Сам себе должник

105
Крах. 29 сентября «обвалились» почти все ОФБУ Юниаструм-банка. Паи ряда фондов потеряли 90% и более стоимости. Пайщики обвиняют управляющих в нечистоплотности, а ЦБ – в бездействии.

Алексей Варакса, один из пострадавших пайщиков, направил заявление на имя Генерального прокурора с просьбой провести расследование финансовой деятельности общих фондов банковского управления Юниаструм-банка. Он считает, что управляющие нарушили ст. 1022 ГК РФ («Ответственность доверительного управляющего»), а также подозревает их в совершении сделок с аффилированными лицами на заведомо невыгодных для пайщиков условиях. Он пояснил «Ф.», что поступить так его заставило бездействие регулятора. Еще 19 сентября пайщик со своими подозрениями обратился в ЦБ, но лишь 29 сентября – уже после обвала фондов и первых публикаций об этом в СМИ – появилась ответная реакция. Ему позвонили из Московского ГТУ Банка России. По мнению пайщика, судя по характеру разговора, проверка так и не была начата.

Кстати, Алексей Варакса – пока единственный из клиентов упомянутых фондов, кто согласился на публикацию его имени в прессе. Другие пайщики охотно делятся имеющимися у них информацией и документами, но – на условиях анонимности. Большинство из них также обвиняет управляющих в невыгодных сделках с аффилированными лицами.

Под этими сделками подразумевается покупка фондами векселей ООО «Ютрейд». Эту фирму следует отличать от брокера ОАО «Ютрэйд.ру» («е» вместо «э» – тоже в оригинале), основной совладелец которого (99,7%), по данным «СПАРК-Интерфакс», – ООО «Юниаструм Инвестментс». Постановление ФКЦБ от 11 октября 1999 г. № 9 содержит запрет на выдачу профучастниками (кроме кредитных учреждений) векселей иначе как в оплату приобретенных товаров, выполненных работ и предоставленных услуг, поэтому пайщики полагают, что ООО «Ютрейд» специально был использован для выпуска векселей с последующей их покупкой ОФБУ Юниаструм-банка.

В меморандуме о вексельной программе «Ютрейда» от 2007 года совладельцами последнего указаны «Юниаструм Инвест­ментс» (95,35%) и Carpenter Investments Limited (4,65%). Денис Еганов указан как директор Carpenter, он же одновременно выступает заместителем председателя правления и куратором проекта ОФБУ Юниаструм-банка.

По данным «СПАРК-Интерфакс», до 2006 года 100% ООО «Ютрейд» принадлежало Денису Еганову, а после 100-процентным владельцем фирмы стала компания Carpenter Investment Ltd (Гибралтар).

По итогам 2007 года «Ютрейд» объявил об убытках в размере 10,3 млн рублей. Тем не менее его векселя занимали в 2008 году значительную часть портфеля долговых бумаг фондов Юниаструм-банка – даже тех, которые, по идее, вовсе не должны инвестировать в такие активы. К таковым, например, относится «Премьер» Фонд денежного рынка 1.

Как следует из имеющихся в распоряжении «Ф.» документов, по состоянию на 30 июня 2008 года в фонде находились долговые бумаги на сумму в 207 млн рублей. Из них 70,1 млн – это векселя «Ютрейд», а остальное – облигации. При этом на интернет-странице фонда заявлено, что он «предназначен для выхода клиентов в деньги (рубли) без вывода средств из семейства фондов. <…> Пайщики могут перейти в этот фонд в случае, если ожидают падения рынка и хотят переждать падение в деньгах».

В «золотом» фонде «Премьер» 30 июня находились облигации (которые пайщики называют мусорными) на сумму 6,55 млн рублей, векселя «Ютрейда» на сумму 22,6 млн рублей, а кроме того, он имел обязательства по 2-й части репо (покупка) на 171 млн рублей. Во фьючерсы на золото было вложено всего 190,3 тыс. рублей. 29 сентября денежный и фонд золота «упали» на 90,9 и 96% соответственно.

Так что пайщики возмущаются не только обвалом паев, но и несоответствием между реальной инвестиционной стратегией и рекламируемой, в том числе самими названиями фондов. Правда, инвестиционные декларации во всех фондах семейства почти идентичны и позволяют вложения от 0 до 100% в любые активы. Но сделки по приобретению управляющим на средства пайщиков векселей у своей же, по сути, и убыточной фирмы – в любом случае представляются клиентам сомнительными. «У меня есть подозрения, что, прикрываясь кризисом и форсмажором, управляющие просто пытаются украсть деньги пайщиков, а нам объясняют, что фонды «Премьер» понесли потери якобы в силу множества одновременных случайностей. Мол, инвестиции – дело рискованное, пайщики сами виноваты, приняли на себя слишком большие риски, и никто им ничего не должен. Бездействие Центробанка, похоже, только способствует такому концу всей этой истории», – сокрушается Алексей Варакса.

Некоторые другие наблюдатели полагают: о воровстве речь не идет, «Юниаструм» просто проиграл деньги, взяв повышенные риски. В банке говорят, что во всем виноват кризис финансового рынка.

Методические рекомендации по управлению финансами компании



Ваша персональная подборка

    Подписка на статьи

    Чтобы не пропустить ни одной важной или интересной статьи, подпишитесь на рассылку. Это бесплатно.

    Рекомендации по теме

    Школа

    Школа

    Проверь свои знания и приобрети новые

    Записаться

    Самое выгодное предложение

    Самое выгодное предложение

    Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

    Живое общение с редакцией

    А еще...




    © 2007–2017 ООО «Актион управление и финансы»

    «Финансовый директор» — практический журнал по управлению финансами компании

    Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи,
    информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор)
    Свидетельство о регистрации ПИ № ФС77-62253 от 03.07.2015;
    Политика обработки персональных данных
    Все права защищены. email: fd@fd.ru

    
    • Мы в соцсетях
    Сайт использует файлы cookie. Они позволяют узнавать вас и получать информацию о вашем пользовательском опыте. Это нужно, чтобы улучшать сайт. Если согласны, продолжайте пользоваться сайтом. Если нет – установите специальные настройки в браузере или обратитесь в техподдержку.
    ×
    Чтобы скачать документ, зарегистрируйтесь на сайте!

    Это бесплатно и займет всего 1 минуту.

    У меня есть пароль
    напомнить
    Пароль отправлен на почту
    Ввести
    Я тут впервые
    И получить доступ на сайт Займет минуту!
    Введите эл. почту или логин
    Неверный логин или пароль
    Неверный пароль
    Введите пароль

    Внимание!
    Вы читаете профессиональную статью для финансиста.
    Зарегистрируйтесь на сайте и продолжите чтение!

    Это бесплатно и займет всего 1 минут.

    У меня есть пароль
    напомнить
    Пароль отправлен на почту
    Ввести
    Я тут впервые
    И получить доступ на сайт Займет минуту!
    Введите эл. почту или логин
    Неверный логин или пароль
    Неверный пароль
    Введите пароль