Внешэкономбанк не дает финразведке скучать

71
Закон. Счетная палата (СП) РФ проверила выполнение Внешэкономбанком (ВЭБ) закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Как сказано в материалах Счетной палаты, все внутрибанковские документы ВЭБ "разработаны в соответствии с требованиями закона и нормативных актов ЦБ, а сообщения о подозрительных операциях по каждой сделке направлялись в отдел финансового мониторинга банка в день ее совершения". За восемь месяцев этого года в отдел поступила информация о 2772 сделках, из них о 620-ти было сообщено в Федеральную службу по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг). Напомним, что именно туда банки должны сообщать информацию обо всех подозрительных операциях, которые могут иметь отношение к финансированию терроризма, а также об операциях, подлежащих обязательному контролю (их список указан в тексте закона). К ним относятся, в частности, сделки с наличными на сумму свыше 600 тыс. рублей, безналичные операции с физическими или юридическими лицами из стран, находящихся в "черном" списке Международной комиссии по борьбе с отмыванием денег (FATF).

Как сообщил "Ф." аудитор СП Сергей Шохин, никаких нарушений в ВЭБ обнаружено не было, однако проверка выявила несовершенство самого закона об отмывании "грязных" денег. Так, он требует документально фиксировать и представлять сведения в Росфинмониторинг уже на следующей день после совершения операции и "предпринимать обоснованные, доступные в сложившихся обстоятельствах меры по установлению и идентификации выгодоприобретателей". Однако банку зачастую довольно трудно определить, в чьих интересах проводится сделка, так как из платежных поручений, на основании которых проводятся операции, можно узнать лишь сумму договора или контракта, его наименование и номер. Чтобы узнать более подробную информацию, надо проводить служебное расследование, на которое порой нет ни времени, ни сил. К тому же в законе вообще не прописано понятие "выгодоприобретатель" и на практике оно используется лишь в рамках договоров страхования и доверительного управления имуществом. Кроме того, о сделках с недвижимостью банк обязан сообщать в Росфинмониторинг, если их сумма равна или превышает 3 млн рублей. А между тем сделка может состоять из нескольких операций на меньшие суммы, так что для выявления нарушений закона требуется отслеживать всю цепочку, что тоже бывает достаточно сложно.

Отчет о результатах проверки Счетная палата представит в Госдуму, Совет Федерации и Росфинмониторинг. По словам Сергея Шохина, будут проверены еще несколько банков, в капитале которых участвует государство, после чего Росфинмониторинг и Счетная палата выработают совместные рекомендации о внесении в закон необходимых поправок.

Методические рекомендации по управлению финансами компании



Подписка на статьи

Чтобы не пропустить ни одной важной или интересной статьи, подпишитесь на рассылку. Это бесплатно.

Школа

Школа

Проверь свои знания и приобрети новые

Записаться

Самое выгодное предложение

Самое выгодное предложение

Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

Живое общение с редакцией

А еще...


Опрос

Вы планируете менять работу в новом году?

  • Да, планирую 36%
  • Подумываю об этом 26.4%
  • Нет, пока никаких перемен 28%
  • Это секрет! 9.6%
Другие опросы

Рассылка



© 2007–2016 ООО «Актион управление и финансы»

«Финансовый директор» — практический журнал по управлению финансами компании

Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи,
информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор)
Свидетельство о регистрации Эл №ФС77-43625 от 18.01.2011
Все права защищены. email: fd@fd.ru


  • Мы в соцсетях
×
Чтобы скачать файл, пожалуйста, зарегистрируйтесь

Сайт журнала «Финансовый директор» - это профессиональный ресурс для сотрудников финансовых служб и профессиональных управленцев.

Вы получите доступ не только к этому файлу, но и к другим статьям, рекомендациям, образцам регламентов и положений для управления финансами компании.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Зарегистрируйтесь на сайте,
чтобы продолжить чтение статьи

Еще Вы сможете бесплатно:
Скачать надстройку для Excel. Узнайте риск налоговой проверки в вашей компании Прочитать книгу «Запасной финансовый выход» (раздел «Книги»)

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль