полезно: решение поможет определить, сколько денег стоит держать на расчетном счете и каким банковским продуктом воспользоваться, чтобы заработать на временно свободных средствах.

На счете компании должно быть ровно столько денег, сколько нужно, чтобы исполнять текущие обязательства. Дополнительный критерий — требования обслуживающего банка к остаткам. Согласно Методическим рекомендациям Банка России от 21.07.2017 № 18-МР, банки должны контролировать остатки на счетах своих клиентов. Если остатки нулевые или незначительные по сравнению с объемом операций по счету, банк может счесть деятельность компании подозрительной и заблокировать счет. Поскольку ЦБ не указывает, какими именно должны быть остатки, выясните критерий вашего банка.

Расскажу, как определить и планировать необходимые остатки на расчетном счете. Как составлять прогноз денежных потоков, чтобы оптимизировать остатки, и как выгодно размещать временно свободные суммы.

Прочитать статью

Подписка на статьи

Чтобы не пропустить ни одной важной или интересной статьи, подпишитесь на рассылку. Это бесплатно.

Рекомендации по теме

Школа

Проверь свои знания и приобрети новые

Записаться

Самое выгодное предложение

Самое выгодное предложение

Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

Мы в соцсетях
А еще:
×
Чтобы скачать документ, зарегистрируйтесь на сайте!

Это бесплатно и займет меньше минуты!

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Я тут впервые
И получить доступ на сайт Займет минуту!
Зарегистрироваться
×
Пожалуйста, войдите на сайт

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Я тут впервые
И получить доступ на сайт Займет минуту!
Зарегистрироваться
×
Зарегистрируйтесь или войдите на сайт!

Вы получите доступ к уникальному контенту, который закрыт для незарегистрированных пользователей!

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Я тут впервые
И получить доступ на сайт Займет минуту!
Зарегистрироваться
Пожалуйста, войдите на сайт

Зарегистрируйтесь или войдите на сайт:

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Я тут впервые
И получить доступ на сайт Займет минуту!
Зарегистрироваться
Сайт использует файлы cookie. Они позволяют узнавать вас и получать информацию о вашем пользовательском опыте. Это нужно, чтобы улучшать сайт. Посещая страницы сайта и предоставляя свои данные, вы позволяете нам предоставлять их сторонним партнерам. Если согласны, продолжайте пользоваться сайтом. Если нет – установите специальные настройки в браузере или обратитесь в техподдержку.