Есть проблемная задолженность? Технология возврата денег

397
Андрей Мишанов, генеральный директор «Мишанов и Партнеры», партнер «Альянс Бизнес Девелопмент», экс-заместитель директора департамента внутреннего аудита «Вертолеты России» рассказал, как организовать работу с контрагентами, если есть проблемная задолженность, в зависимости от типа должника. И быстро вернуть деньги в компанию.

Проблемный должник 1 типа: может и хочет платить

Такая задолженность стала проблемной из-за технического сбоя либо из-за того, что ответственный работник не проконтролировал ситуацию. Например, не представил необходимые документы, в бумагах была ошибка. В этом случае, чтобы вернуть деньги, достаточно выставить контрагенту счет и получить оплату.

Главное — вовремя сверить взаиморасчеты с контрагентом, если обнаружилась задолженность, то сразу истребовать ее. Промедление — зло. Обычный долг быстро становится безнадежным. На первом этапе сотрудник, ответственный за работу с контрагентом, не предпринимает ничего, пока долг не станет проблемным. На втором — бухгалтерия и финансовая служба пытаются формировать резервы под сомнительную задолженность.

Через три года предприятие списывает долг в соответствии с законодательством. Тогда как изначально эта дебиторская задолженность не была безнадежной.

Пример

В моей практике были случаи, когда предприятиями списывалась проблемная задолженность структур «Газпрома», «Лукойла» и других солидных компаний. Они аргументировали свои действия тем, что срок истребования задолженности истек, специалист, ответственный за работу с данным контрагентом, уволился, подтверждающих документов нет и т. д. Однако после того как к работникам применили санкции в виде лишения части премии, контрагенты признали и в течение месяца погасили свои долги.

Проблемный должник 2 типа: не может, но хочет платить

Отличительная черта данного типа — контрагенты нарушают платежную дисциплину в связи с форс-мажором или финансовыми трудностями. Для того чтобы информация о проблемах контрагента своевременно оказывалась у вас на столе, поручите ответственным за взаимодействие с партнерами ежеквартально изучать их финансовую отчетность на предмет тревожных признаков, таких как резкий рост кредиторской задолженности. Получив подобные сведения, помогите погасить долг:

  • предоставьте отсрочку платежа;
  • совершите бартер;
  • проведите взаимозачет;
  • реструктурируйте долг;
  • конвертируйте беспроцентный долг в процентный заем;
  • оформите цессию. Договор цессии можно использовать так. Компания «Энергия» должна 100 тыс. рублей предприятию «Атлант». А «Мастер» — должник «Энергии». Тогда «Атлант» переуступит право требования долга «Мастеру». Затем «Энергия» и «Мастер» могут сделать взаимозачет требований.

Пример

Должник может передать вам в погашение долга основные средства или готовую продукцию. Помню, в результате кризиса неплатежей у завода железобетонных изделий возникли проблемы с расчетом за транспортные услуги. В качестве альтернативы он рассчитался готовой продукцией предприятия. После того как ситуация стабилизировалась, предприятие вернулось к денежной форме расчетов.

Личный опыт

Кайрат Жараспаев, вице-президент Rover Education

Высокую защиту от проблемной задолженности дает факторинг без регресса, когда банк берет на себя полностью проблему с задолженностью вашего клиента. Однако если кредитные организации предлагают такой вариант, то обычно по высокой цене, надежным и известным на рынке компаниям.

Есть проблемная задолженность? Технология возврата денегПродолжение статьи читайте на e.fd.ru >>>

Методические рекомендации по управлению финансами компании



Ваша персональная подборка

    Подписка на статьи

    Чтобы не пропустить ни одной важной или интересной статьи, подпишитесь на рассылку. Это бесплатно.

    Рекомендации по теме

    Школа

    Школа

    Проверь свои знания и приобрети новые

    Записаться

    Самое выгодное предложение

    Самое выгодное предложение

    Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

    Живое общение с редакцией

    А еще...




    © 2007–2017 ООО «Актион управление и финансы»

    «Финансовый директор» — практический журнал по управлению финансами компании

    Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи,
    информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор)
    Свидетельство о регистрации ПИ № ФС77-62253 от 03.07.2015;
    Политика обработки персональных данных
    Все права защищены. email: fd@fd.ru

    
    • Мы в соцсетях
    Сайт использует файлы cookie. Они позволяют узнавать вас и получать информацию о вашем пользовательском опыте. Это нужно, чтобы улучшать сайт. Если согласны, продолжайте пользоваться сайтом. Если нет – установите специальные настройки в браузере или обратитесь в техподдержку.
    ×
    Чтобы скачать документ, зарегистрируйтесь на сайте!

    Это бесплатно и займет всего 1 минуту.

    У меня есть пароль
    напомнить
    Пароль отправлен на почту
    Ввести
    Я тут впервые
    И получить доступ на сайт Займет минуту!
    Введите эл. почту или логин
    Неверный логин или пароль
    Неверный пароль
    Введите пароль

    Внимание!
    Вы читаете профессиональную статью для финансиста.
    Зарегистрируйтесь на сайте и продолжите чтение!

    Это бесплатно и займет всего 1 минут.

    У меня есть пароль
    напомнить
    Пароль отправлен на почту
    Ввести
    Я тут впервые
    И получить доступ на сайт Займет минуту!
    Введите эл. почту или логин
    Неверный логин или пароль
    Неверный пароль
    Введите пароль