Платежный календарь: как составить и что учесть

6462
Гаранин Николай
финансовый директор группы компаний «А5»

Платежный календарь: как составить и что учесть
Николай Гаранин, финансовый директор Группы компаний «А5»


- Какие задачи наиболее остро стоят перед вашей компанией сегодня?

- Мы заканчиваем автоматизацию платежного календаря и планируем его расширить на региональные компании. Ранее оперативное управление денежными потоками велось в Excel, что быстрее всего и традиционно для большинства компаний. Мы делали детальный постатейный прогноз ежедневного притока и оттока с горизонтом в месяц. Но возникла потребность делать детальный подневный прогноз с трехмесячным горизонтом.

- Уже можно выделить основные этапы настройки платежного календаря, как документа, так и бизнес-процесса?

- Да, конечно. В связи с тем что мы не брали никаких типовых систем, позволяющих управлять денежными потоками компании, а писали все с нуля, мы прошли все основные процедуры: написание техзадания, разработку, тестовое внедрение отдельных блоков, тестирование на одном юридическом лице в течение месяца, доработку и устранение возникающих ошибок, написание инструкции пользователям и инструкции для программистов, промышленное внедрение на одном юридическом лице, распространение на все юридические лица Москвы и Подмосковья. Сейчас планируем распространить данную программу и процедуры управления денежными потоками при помощи данного программного продукта на региональные компании.

В основе бизнес-процессов, заложенных в платежном календаре, будут: бюджетирование и утверждение ежемесячного лимита денежного оттока, составление каждым ЦФО еженедельного кассового плана в рамках месячного лимита по каждой статье оттока денежных средств, коррекция и утверждение кассовых планов на неделю, исходя из ожидаемого денежного потока, ежедневное создание и утверждение заявок и реестров на оплату, проверка ожидаемых оплат бухгалтерией на предмет наличия дебиторской задолженности по контрагенту, распределение по счетам, формирование платежных поручений и выгрузка в банк клиент.

- Во многих компаниях данные платежного календаря требуются ежедневно. Как часто такие данные формируются в вашей компании?

- Плановые или лимитирующие показатели по статьям загружаются раз в квартал на основании квартального бюджета с помесячной детализацией. Факт подгружается ежедневно на основании выписок из банка-клиента. Также ежедневно делается корректировка ожидаемых платежей на следующий день.

- Часто при введении системы платежного календаря руководство задает перечень аналитик, по которым может проверить заявки на оплату. Например, по центру финансовой ответственности, источнику денежных средств, контрагентам, договорам, подразделениям и т.д. Какие аналитики предусмотрены в вашем календаре платежей и почему именно они?

- В платежном календаре нашей организации присутствуют следующие аналитики:

  • по организациям – юрлицам, с которых осуществляются платежи;
  • по ЦФО, которые ведут контроль использования бюджета в разрезе подразделений организации;
  • по подразделениям (аптеке, офису) - бюджет и отчетность составляется, в том числе, по аптечно, чтобы была возможность определить, какое подразделение формирует отрицательные денежные потоки;
  • по контрагентам - это нужно для привязки договоров, заполнения реквизитов, проверки на наличие/отсутствие дебиторской задолженности;
  • по статье движения денежных средств;
  • по ответственному за формирование кассового плана и заявки на оплату;
  • по договорам - это позволяет вести удобную аналитику при наличии нескольких договоров у одного контрагента. Мы также берем во внимание проект: "Действующий бизнес" - аптеки, работающие более 1 года и "Органика" - аптеки недавно открытые и работающие менее 1 года.

- Все больше компаний склоняется к выбору специализированного программного обеспечения. Вы разработали свою программу или использовали готовые решения?

- Часто довольно тяжело найти подходящий программный продукт под специфику деятельности конкретной организации и намного проще самостоятельно написать программу под себя, чем переделывать какой-нибудь коробочный продукт. Поэтому мы взяли за основу платформу 1"С" и на основании нее написали свой платежный календарь.

- В чем, по-вашему, заключается успешность внедрения и автоматизации бизнес-процесса «Платежный календарь»?

- Платежный календарь — это план движения денег в краткосрочной перспективе, отражающий все виды деятельности компании, утвержденный руководством в рамках лимитов и возможностей предприятия. Успешность внедрения и автоматизации данного бизнес-процесса заключается в максимальной вовлеченности всех подразделений и сотрудников, а также строгом соблюдении финансовой дисциплины.

Методические рекомендации по управлению финансами компании



Подписка на статьи

Чтобы не пропустить ни одной важной или интересной статьи, подпишитесь на рассылку. Это бесплатно.

Школа

Школа

Проверь свои знания и приобрети новые

Записаться

Самое выгодное предложение

Самое выгодное предложение

Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

Живое общение с редакцией

А еще...


Опрос

Вы планируете менять работу в новом году?

  • Да, планирую 36%
  • Подумываю об этом 26.4%
  • Нет, пока никаких перемен 28%
  • Это секрет! 9.6%
Другие опросы

Рассылка



© 2007–2016 ООО «Актион управление и финансы»

«Финансовый директор» — практический журнал по управлению финансами компании

Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи,
информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор)
Свидетельство о регистрации Эл №ФС77-43625 от 18.01.2011
Все права защищены. email: fd@fd.ru


  • Мы в соцсетях
×
Чтобы скачать файл, пожалуйста, зарегистрируйтесь

Сайт журнала «Финансовый директор» - это профессиональный ресурс для сотрудников финансовых служб и профессиональных управленцев.

Вы получите доступ не только к этому файлу, но и к другим статьям, рекомендациям, образцам регламентов и положений для управления финансами компании.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Зарегистрируйтесь на сайте,
чтобы продолжить чтение статьи

Еще Вы сможете бесплатно:
Скачать надстройку для Excel. Узнайте риск налоговой проверки в вашей компании Прочитать книгу «Запасной финансовый выход» (раздел «Книги»)

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль