Взыскание дебиторской задолженности: пошаговая инструкция

3274
Взыскание дебиторской задолженности: пошаговая инструкция
К взысканию дебиторской задолженности в суде необходимо подготовиться. Соберите доказательства, грамотно составьте исковое заявление и выясните, в какой арбитражный суд его подавать. Обращаться в суд можно только спустя 30 дней после того, как вы направили претензию должнику. Поговорим о том, как взыскать дебиторку в судебном порядке. А также о тех шагах, которые стоит предпринять компании перед тем, как обращаться в суд.

Напомним, что дебиторская задолженность – это сумма задолженности, причитающаяся компаниии от покупателей или других дебиторов, которую она рассчитывает получить в определенные сроки.

Пожалуй, не существует компаний, которым не приходилось бы заниматься взысканием дебиторской задолженности и истребовать деньги у недобросовестных контрагентов. Некоторым удается достигнуть результатов после направления претензии, однако этот способ далеко не всегда является действенным и все чаще за защитой своих прав и интересов кредиторы обращаются в суды.

Направьте должнику претензию о взыскании дебиторской задолженности

Прежде чем кредитор принимает решение об обращении в суд с исковым заявлением о взыскании просроченной дебиторской задолженности необходимо обратить внимание на ряд подготовительных моментов.

Сначала направьте должнику претензию, в которой укажете сумму задолженности и основания ее возникновения. Приложите копии документов, подтверждающих возникновение задолженности и реквизиты для погашения суммы.

Если вы не получили ответ на претензию в течение разумного срока, можно начать подготовку документов для обращения в суд.

Скачайте полезные документы:

Иконка WordУведомление о начале взыскания просроченной дебиторской задолженности

Иконка Word Положение по взысканию дебиторской задолженности

Проверьте первичные документы

Важнейшим моментом подготовки к судебному взысканию дебиторки является наличие у кредитора оригиналов первичной документации, подтверждающих факт возникновения правоотношений. Первостепенным является договор. Он должен быть подписан уполномоченными лицами и содержать существенные условия (см. 10 опасных условий договора поставки товара).

Возможны ситуации, когда договор отсутствует. В таком случае кредитор вправе обратиться в суд, представив иной документ. Об этом говорится в пункте 2 статьи 434 ГК РФ, который предусматривает возможность заключения договора путем составления одного документа, подписанного сторонами, а так же путем обмена письмами, телеграммами, телексами, телефаксами и иными документами, в том числе электронными документами, передаваемыми по каналам связи, позволяющими достоверно установить, что документ исходит от стороны по договору.

Кроме того, факт наличия обязательства кредитор может подтвердить товарными накладными, актами выполненных работ, а также иными первичными документами. Нередки случаи, когда задолженность частично погашена дебитором. Подтверждением тому могут служить платежные документы, подтверждающие частичную оплату (платежные документы и иные кассовые документы). При обращении в суд данные обстоятельства также должны быть учтены.

Существенным моментом при взыскании дебиторской задолженности является наличие акта сверки взаимных расчетов. Этот документ подтверждает приемку дебитором исполнения и признания долга. Акт должен быть надлежащим образом оформлен, в том числе содержать собственноручные подписи уполномоченных представителей сторон и расшифровки этих подписей. В нем обязательно должно быть указано, какие правоотношения были между сторонами и на какую сумму. Акт сверки поможет суду вынести законное и обоснованное решение.

Определите, есть ли смысл во взыскании дебиторской задолженности через суд

После проверки указанных выше сведений, кредитор должен определить, возможно ли само обращение в суд для взыскания дебиторской задолженности. Для этого необходимо уточнить следующие вопросы.

1. Не ликвидирован ли должник. В случае если в Единый Государственный реестр Юридических лиц в внесена запись о прекращении деятельности дебитора в связи с ликвидацией, предъявление иска к нему невозможно. Однако необходимо отметить, что если дебитор находится в одной из стадий банкротства, взыскание дебиторской задолженности производится в порядке, установленном ФЗ «О несостоятельности (банкротства)» путем включения требования в реестр требований кредиторов, а взыскание задолженности будет производиться в очередности, установленной указанным выше законом.

Если должником является индивидуальный предприниматель нужно принять во внимание, что прекращение статуса индивидуального предпринимателя не может служить препятствием для обращения в суд с исковым заявлением о взыскании дебиторской задолженности, поскольку физическое лицо обязано отвечать по всем своим обязательствам, в том числе из предпринимательской деятельности.

2. Не пропущен ли срок исковой давности. Общий срок исковой давности составляет три года и исчисляется с момента наступления срока платежа.

Вместе с тем, если срок платежа сторонами не установлен, то применяется правило абзаца 2 части 2 статьи 200 ГК РФ: по обязательствам, срок исполнения которых не определен, течение исковой давности начинается с момента, когда у кредитора возникает право предъявить требование об исполнении обязательства, а если должнику предоставляется срок для исполнения такого требования, исчисление срока исковой давности начинается по окончании срока, предоставляемого для исполнения такого требования. При этом срок исковой давности во всяком случае не может превышать десять лет со дня возникновения обязательства.

Если три года с момента наступления срока платежа все-таки прошли, проверьте, не осталось ли от должника каких-либо документов, свидетельствующих о признании долга (например, документ о частичном погашении). В силу статьи 203 ГК РФ совершение обязанным лицом действий, свидетельствующих о признании долга прерывает течение срока исковой давности и после перерыва срок начинает течь заново.

Однако хотелось бы отметить, что при истечении срока исковой давности кредитор не лишается права на обращение в суд за нарушенное обязательство. И при отсутствии ходатайства о пропуске срока исковой давности со стороны должника и наличии доказательств возникновения долга, судом будет вынесено решение о взыскании дебиторской задолженности.

В какой суд подать заявление о взыскании дебиторской задолженности

Еще один существенный вопрос, в какой суд предъявляется исковое заявление о взыскании дебиторской задолженности. В соответствии с действующим законодательством, исковое заявление предъявляется в суд по месту нахождения ответчика:

  1. Если иск предъявляется к юридическому лицу или индивидуальному предпринимателю, местом нахождения является адрес государственной регистрации и иск направляется в соответствующий арбитражный суд.
  2. Если иск предъявляется к физическому лицу, местом нахождения является адрес его прописки и иск направляется в соответствующий суд общей юрисдикции.

Кроме того, стороны вправе прописать в договоре иной суд, который будет рассматривать их спор.

Подготовьте исковое заявление

Данный этап можно условно разделить на две части: написание текста искового заявления и исполнение требований закона, связанных с подачей  искового заявления.

Написание искового заявления осуществляется с соблюдением определенных законом требований к его форме и содержанию. Так, в исковом заявлении должны быть указаны:

  1. Наименование арбитражного суда, в который он подается. Прежде чем подавать иск о взыскании дебиторской задолженности с юридического лица важно установить подсудность спора конкретному арбитражному суду. По общему правилу территориальной подсудности> – >дело должен рассматривать арбитражный суд, действующий на территории, на которой находится ответчик. То есть определение подсудности дела тому или иному арбитражному суду зависит от места нахождения организации являющейся ответчиком по делу. На определение территориальной подсудности, как правило, не влияет характер дела.
  2. Наименование сторон, их адрес, иная идентифицирующая информация, а также каналы связи с истцом
  3. Требования истца по существу. Арбитражный суд удовлетворит только те требования, которые были заявлены. Неправильно сформулированное требование может привести к отказу в удовлетворении искового заявления. Поэтому необходимо обратить особое внимание на это обстоятельство, а также ответственно подойти к ссылкам на нормы закона, подлежащие применению при разрешении спора.
  4. Обстоятельства, на которых основаны требования. Необходимо подробно  описать суть спора, а также сослаться на конкретные доказательства.
  5. Цена иска с расчетом взыскиваемой или оспариваемой денежной суммы.
  6. Подпись уполномоченного лица. Убедитесь, что лицо, которое подписывает заявление, наделено соответствующими полномочиями. Как правило, если мы говорим о юридическом лице – это единоличный исполнительный орган, который вправе действовать от имени юридического лица без доверенности. Доказательства наличия полномочий на подписание искового заявления надлежит предоставить суду.
  7. Выписки из единого реестра юридических лиц или единого реестра индивидуальных предпринимателей. Это необходимо для определения места нахождения и статуса ответчика. Важно помнить, что выписки должны быть получены не ранее чем за тридцать дней до даты обращения в суд.
  8. Расчет суммы задолженности. Сумма задолженности складывается из основного дола и штрафных санкций в виде неустойки и пени (см. как рассчитать неустойку).

Оплатите государственную пошлину

Реквизиты для оплаты государственной пошлины можно без труда найти на сайте того арбитражного суда, которому подсуден ваш спор. Также на сайте арбитражного суда размещен калькулятор государственной пошлины, который позволит не ошибиться в определении ее размера.

Отправьте исковое заявление в суд

Исковое заявление о взыскании дебиторской задолженности со всеми приложениями можно подать как непосредственно в арбитражный суд, так и заполнив форму на официальном сайте арбитражного суда.

Направьте копию искового заявления ответчику

Закон обязывает истца направить ответчику копию искового заявления и прилагаемых к нему документов, которые у ответчика отсутствуют, заказным письмом с уведомлением, а доказательство направления предоставить в материалы дела.

Отсутствие в материалах дела доказательств направления иска или оплаты государственной пошлины гарантировано приведет к оставлению искового заявления без движения, что, в свою очередь, затянет рассмотрения спора. Несоблюдение претензионного порядка, и того хуже, приведет к возвращению искового заявления судом без рассмотрения.

Отправляя исковое заявление, учитывайте возможности приказного и упрощенного производств, но готовьтесь к длительному судебному разбирательству. И помните, что при взыскании дебиторской задолженности через суд возможны определенные проблемы (читайте также, как действовать после того, как суд решил взыскать дебиторскую задолженность).

Взыскание дебиторской задолженности с юридического лица в рамках приказного производства

Приказное производство – это порядок рассмотрения заявления о выдаче судебного приказа – судебного акта, вынесенного судьей единолично, который также выступает исполнительным документом. В приказном производстве исследуются только те документы, которые представлены взыскателем. После этого принимается решение о выдаче судебного приказа.

С заявлением о выдаче судебного приказа можно обратиться в следующих случаях:

  1. Требования о взыскании дебиторской задолженности с юридического лица вытекают из неисполнения либо ненадлежащего выполнения договора. Они должны основываться на документации, устанавливающей денежные обязательства, которые признает должник. При этом их размер не может превышать 400 тысяч рублей.
  2. Требования основаны на совершенном нотариусом протесте векселя в платеже, неакцепте и недатировании акцепта. При этом их размер не должен превышать 400 тыс. руб.
  3. Заявлены требования о взыскании обязательных платежей и санкций. Их размер не должен превышать 100 тыс. руб.

Из представленных документов должно однозначно следовать, что ответчик обязан удовлетворить предъявляемые требования. Между взыскателем и должником не может быть правового спора о взыскании дебиторской задолженности.

Упрощенное производство

В отличие от приказного производства, упрощенное носит исковой характер, то есть предполагает состязательность процесса, представление доказательств и доводов обеих сторон (хоть и проводится без их непосредственного вызова).

Категории дел, которые рассматриваются в порядке упрощенного производства:

  • по искам о взыскании денежных средств, в том числе о взыскании дебиторской задолженности с юридического лица, если цена иска не превышает для юридических лиц – 500 000 рублей, для индивидуальных предпринимателей – 250 000 рублей;
  • о взыскании обязательных платежей и санкций, если общий размер взыскиваемой денежной суммы составляет от 100 000 рублей до 200 000 рублей.

Определение ценового порога служит основанием для разграничения дел, рассматриваемых в приказном и упрощенном производствах.

Особенности вынесения и изготовления судебного решения:

  • по общему правилу, суд принимает решение немедленно после судебного разбирательства путем подписания резолютивной части судебного акта. Решение вступает в силу по истечении 15 дней со дня его принятия;
  • составление мотивированного судебного решения (в полном объеме) допускается лишь по инициативе лица, участвующего в деле, которое подало соответствующее заявление в течение 5 дней со дня размещения резолютивной части. В таком случае решение вступает в законную силу по истечении 1 месяца – срока, установленного для подачи апелляционной жалобы.

Таким образом, в отсутствие заявления стороны судья освобожден от обязанности изготовить мотивировочную часть решения, что направлено на ускорение судопроизводства.

Взыскание дебиторской задолженности с юридического лица в порядке искового производства

Наиболее распространенным видом судопроизводства в арбитражных судах является исковое производство. В порядке искового производства арбитражные суды рассматривают экономические и иные споры, связанные с осуществлением предпринимательской деятельности. Исковое производство возбуждается по инициативе истца путем предъявления в суд искового заявления к ответчику, в котором содержится просьба решить спор о праве.

Сторонами в процессе являются истец и ответчик. Истцом выступает лицо, чье материальное право нарушено и которое требует это право восстановить или защитить. Ответчик же является субъектом, к которому направлено требование истца.

В соответствии с основополагающими принципами арбитражного процессуального закона стороны равны в своих правах при рассмотрении спора. Принцип равноправия гарантирует максимальное участие истца и ответчика при исследовании материалов дела, представленных доказательств, и позволяет суду вынести законное и обоснованное решение.

Кроме основных правомочий, присущих всем лицам, участвующим в деле, сторонам характерны специальные, присущие только им права. Так, в ходе рассмотрения дела истец может вносить изменения в характер и размер своих требований, а ответчик вправе добровольно исполнить требования истца, то есть признать их.

При рассмотрении дела, а также в процессе исполнения решения суда, стороны вправе окончить дело посредством заключения мирового соглашения. В мировом соглашении стороны определяют порядок урегулирования своих разногласий. В случае если мировое соглашение соответствует нормам права и не нарушает прав отдельных лиц, оно утверждается судом.

Сторонам присущи не только права, но и определенные обязанности. Истец и ответчик обязаны доказать все факты и обстоятельства, которые они закладывают в основу своих требований и доводов. Иными словами, если сторона устно или в письменной форме ссылается на какие-либо обстоятельства, имеющие значения для дела, она должна подкреплять их соответствующими доказательствами.

ВИДЕО: С чем связаны риски неоплаты дебиторской задолженности

Финансовый эксперт Константин Аношкин рассказывает о том, почему компании не оплачивают вовремя дебиторку и как можно с этим бороться.

Методические рекомендации по управлению финансами компании



Ваша персональная подборка

    Подписка на статьи

    Чтобы не пропустить ни одной важной или интересной статьи, подпишитесь на рассылку. Это бесплатно.

    Рекомендации по теме

    Школа

    Школа

    Проверь свои знания и приобрети новые

    Записаться

    Самое выгодное предложение

    Самое выгодное предложение

    Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

    Живое общение с редакцией

    А еще...




    © 2007–2016 ООО «Актион управление и финансы»

    «Финансовый директор» — практический журнал по управлению финансами компании

    Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи,
    информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор)
    Свидетельство о регистрации Эл №ФС77-43625 от 18.01.2011
    Все права защищены. email: fd@fd.ru

    
    • Мы в соцсетях
    ×
    Чтобы скачать документ, зарегистрируйтесь на сайте!

    Это бесплатно и займет всего 1 минуту.

    У меня есть пароль
    напомнить
    Пароль отправлен на почту
    Ввести
    Я тут впервые
    И получить доступ на сайт Займет минуту!
    Введите эл. почту или логин
    Неверный логин или пароль
    Неверный пароль
    Введите пароль