Росфинмониторинг становится подозрительнее

30 апреля 2009 579

Доля банковских операций, вызывающих подозрения, выросла с 50% до 60%, сообщил заместитель главы Федеральной службы по финансовому мониторингу Дмитрий Скобелкин. Он также заявил, что в настоящее время в схемах по обналичиванию средств используются преимущественно страховые и иные компании, для которых ЦБ не является регулятором. «В первую очередь под подозрение попадают операции, которые не связаны деятельностью клиента, заявленную им при госрегистрации. Если банк, реализуя свои внутренние программы контроля, изучает своего клиента, он видит, что организация постоянно занимается одним видом деятельности. Вдруг компания резко начинает менять свои интересы, причем в серьезных объемах по платежам и товарным потокам. Я считаю, что для банка это не стандартно, подозрительно» – разъяснил критерии подозрительности Скобелкин.

Росфинмониторинг зафиксировал нарушения у некоторых банков, получивших господдержку в конце прошлого года. «Были вопросы по первому траншу, но сейчас все банки выполняют поставленные задачи, активно сотрудничают с Росфинмониторингом, поэтому сейчас ситуация вполне нормальная, вменяемая, разумная, подконтрольная», — успокоил он.По мнению начальника отдела торговых операций Собинбанка Артура Халаева, в первую очередь под подозрение попадают операции по переводам физических лиц, а также операции по конвертации валюты. Политика плавной девальвации, проводимая Центробанком, привела к резкой скупке долларов и евро на рублевый эквивалент свыше 600 тысяч рублей, в результате чего доля общих «подозрительных» операций увеличилась. «Допустим, вы хотите купить 20 тысяч долларов. Вы приходите в обменный пункт и одной сделкой приобретаете валюту — сумма составит около 700 тысяч рублей. Об этой операции банк будет сообщать в службу финансового мониторинга. Вот вам и подозрительная сделка, — приводит пример такой сделки Артур Халаев. — Раньше такие операции были очень маленькими по объему».

«Нынешняя ситуация негативно повлияла на рост безналичных операций, рост которых четко наблюдался последнее время. Малый бизнес в нашей стране всегда был склонен к операциям с наличностью, но с приходом кризиса эта тенденция еще больше усилилась — большинство компаний стремятся уходить в кэш, — прокомментировал BFM.ru директор по малому бизнесу Пробизнесбанка Роман Гаврилов. Он предположил, что «подозрительными» оказались именно операции с наличностью. «Съем наличных на прочие нужды — операция, которая достаточно активно выполняется абсолютно всеми элементами нашей бизнес-системы. Иногда наличные деньги используется непосредственно для ведения хозяйственной деятельности, для расчетов. Поэтому большинство банков ограничивает снятие средств «на прочие нужды» вводом повышенных, заградительных комиссий. Такие операции строго отслеживаются», — говорит Роман Гаврилов.

Главный экономист Альфа-Банка Наталья Орлова согласна, что «подозрительными» стали именно операции с наличностью. «Есть статистика Центробанка, которая показывает, что объем наличных средств в общем объеме расчетов увеличился. Однозначно в экономике есть стремление переходить в большей степени на наличный расчеты, что может вызывать вопросы у службы финансового мониторинга, — говорит аналитик. — Многие компании, беспокоясь, что банки не смогут им вернуть средства с их счетов, предпочли создать запас наличности. Это совсем не обязательно напрямую связано с криминальными действиями. Возможно, это просто отражение тенденции в экономике, когда бизнес начинает уходить в тень и предпочитает наличные расчеты безналичным, выводит обороты из банковского сектора».

 

Источник: bfm.ru

 



Подписка на новости

Чтобы не пропустить ни одной важной или интересной новости, подпишитесь на рассылку. Это бесплатно. Мы будем держать вас в курсе всех новостей и событий.

Школа

Школа

Проверь свои знания и приобрети новые

Записаться

Самое выгодное предложение

Самое выгодное предложение

Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

Живое общение с редакцией

А еще...


Опрос

Вы планируете менять работу в новом году?

  • Да, планирую 36%
  • Подумываю об этом 26.4%
  • Нет, пока никаких перемен 28%
  • Это секрет! 9.6%
Другие опросы

Рассылка



© 2007–2016 ООО «Актион управление и финансы»

«Финансовый директор» — практический журнал по управлению финансами компании

Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи,
информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор)
Свидетельство о регистрации Эл №ФС77-43625 от 18.01.2011
Все права защищены. email: fd@fd.ru


  • Мы в соцсетях