Как повысить эффективность управления денежными потоками

588
Благодаря созданию единого расчетного центра можно повысить эффективность управления денежными потоками и существенно сократить количество расчетных счетов и затраты на их обслуживание.

Решением по повышению эффективности управления денежными потоками поделилась Елена Мякотникова, заместитель генерального директора ОАО «РТИ»  (входит в АФК «Система»). В ОАО «Росгосстрах» она занимала должность вице-президента по финансам. 

Важное в статье:

  • Совершенствование управления денежными потоками 
  • Оптимизация платежей и взаимодействия с банками
  • Контроль платежей по группе компаний

В группу входили региональные и межрегиональные страховые компании. До начала 2009 года все исходящие платежи их казначейства проводили самостоятельно. При этом использовалось несколько тысяч расчетных счетов, открытых в разных банках.

В 2009 году стартовал проект по объединению страховых компаний в одно юридическое лицо. Предстоящие изменения, а также необходимость создания прозрачной системы контроля над деньгами группы требовали пересмотра порядка прохождения и согласования платежей.

Решение по управлению денежными потоками

Для управления денежными потоками группы был создан единый расчетный центр (ЕРЦ). Ежедневно структуры компании формируют заявки на платеж, по регионам собирается вся информация о согласованных платежах и направляется в ЕРЦ, где сотрудники центра проводят их через систему «Банк-клиент».

В расчетном центре определяется и приоритетность платежа в зависимости от того, по какой статье бюджета он запланирован.

В 2009 году в компании появился бюджет платежей регионов. Правда, изначально он был довольно гибкий. То есть если исчерпан лимит какой-то из статей бюджета движения денежных средств, а заплатить надо, то соответствующая транзакция возможна при условии, что  деньги, отведенные на другие операции, израсходованы не полностью.

Контроль платежей

Заявки на платеж проходят в ЕРЦ несколько этапов. В первую очередь проверяются на корректность указанных реквизитов и авторизации, а также на наличие средств в бюджете по данной статье расходов в каждом конкретном регионе.

Реестры запланированных платежей формируются ежедневно, а потому финансовый директор обладает оперативной информацией о предстоящих выплатах.

Итоги проекта по повышению эффективности управления денежными потоками

Благодаря созданию расчетного центра удалось повысить эффективность управления денежными потоками. Кроме того, существенно сократилось количество расчетных счетов и затраты на их обслуживание.

Методические рекомендации по управлению финансами компании



Подписка на статьи

Чтобы не пропустить ни одной важной или интересной статьи, подпишитесь на рассылку. Это бесплатно.

Школа

Школа

Проверь свои знания и приобрети новые

Записаться

Самое выгодное предложение

Самое выгодное предложение

Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

Живое общение с редакцией

А еще...


Рассылка



© 2007–2016 ООО «Актион управление и финансы»

«Финансовый директор» — практический журнал по управлению финансами компании

Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи,
информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор)
Свидетельство о регистрации Эл №ФС77-43625 от 18.01.2011
Все права защищены. email: fd@fd.ru


  • Мы в соцсетях
×
Чтобы скачать документ, зарегистрируйтесь на сайте!

Это бесплатно и займет всего 1 минуту.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль

Внимание!
Вы читаете профессиональную статью для финансиста.
Зарегистрируйтесь на сайте и продолжите чтение!

Это бесплатно и займет всего 1 минут.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль