text
Финансовый директор

Как оформить покупку банковского векселя

  • 20 декабря 2017
  • 290
Как оформить покупку банковского векселя

Выбирая банк-эмитент векселей, удостоверьтесь в его надежности. Если ориентироваться только на выгодные условия, рискуете потерять вложенные средства. Наши рекомендации помогут вам подготовиться к тому, чтобы приобрести векселя в банке и своевременно получить от эмитента эти ценные бумаги.

Как оформить покупку банковского векселя

Чтобы оформить банковский вексель вам потребуется:

  • определить, сколько компания готова потратить на векселя;
  • выбрать, сколько и каких векселей приобретать;
  • решить, в каком банке покупать векселя;
  • подготовить документы по сделке;
  • оформить сделку.

Сколько средств компании выделить на покупку банковского векселя

Составьте прогноз бюджета движения денежных средств и оцените, какие средства компании доступны на эти финансовые вложения. Определите сумму, на какую стоит купить векселя что бы четко понимать что вексель используется как ценная бумага и приносит прибыль.

Приобретенные векселя, находящиеся на балансе компании, оцениваются по аналогии с краткосрочными и долгосрочными кредитами и займами.

Формула 1. Расчет рыночной стоимости краткосрочных и долгосрочных кредитов и займов

Как оформить покупку банковского векселя

Используемые обозначения

Расшифровка

Единицы измерения

Источник данных

  MVL

Рыночная стоимость кредитов и займов

руб.

Результат расчета

  L0

Сумма обязательств по балансу

руб.

Данные бухгалтерского учета компании и договоры займов. Если в соответствии с их условиями образовались пени и штрафы за период с даты, на которую должна была быть произведена уплата, к дате оценки, их следует прибавить к сумме основных обязательств

  r

Фактическая процентная ставка по данному обязательству

% годовых

Условия погашения полученных займов и кредитов, согласно соответствующим договорам

  d

Рыночная процентная ставка по данному обязательству

% годовых

Данные об уровне процентных ставок по аналогичным обязательствам (например, данные бюллетеня банковской статистики)

  n

Продолжительность периода до полного погашения обязательства

мес.

Условия погашения полученных займов и кредитов согласно соответствующим договорам

  D

Величина начисленных на дату оценки, но не уплаченных процентов

руб.

Данные бухгалтерского учета компании

Сколько и каких банковских векселей приобретать компании

Изучите предложения на рынке и выяснить, какие векселя бывают и что предлагают банки.

Cколько векселей купит компания, и номинал каждого из них, проведите вексель определение.  К примеру, если собираетесь вложить определенную сумму, чтобы получить доход, купите один простой вексель. Сумму, которую планируете потратить, придется округлить до номиналов, которые предлагает банк. Допустим, компания собирается приобрести векселя на 1250 тыс. руб., а у банка есть эти ценные бумаги номиналом 500 тыс. руб. и 1000 тыс. руб. Исходя из того, сколько свободных средств можете выделить, решите, – вложить 1000 тыс. руб. или 1500 тыс. руб. Если собираетесь вложить деньги на разные периоды, предстоит купить несколько векселей.

Перед покупкой определите что вексель удостоверяет . Если компания планирует использовать ценную бумагу для расчетов с контрагентами, приобретайте дисконтный вексель. Если рассматриваете покупку ценных бумаг как финансовое вложение для получения дохода, то можно использовать как дисконтный, так и процентный вексель. Чтобы выбрать вид векселя, сравните их доходность.

Формула 2. Расчет доходности финансового вложения в процентах годовых

Как оформить покупку банковского векселя

Используемые обозначения

Расшифровка

Единицы измерения

Источник данных

  Дпг

Доходность финансового вложения, выраженная в процентах годовых

% годовых

Результат расчета

  Д

Доход от финансового вложения с момента вложения средств до момента получения дохода

руб.

Условия договора о финансовом вложении

  ФВ

Фактическая сумма финансового вложения

руб.

Условия договора о финансовом вложении

  Т

Период, за который компания должна получить доход от финансового вложения

дн.

Условия договора о финансовом вложении

Определите требуемые сроки платежей по векселям. Проанализируйте бюджет движения денежных средств компании и определите, когда деньги понадобятся для текущей деятельности.

В каком банке покупать вексель

Выберите, какие банки рассматривать для покупки векселей. Выбирайте надежные крупные банки (подробнее о том, как оценить надежность банка, см. Порядок проверки банка на надежность. Чек-лист).

Сравните условия банков-эмитентов – тарифы, сроки погашения, доходность, ставки дисконта. Выберите банк с наиболее выгодными условиями. Согласуйте выбор банка с руководством компании.

Какие документы потребуются при покупке банковского векселя

При подготовке к сделке, запросите в банке-эмитенте:

  • формы заявки на приобретение векселя и договора передачи векселя;
  • реквизиты банка, по которым заплатить за векселя и перечислить комиссию.

Заполните заявку на приобретение векселя, указав:

  • количество приобретаемых векселей;
  • номинал каждого векселя;
  • процентную ставку или цену реализации каждого векселя;
  • сроки платежей по векселям.

Заполните договор передачи векселя. Убедитесь, что условия договора соответствуют заявке. Если есть расхождения, банк-эмитент не выдаст векселя.

Подпишите документы у уполномоченных сотрудников компании и заверьте печатью. Отправьте пакет документов в банк.

Как оформить покупку банковского векселя

Прежде чем перечислять эмитенту плату за векселя и комиссию, удостоверьтесь, что срок платежа соответствует требованию банка. Если компания нарушит срок оплаты, который установил эмитент, он может отказаться выдавать векселя и вернуть перечисленную сумму на счет компании.

Убедитесь, что сумма в заявке на платеж и платежном поручении соответствует сумме в заявке на приобретение векселя. Если сумма платежа не соответствует заявке на приобретение векселей, банк не выдаст компании ценные бумаги.

Удостоверьтесь, что комиссию в заявке на платеж и платежном поручении рассчитали в соответствии с тарифами банка.

Убедитесь, что в назначении платежа вы указали все обязательные данные, которые требует банк. Если неверно указать назначение платежа, денежные средства на счет банка-эмитента поступят с задержкой.

После проведения оплаты убедитесь, что банк получить ее в полном объеме. Согласуйте с банком дату и время получения векселей. Убедитесь, что у сотрудника компании, который будет получать векселя, есть корректно оформленная доверенность.

Наконец, получите у банка-эмитента векселя по акту приема-передачи.

Подготовлено по материалам ФСС «Система финансовый директор»

Методические рекомендации по управлению финансами компании

Подписка на статьи

Чтобы не пропустить ни одной важной или интересной статьи, подпишитесь на рассылку. Это бесплатно.

Рекомендации по теме

Школа

Проверь свои знания и приобрети новые

Записаться

Самое выгодное предложение

Самое выгодное предложение

Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

Мы в соцсетях
А еще:
×
Чтобы скачать документ, зарегистрируйтесь на сайте!

Это бесплатно и займет меньше минуты!

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Я тут впервые
И получить доступ на сайт Займет минуту!
×

Зарегистрируйтесь или войдите на сайт:

Вы получите доступ к уникальному контенту, который закрыт для незарегистрированных пользователей!

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Я тут впервые
И получить доступ на сайт Займет минуту!

Внимание!
Вы читаете профессиональную статью для финансиста.
Зарегистрируйтесь на сайте и продолжите чтение!

Это бесплатно, и займёт менее 1 минуты! :)

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Я тут впервые
Присоединяйтесь к выбору Ваших коллег.
×
Пожалуйста, войдите на сайт

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Я тут впервые
И получить доступ на сайт Займет минуту!
Сайт использует файлы cookie. Они позволяют узнавать вас и получать информацию о вашем пользовательском опыте. Это нужно, чтобы улучшать сайт. Посещая страницы сайта и предоставляя свои данные, вы позволяете нам предоставлять их сторонним партнерам. Если согласны, продолжайте пользоваться сайтом. Если нет – установите специальные настройки в браузере или обратитесь в техподдержку.