Кто «поджигает» банки

123
Памфлет. Алексей Френкель обвинил ЦБ в предвзятом отношении к банкам и коррупции. Письмо на 14 страницах не оставило равнодушными ни банкиров, ни депутатов, ни чиновников.
Письмо Алексея Френкеля, обвиняемого в организации убийства первого зампреда ЦБ Андрея Козлова, распространил президент Московской международной валютной ассоциации Алексей Мамонтов. В своем послании банкир жестко критикует работу регулятора. В частности, указывает на несправедливый и необъективный подход к отзыву лицензий. «Находишь два не вовремя направленных сообщения в Росфинмониторинг за год, а это можно найти минимум у 95% банков, у крупных – абсолютно у всех, и вот тебе, пожалуйста, неоднократное неисполнение 115-го закона (закон № 115-ФЗ, об отмывании «грязных» денег. – «Ф.»). Формально-юридический состав для отзыва лицензии. Можно нагибать любой банк по своему усмотрению», – пишет Алексей Френкель в своем послании. За аналогичные нарушения одни банки лишает лицензии, а другим лишь объявляется выговор.

Как отмечает экс-глава Вип-банка, согласно Кодексу РФ об административных правонарушениях, дела, связанные с антиотмывочным законодательством, должен рассматривать Росфинмониторинг. Однако в августе 2003 года Центробанк выпустил письмо № 117-Т, в котором значится: именно Центральный банк, а не Росфинмониторинг применяет к банкам меры воздействия за нарушения 115-го закона. «Получается, что ЦБ присвоил себе право карать банки за нарушения 115-го закона чуть-чуть подпольно, подменив норму Кодекса Российской Федерации своим письмом, не имеющим даже статуса нормативного акта», – возмущается Алексей Френкель и указывает на другое письмо ЦБ № 98-Т, выпущенное в июле 2005 года: ЦБ «расписывает, как и за какие нарушения 115-го закона надо наказывать банки. Это письмо называется «методические рекомендации». И по своему названию, и по своему статусу ненормативного акта данный документ имеет рекомендательный характер. То есть к одним может быть применим, а к другим – нет».

Банкир уличает регулятора не только в необоснованности отзыва лицензий. Алексей Френкель считает, что ЦБ умело использует пробелы в законе, делая кредитным организациям «предложения, от которых трудно отказаться». «У вас после изъятия $97 млн финансовые трудности, вашему банку все равно недолго жить осталось, давайте его подожжем», – поясняет Алексей Френкель. На жаргоне «поджечь» банк – значит прокрутить через него миллиарды рублей наличности за очень короткий срок. Вывод экс-глава Вип-банка в отношении ЦБ делает такой: «Он регулирует очень прибыльный рынок обналички, милует тех, кто обналичивает и исправно платит, и карает тех, кто платить не хочет и отказывается идти на панель».

Через несколько дней после того, как письмо было распространено, его стали комментировать представители банковского сообщества. «Письмо банкира Алексея Френкеля построено на голословных обвинениях», – заявил председатель ЦБ Сергей Игнатьев. По его словам, это попытка отвлечь внимание от конкретного дела, а содержащаяся в послании информация исходит от тех, кому работа ЦБ препятствует в проведении фиктивных банковских операций.

Первый зампред комитета по кредитным организациям и финансовым рынкам Госдумы Павел Медведев считает памфлет Алексея Френкеля жестом отчаяния: «Это истерическая реакция на содержание под стражей». Вместе с тем депутат отмечает, что письмо вызвало мощный общественный резонанс и «заставило банковское сообщество обратить пристальное внимание на недочеты в Федеральном законе № 115». ЦБ, отмечает Павел Медведев, ссылаясь на закон, отбирает лицензии у банков за обналичивание их клиентурой денег, но в то же время обязывает кредитные организации незамедлительно исполнять должным образом поручения клиентов. Любой владелец счета сегодня вправе без ограничений снимать с него наличные для оплаты сельхозпродукции или ценных бумаг, конвертировать рубли в иностранную валюту и переводить ее за рубеж на покупку импортного товара. Четкой информации о том, за какие именно проступки регулятор обязан отзывать лицензию у банка, документы ЦБ не содержат.

Порядок исполнения противоотмывочных норм беспрецедентно размыт, соглашается исполнительный вице-президент по правовым вопросам Ассоциации российских банков Андрей Емелин. По его мнению, далеко не всегда прописано, какие из клиентских операций подлежит считать сомнительными, а какие – нет. «Попытки даже в судебном порядке добиться от Центрального банка объяснений, какое именно, по его мнению, нарушение было выявлено в каждом конкретном случае, влекут за собой появление у сотрудников Банка России нескольких версий. Получить внятный протокол не представлялось возможным».

По словам Павла Медведева, 20 февраля текущего года состоятся парламентские слушания, на которых главным вопросом станет рассмотрение поправок к закону об отмывании. В них, говорит депутат, будет предельно конкретизирован круг нарушений, за которые банк может лишиться лицензии. Будет детализирован порядок действий ЦБ при отзыве лицензии у кредитных организаций.

Любопытно, что 20 же февраля Арбитражный суд Москвы будет рассматривать дело о банкротстве Вип-банка, лицензия у которого была отозвана 16 июня прошлого года. Рассмотреть дело суд должен был 23 января, однако отложил его почти на месяц. Суд получил письмо от иностранных и российских кредиторов банка, которые отказались от требований на общую сумму 355,8 млн рублей. Если исходить из оценки активов банка временной администрацией на начало текущего года (350,3 млн рублей), их хватит на возврат долгов оставшимся кредиторам (347,2 млн рублей). В таком случае речь уже будет идти не о банкротстве, а о ликвидации Вип-банка.

ДЕТАЛИ: В ходе следствия

Во время обыска в квартире Алексея Френкеля пропало более $200 тыс.

Такое заявление на прошлой неделе сделал адвокат банкира Игорь Трунов. По его словам, в протоколе данная сумма не упоминается. Сейчас предполагаемый организатор убийства первого зампреда ЦБ Андрея Козлова находится в Бутырской тюрьме. Обвинение Алексею Френкелю было предъявлено 17 января. Следствие полагает, что причиной «заказа» стал конфликт между бывшим председателем правления Вип-банка и куратором банковского надзора (Вип-банк не был допущен в систему страхования вкладов, а летом прошлого года у него была отозвана лицензия из-за нарушений закона об отмывании). Задержали Алексея Френкеля в ночь с 10 на 11 января. 15 января Басманный суд Москвы выдал санкцию на арест, удовлетворив ходатайство Генпрокуратуры. О том, что Алексей Френкель причастен к убийству первого зампреда ЦБ, следствию сообщила Лиана Аскерова, которая также арестована.

Внимание!

Вечером 26 января президент ММВА Алексей Мамонтов распространил еще одно письмо Алексея Френкеля с критикой в адрес ЦБ. Ознакомиться с письмом можно по адресу http://finansmag.ru/frenkel2

Методические рекомендации по управлению финансами компании



Подписка на статьи

Чтобы не пропустить ни одной важной или интересной статьи, подпишитесь на рассылку. Это бесплатно.

Школа

Школа

Проверь свои знания и приобрети новые

Записаться

Самое выгодное предложение

Самое выгодное предложение

Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

Живое общение с редакцией

А еще...


Рассылка



© 2007–2016 ООО «Актион управление и финансы»

«Финансовый директор» — практический журнал по управлению финансами компании

Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи,
информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор)
Свидетельство о регистрации Эл №ФС77-43625 от 18.01.2011
Все права защищены. email: fd@fd.ru


  • Мы в соцсетях
×
Чтобы скачать документ, зарегистрируйтесь на сайте!

Это бесплатно и займет всего 1 минуту.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Внимание! Вы читаете профессиональную статью для финансиста.
Зарегистрируйтесь на сайте и продолжите чтение!

Это бесплатно и займет всего 1 минут.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль