"Черный список" банков скрывают

61
Возможно, уже в скором будущем России предстоит перейти из статуса наблюдателя в члены Международной группы по борьбе с финансовыми злоупотреблениями (FATF). В преддверии этого события Комитет по финансовому мониторингу РФ (КФМ) подготовил "черных список" из числа российских банков, не предоставляющих информацию о подозрительных сделках.
По словам главы КФМ Виктора Зубкова, это уже второй документ - первый был составлен ранее и включал в себя данные по подозрительным сделкам кредитных учреждений с 1 февраля 2002 года по 1 января 2003 года. Второй список охватывает период с 1 января по 1 июня этого года. Причины расторопности сотрудников финансовой разведки понятны - с 16 по 29 июня в Берлине пройдет очередная сессия FATF, на которой Россию планируется принять в состав организации.

Число банков, попавших в списки, не раскрывается. Виктор Зубков сообщил лишь, что крупных кредитных организаций среди них нет. По закону о противодействии легализации преступных доходов банки должны предоставлять информацию об операциях, сумма которых превышает 600 тыс. рублей. "Черный список" же состоит только из тех банков, которые не предоставили сведений ни разу. При этом самими нарушителями КФМ не занимается. Список передается ЦБ, который и проверяет провинившиеся организации. "Если выясняется, что банк не подал сведений по сделкам потому, что у него действительно малые обороты и никаких крупных операций он не проводит, то санкции к нему применяться не будут", - сообщил руководитель комитета.

В случае подтверждения информации о том, что банк нарушил закон, последствия могут быть самыми неожиданными. В теории кредитное учреждение могут даже лишить лицензии. Однако, по словам Виктора Зубкова, "на первый раз кого-то, может, просто предупредят". В любом случае, подчеркнул глава финансовой разведки, санкции применяет только ЦБ. "Наше дело - чтобы все банки, которые ведут активную деятельность, исполняли закон", - сообщил чиновник. Кроме того, по словам Виктора Зубкова, комитет ежедневно получает 3-3,5 тыс. сообщений о сделках, подпадающих под понятие подозрительных в соответствии с действующим законом о противодействии отмыванию доходов. Уже более сотни материалов передано в правоохранительные органы, по десяти из них заведены уголовные дела.

В Центральном банке удовлетворены активной деятельностью МКФ. По словам первого заместителя председателя ЦБ Андрея Козлова, одобрения заслуживает не только отслеживание ситуации комитетом, но и стремление самих банков выполнять закон. "Однако я прошу банкиров не расслабляться, - заявил он на последней встрече с членами Ассоциации региональных банков. - Проверки, которые мы проводим, в основном касаются формальных показателей: созданы ли в банках службы внутреннего контроля, осуществляют ли они все необходимые процедуры". Однако, по словам Андрей Козлова, эффективность работы этих структур пока не контролируется. "И банки, к сожалению, судя по тем документам, которые нам присылает КФМ, не всегда адекватно исполняют нормы закона", - сделал вывод представитель ЦБ. По его мнению, многие из них либо ограничиваются отписками, либо исполняют формальные требования о наличии документов, но сами по этим документам не работают. "Поэтому у меня большая просьба к банковскому сообществу - выполнять закон, принятый мировым сообществом и нашим государством, не только по букве, но и по духу", - резюмировал свое обращение к банкирам Андрей Козлов.

Методические рекомендации по управлению финансами компании



Подписка на статьи

Чтобы не пропустить ни одной важной или интересной статьи, подпишитесь на рассылку. Это бесплатно.

Школа

Школа

Проверь свои знания и приобрети новые

Записаться

Самое выгодное предложение

Самое выгодное предложение

Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

Живое общение с редакцией

А еще...


Рассылка




© 2007–2016 ООО «Актион управление и финансы»

«Финансовый директор» — практический журнал по управлению финансами компании

Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи,
информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор)
Свидетельство о регистрации Эл №ФС77-43625 от 18.01.2011
Все права защищены. email: fd@fd.ru


  • Мы в соцсетях
×
Зарегистрируйтесь на сайте,
чтобы скачать образец документа

В подарок, на адрес электронной почты, которую Вы укажете при регистрации, мы отправим форму «Порядок управления дебиторской задолженностью компании»

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Зарегистрируйтесь на сайте,
чтобы продолжить чтение статьи

Еще Вы сможете бесплатно:
Скачать надстройку для Excel. Узнайте риск налоговой проверки в вашей компании Прочитать книгу «Запасной финансовый выход» (раздел «Книги»)

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль