Как действовать, если переданный на факторинг дебитор не погасил долг вовремя

128
Как действовать, если переданный на факторинг дебитор не погасил долг вовремя
Если покупатель, чью дебиторку передали на факторинг без регресса, просрочит платеж, придется искать деньги для погашения его задолженности. Наши рекомендации помогут вам своевременно рассчитаться с факторинговой компанией и получить просроченную задолженность от дебитора.

Если вы передали дебиторскую задолженность факторинговой компании на условиях без регресса, а покупатель просрочил платеж, чтобы подстраховать себя, необходимо:

  • убедиться, что дебитор просрочил оплату и подготовиться к тому, чтобы обеспечить себе компенсацию после оплаты его долга;
  • погасить задолженность перед факторинговой компанией;
  • своевременно контролировать исполнение договоренностей дебитором.

Как вернуть задолженность дебитора, если он вовремя не погасил долг перед факторинговой компанией

Уточните, каков срок действия льготного периода по договору факторинга и убедитесь, что дебитор действительно просрочил оплату.

Если дебитор просрочил оплату, то подготовьте план действий по возврату его задолженности перед факторинговой компанией и возмещению компенсации от самого дебитора.

Составьте отчет об ожидаемых сроках погашения просроченной задолженности. В качестве источников информации используйте правоустанавливающие документы на сделку с дебитором – договоры, накладные, акты.

Изучите действующее законодательство РФ о взыскании долга и неустойки (штрафа) с дебитора и рассчитайте штрафные санкции за просрочку платежа.

Подготовьте официальное письмо в адрес дебитора: опишите в нем ситуацию и потребуйте погасить задолженность в кратчайший срок. Отправьте письмо вместе с копиями документов, подтверждающих возникновение просроченного долга:

  • договор;
  • первичные документы – накладные, акты;
  • акт сверки взаимных расчетов;
  • акт расчета штрафных санкций.

Назначьте встречу или телефонные переговоры с ответственными лицами дебитора. По результатам встречи (телефонных переговоров) подготовьте документы:

  • соглашение о реструктуризации долга;
  • согласованный график платежей.

Оформите документы – уполномоченные представители обеих сторон должны подписать их, поставить печати.

Как погасить задолженность перед факторинговой компанией, если дебитор просрочил платеж

Сформируйте прогноз движения денежных средств с учетом новых договоренностей с дебитором и действия льготного периода по договору факторинга.

Формула. Расчет суммы поступлений в текущем периоде за отгруженный товар

СП = ОР + ДЗн - ДЗк

Используемые обозначения

Расшифровка

Единицы измерения

Источник данных

  СП

Сумма поступлений в отчетном периоде (на условии оплаты после отгрузки)

руб.

Результат расчета

  ОР

Объем реализации в отчетном периоде (на условии оплаты после отгрузки)

руб.

Данные бухгалтерского и управленческого учета, бюджет продаж

 ДЗн

Сумма дебиторской задолженности на начало отчетного периода

руб.

Данные бухгалтерского и управленческого учета

 ДЗк

Сумма дебиторской задолженности на конец отчетного периода

руб.

Рассчитывается по формуле

Определите источники погашения задолженности перед факторинговой компанией, если срок погашения дебитором просроченного долга превысит льготный период. Для этого необходимо:

  • выбрать банк для получения кредита – это потребуется, если предприятие не может погасить задолженность перед факторинговой компанией из собственных средств;
  • подготовить документы для получения заемного финансирования;
  • направить документы в банк;
  • получить от банка проект кредитного решения;
  • заключить с банком кредитный договор и получить денежные средства на погашение долга.

Как контролировать исполнение дебитором платежей факторинговой компании

Проконтролируйте исполнение договоренностей с дебитором о сроках погашения просроченного долга. Для этого:

1. Заранее уведомите дебитора о приближении срока оплаты.

2. В день планового платежа напомните дебитору о его обязательствах.

3. Получите от дебитора документы, подтверждающие проведение платежа, – платежное поручение или SWIFT.

Если дебитор снова не оплатил долг в согласованный срок, стоит обратиться в суд. В этом случае предстоит подготовить исковое заявление и копии документов, подтверждающих возникновение просроченного долга (договора, первичных документов); внести изменения в акты сверки взаиморасчетов и расчета штрафных санкций.

Подготовлено по материалам ФСС «Система финансовый директор»

Методические рекомендации по управлению финансами компании



Ваша персональная подборка

    Подписка на статьи

    Чтобы не пропустить ни одной важной или интересной статьи, подпишитесь на рассылку. Это бесплатно.

    Рекомендации по теме

    Школа

    Школа

    Проверь свои знания и приобрети новые

    Записаться

    Самое выгодное предложение

    Самое выгодное предложение

    Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

    Живое общение с редакцией

    А еще...




    © 2007–2017 ООО «Актион управление и финансы»

    «Финансовый директор» — практический журнал по управлению финансами компании

    Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи,
    информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор)
    Свидетельство о регистрации ПИ № ФС77-62253 от 03.07.2015;
    Политика обработки персональных данных
    Все права защищены. email: fd@fd.ru

    
    • Мы в соцсетях
    ×
    Чтобы скачать документ, зарегистрируйтесь на сайте!

    Это бесплатно и займет всего 1 минуту.

    У меня есть пароль
    напомнить
    Пароль отправлен на почту
    Ввести
    Я тут впервые
    И получить доступ на сайт Займет минуту!
    Введите эл. почту или логин
    Неверный логин или пароль
    Неверный пароль
    Введите пароль

    Внимание!
    Вы читаете профессиональную статью для финансиста.
    Зарегистрируйтесь на сайте и продолжите чтение!

    Это бесплатно и займет всего 1 минут.

    У меня есть пароль
    напомнить
    Пароль отправлен на почту
    Ввести
    Я тут впервые
    И получить доступ на сайт Займет минуту!
    Введите эл. почту или логин
    Неверный логин или пароль
    Неверный пароль
    Введите пароль