Как ускорить расчеты между компаниями группы

781
Из-за неотлаженности взаимодействия между банками на отправку денежных средств между компаниями группы может уйти несколько дней. Для компании это означает снижение скорости обращения денежных средств и как следствие потребность в заемном финансировании. Рассмотрим возможное решение по оптимизации денежных потоков.

Дистрибьюторская компания OCS входит в крупный российский IT‑холдинг – «Национальную компьютерную корпорацию» и представлена региональными филиалами в 22 городах России. Подобная географическая распределенность создает определенные трудности, связанные с управлением денежными потоками.

К примеру, клиент платит из банка А одному из филиалов OCS на счет в банке Б. Тот перенаправляет эти деньги на оплату товаров вендорам в банк С. Из-за разницы в часовых поясах, неотлаженности взаимодействия между банками на подобный маршрут может уйти около трех-четырех дней. Для компании это означает снижение скорости обращения денежных средств и как следствие потребность в заемном финансировании.

Оптимизация денежных потоков

Все компании OCS имеют расчетные счета в восьми основных банках. Причем большинство клиентов работают с теми же кредитными организациями. Это выяснилось, когда сотрудники казначейства OCS и службы по расчетам с клиентами проанализировали, из каких банков приходят деньги от покупателей и на какие счета поступают эти средства.

Очевидно, что больше времени тратится на прохождение средств, если контрагент, скажем, из Сбербанка перечисляет деньги на счет одной из «дочек» OCS, например, в Промсвязьбанке. Если бы средства двигались внутри Сбербанка, на прогон денег уходило бы значительно меньше времени.

После проведения такой ревизии привязка партнеров к тому или иному банку была пересмотрена. Теперь каждый клиент получает свой комплект бухгалтерских документов с указанием того расчетного счета, на который деньги придут быстрее.

Результат оптимизации денежных потоков

В результате проделанной работы снизилась зависимость компании от заемного финансирования. Теперь на то, чтобы получить деньги от клиента и отправить их вендорам, уходит не более одного рабочего дня. В результате оборотный капитал уменьшился в среднем на 3,5–4,5 млн долларов.

Даже при средней стоимости заемных средств 10 процентов годовых (на самом деле она несколько выше) ежегодная экономия компании на затратах по обслуживанию кредитов оценивается в 350–450 тыс. долларов.

Автор решения - Андрей Голышкин, вице-президент OCS по финансам и экономике. 

Методические рекомендации по управлению финансами компании



Ваша персональная подборка

    Подписка на статьи

    Чтобы не пропустить ни одной важной или интересной статьи, подпишитесь на рассылку. Это бесплатно.

    Рекомендации по теме

    Школа

    Школа

    Проверь свои знания и приобрети новые

    Записаться

    Самое выгодное предложение

    Самое выгодное предложение

    Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

    Живое общение с редакцией

    А еще...




    © 2007–2017 ООО «Актион управление и финансы»

    «Финансовый директор» — практический журнал по управлению финансами компании

    Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи,
    информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор)
    Свидетельство о регистрации ПИ № ФС77-62253 от 03.07.2015;
    Политика обработки персональных данных
    Все права защищены. email: fd@fd.ru

    
    • Мы в соцсетях
    ×
    Чтобы скачать документ, зарегистрируйтесь на сайте!

    Это бесплатно и займет всего 1 минуту.

    У меня есть пароль
    напомнить
    Пароль отправлен на почту
    Ввести
    Я тут впервые
    И получить доступ на сайт Займет минуту!
    Введите эл. почту или логин
    Неверный логин или пароль
    Неверный пароль
    Введите пароль

    Внимание!
    Вы читаете профессиональную статью для финансиста.
    Зарегистрируйтесь на сайте и продолжите чтение!

    Это бесплатно и займет всего 1 минут.

    У меня есть пароль
    напомнить
    Пароль отправлен на почту
    Ввести
    Я тут впервые
    И получить доступ на сайт Займет минуту!
    Введите эл. почту или логин
    Неверный логин или пароль
    Неверный пароль
    Введите пароль