Банковской тайне вернули статус

33
Банки освободили от обязанности доносить в МНС о крупных операциях клиентов.
Президент Владимир Путин отменил указ, согласно которому банки и другие кредитные учреждения были обязаны сообщать налоговым органам о совершении физическими лицами операций на сумму, эквивалентную $10 тыс. и выше. Указ был подписан в 1994 году Борисом Ельциным и фактически оказался неработающим. Банки не спешили доносить на клиентов, ссылаясь на то, что указ противоречит Налоговому кодексу и банковскому законодательству. Например, согласно закону "О банках и банковской деятельности", информация об операциях, счетах и вкладах клиентов является банковской тайной. Следовательно, эта информация может быть выдана только судебным органам и органам предварительного следствия (последним - только с санкции прокурора). Кроме того, во избежание проблем с законом банки нашли простой и эффективный способ обходить норму регулирования, просто дробя платежи на суммы, не превышающие $10 тыс.

Впрочем, контроль за крупными операциями в России сохраняется. Банки по-прежнему обязаны сообщать властям обо всех операциях с суммами, превышающими 600 тыс. рублей. Правда, информация должна представляться не налоговым органам, а Комитету по финансовому мониторингу. Официально это требование обосновывается необходимостью борьбы с отмыванием "грязных" денег, и его аналоги существуют во многих странах. Не вполне ясно, однако, что может помешать банкам обходить и эту норму старым проверенным способом.

Послабление получат и предприятия. Отмененный указ обязывал налоговые органы сообщать Минфину о фактах неуплаты предприятиями налогов и других обязательных платежей в течение трех месяцев со дня наступления сроков их уплаты. Предполагалось, что Минфин должен был принимать в отношении неплательщиков некие меры вплоть до возбуждения дела о признании предприятия банкротом. Правда, для этого Минфин должен был получать "добро" Минимущества.

Методические рекомендации по управлению финансами компании



Подписка на статьи

Чтобы не пропустить ни одной важной или интересной статьи, подпишитесь на рассылку. Это бесплатно.

Школа

Школа

Проверь свои знания и приобрети новые

Записаться

Самое выгодное предложение

Самое выгодное предложение

Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

Живое общение с редакцией

А еще...


Рассылка




© 2007–2016 ООО «Актион управление и финансы»

«Финансовый директор» — практический журнал по управлению финансами компании

Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи,
информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор)
Свидетельство о регистрации Эл №ФС77-43625 от 18.01.2011
Все права защищены. email: fd@fd.ru


  • Мы в соцсетях
×
Зарегистрируйтесь на сайте,
чтобы скачать образец документа

В подарок, на адрес электронной почты, которую Вы укажете при регистрации, мы отправим форму «Порядок управления дебиторской задолженностью компании»

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Зарегистрируйтесь на сайте,
чтобы продолжить чтение статьи

Еще Вы сможете бесплатно:
Скачать надстройку для Excel. Узнайте риск налоговой проверки в вашей компании Прочитать книгу «Запасной финансовый выход» (раздел «Книги»)

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль