Переживет ли ваша компания кризис?

5048
Бычков Максим
старший менеджер консалтинговой компании A.T. Kearney
Переживет ли компания кризис 2015? Пожалуй, это один из самых актуальных вопросов сегодня. Пройдя тест, вы узнаете, каким будет финансовое положение вашей компании, если финансовый кризис затянется до середины 2015 года.

1. Планирует ли компания сокращение выручки в следующем году из-за финансового кризиса (укажите процент)?
a. Нет, не планирует (3 балла).
b. Да, планируем сократить, но не более чем на 10 процентов (2 балла).
c. Да, ожидается сокращение почти на 20 процентов (1 балл).
d. Нам придется сократить выручку более чем на 20 процентов (0 баллов).

2. Общий объем уже привлеченных кредитов по отношению к годовой выручке:
a. Равен ей (3 балла).
b. Больше выручки за год примерно в два раза (2 балла).
c. Колеблется в интервале 201–300 процентов от годовой выручки (1 балл).
d. Более 301 процента от годовой выручки (0 баллов).

3. Каково соотношение собственных и заемных средств?
a. Объем собственных средств примерно равен привлеченным (3 балла).
b. Заемных средств больше, соотношение – один к двум (2 балла).
c. Собственных средств меньше в три раза (1 балл).
d. Заемных средств значительно больше, соотношение – один к четырем или более (0 баллов).

4. Какова доля расходов, направляемых на покупку импортных товаров, работ или услуг в общей сумме затрат?
a. Импорта нет (3 балла).
b. Платежи по импортным контрактам достигают 20 процентов в общей сумме расходов(2 балла).
c. Доля расходов по импортным поставкам составляет от 21 до 50 процентов (1 балл).
d. Доля затрат, связанных с импортом, свыше 51 процента (0 баллов).

5. Доля валютных заимствований в кредитном портфеле компании:
a. Валютных заимствований нет (3 балла).
b. Незначительная часть, до 20 процентов (2 балла).
c. От 21 до 50 процентов (1 балл).
d. Большая часть, свыше 51 процента (0 баллов).

6. Есть ли на балансе ценные бумаги или недвижимость?
a. Нет (2 балла).
b. Да, они достигают 20 процентов от валюты баланса (1 балл).
c. Да, от 21 до 50 процентов от валюты баланса (0 баллов).

7. Насколько могут быть снижены управленческие и общехозяйственные расходы в случае острой необходимости?
a. Нет возможности их сократить (0 баллов).
b. Мы можем сократить их на 20 процентов (1 балл).
c. Сокращение возможно – от 21 до 50 процентов (2 балла).
d. Без каких-либо последствий подобные расходы могут быть сокращены на сумму, превышающую 50 процентов от их общего размера (3 балла).

8. Есть ли возможность ускоренного возврата дебиторской задолженности?
a. Не существует (0 баллов).
b. Да, наши контрагенты могут рассчитаться с нами на 5 дней раньше (1 балл).
c. Да, контрагенты согласны погасить задолженность на 10–20 дней раньше срока (2 балла).
d. Да, контрагенты погасят задолженность за месяц до истечения срока (3 балла).

9. Можно ли договориться о пролонгации кредиторской задолженности?
a. Нет (0 баллов).
b. Да, но рассчитаться мы должны не позднее чем через 5 дней после даты, определенной в договоре (1 балл).
c. Да, кредиторы готовы дать нам дополнительную отсрочку платежа на 10–20 дней (2 балла).
d. Да, мы можем отсрочить платежи нашим кредиторам более чем на 30 дней (3 балла).

10. Какова текущая ликвидность компании*?
a. 1,5 (3 балла).
b. 1 (2 балла).
c. 0,5 (1 балл).
d. Менее 0,5 (0 баллов).

11. В каком банке открыты расчетные счета вашей компании?
a. В одном из ста крупнейших банков, в том числе с государственным участием (1 балл).
b. Счета открыты в мелких коммерческих банках (0 баллов).

12. Есть ли возможность реализовать на сторону не законченные компанией инвестиционные проекты?
a. Компания без проблем в кратчайшие сроки сможет распродать проекты без существенных потерь (2 балла).
b. Компания в состоянии реализовать свои незаконченные капитальные инвестиции, но на это потребуется время (1 балл).
c. В силу специфики реализуемых проектов вряд ли на них найдутся покупатели (0 баллов).

* Показатель текущей ликвидности рассчитывается как отношение ликвидных активов сроком до 30 дней к краткосрочным пассивам до 30 дней.

БЫСТРЫЙ ДИАГНОЗ

0–12
Если финансовый кризис затянется до середины 2015 года, а финансовое положение вашей компании останется неизменным, то у нее будут все шансы стать банкротом. Об этом риске свидетельствуют четыре фактора. Во-первых, высокая доля привлеченных кредитов, а значит, вероятные проблемы с рефинансированием. Во-вторых, серьезные валютные риски. Ослабление рубля может означать для вас серьезный рост расходов.
В-третьих, низкая ликвидность и довольно скромные возможности по ее изменению. И, наконец, в четвертых отсутствие возможностей для быстрого и безболезненного снижения затрат.

13–22
Шанс пережить сложные времена у бизнеса есть, но для этого потребуются немалые усилия менеджмента, и в первую очередь финансового директора. Важно сконцентрировать внимание на работе по рефинансированию кредитов и сокращению расходов. А также совершенно нелишне будет найти возможность застраховать финансовые результаты компании от колебаний курсов валюты.

23–32
Можно спать спокойно. Для вашей компании разразившийся финансовый кризис вряд ли станет серьезной угрозой стабильности. Тем не менее стоит подумать над антикризисными мерами, планом «Б», который может быть приведен в исполнение, если положение дел ощутимо ухудшится.

Методические рекомендации по управлению финансами компании



Подписка на статьи

Чтобы не пропустить ни одной важной или интересной статьи, подпишитесь на рассылку. Это бесплатно.

Школа

Школа

Проверь свои знания и приобрети новые

Записаться

Самое выгодное предложение

Самое выгодное предложение

Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

Живое общение с редакцией

А еще...


Рассылка




© 2007–2016 ООО «Актион управление и финансы»

«Финансовый директор» — практический журнал по управлению финансами компании

Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи,
информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор)
Свидетельство о регистрации Эл №ФС77-43625 от 18.01.2011
Все права защищены. email: fd@fd.ru


  • Мы в соцсетях
×
Зарегистрируйтесь на сайте,
чтобы скачать образец документа

В подарок, на адрес электронной почты, которую Вы укажете при регистрации, мы отправим форму «Порядок управления дебиторской задолженностью компании»

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Зарегистрируйтесь на сайте,
чтобы продолжить чтение статьи

Еще Вы сможете бесплатно:
Скачать надстройку для Excel. Узнайте риск налоговой проверки в вашей компании Прочитать книгу «Запасной финансовый выход» (раздел «Книги»)

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль