Компании отрицают обман

803
Риск запятнать репутацию компании и трудоемкость процедур возмещения ущерба приводят к тому, что ФД неохотно сообщают о случаях мошенничества

По официальным данным количество случаев мошенничества в деловой сфере в Великобритании выросло на 37% с ?1 млрд в 2005 году до 1,37 млрд в 2006м. Но, согласно оценке BDO Stoy Hayward, реальная цифра может приближаться к ?5 млрд, так как всего лишь 15% компаний сообщают о случаях мошенничества в правоохранительные органы. По результатам этого исследования обнаружилось, что из опрошенных финансовых директоров 80% уделили бы первостепенное внимание оптимизации работы компании, если бы узнали, что стали жертвами мошенничества. Однако менее половины занялось бы борьбой с мошенниками в первую очередь.

Инструменты мошенничества заметно усовершенствовались за последние годы благодаря огромному технологическому скачку. По свидетельству судебной группы PricewaterhouseCoopers, 80% улик в судах по мошенничеству включают в себя электронные записи. Подобная статистика обусловлена использованием такого оборудования, как КПК, мобильные телефоны, iPod, и прочих ресурсов, например, интернета.

Саймон Беван, национальный директор группы по мошенничеству BDO Stoy Hayward, считает, что бурному росту мошенничества способствовал всплеск слияний и поглощений. «Топменеджерам за краткий период времени было выделено много денег на инвестиции и поглощения, – говорит он. – Основываясь на опыте, приобретенном во время бума доткомов, я могу с уверенностью утверждать, что некоторые бизнеспланы окажутся умышленно завышенными». В частности, компаниям следует «удостовериться, что они получают точную оценку любой приобретаемой собственности».

Горячая линия

Другой способ застраховать себя от мошенничества – ввести телефонную горячую линию для сотрудников – услуга, которую недавно разработала KPMG. Компания «Большой четверки» обнаружила, что мошенничество внутри компании, совершаемое руководством или персоналом, является причиной более половины случаев, рассматриваемых в суде. И запустила услугу «доноса» по горячей линии. Сервис, называемый «Этической линией», в течение многих лет действует в других юрисдикциях – таких как Европа, Австралия или США. Дэвид Луиджеринк, директор судебного департамента KPMG, уверен, что горячая линия сокращает риск вынесения работниками «сора» за пределы организации, что могло бы запятнать ее репутацию. Многие сотрудники, подозревающие мошенничество, не хотят докладывать об этом изза неуверенности в конфиденциальности и боязни увольнения или наказания. По статистическим данным KPMG, 50% случаев мошенничества раскрываются благодаря анонимной выдаче информации сотрудником.

Низкий приоритет

Как бы несправедливо это ни звучало, полиция вынуждена решать, какие преступления наиболее существенны и подлежат расследованию. В результате проблема мошенничества в деловой сфере занимает не самое важное место в их повестке дня. В такой ситуации у компании есть выбор: либо ничего не предпринимать, либо обратиться в суд, если получится окупить затраты.

По мнению Саймона Бевана из BDO Stoy Hayward, компании, которые хотят вернуть деньги, должны обращаться в гражданский суд для быстрого и эффективного разрешения вопроса. «Разбирательство в уголовном суде требует огромного количества времени и не всегда заканчивается возмещением ущерба для компаний, которые являются жертвами мошенничества», – говорит он.

Джеррод Хэггерти, директор по судебным вопросам PwC, считает такие законы, как «Акт о защите данных» очень важными для ФД. Он утверждает, что компании должны следить за соответствием любого имеющегося у них антимошеннического режима своей структуре, отрасли и бизнескультуре. Сотрудники также должны понимать, что офисное оборудование остается собственностью компании. «Если компании хотят получить систему, основывающуюся на этике, где предотвращение мошенничества и законопослушность идут рука об руку, то согласие сотрудников очень важно» (перевод Анастасии Колосовой).

Барометр мошенничества KPMG

Более чем 40% случаев мошенничества (всего на сумму 350 млн), совершаются руководством самих потерпевших:

  • финансовый директор одной промышленной компании из графства Уорикшир за 6 лет украл 1.6 млн у своего работодателя, выписывая на свое имя чеки компании и включив свою жену в платежную ведомость;
  • в 2006 году в Великобритании в суд было передано 277 случаев мошенничества на сумму 837 млн;
  • в 2005 году в суд было передано 222 случая на сумму 942 млн;
  • самой крупной жертвой мошенничества было государство, потери которого составили 312 млн;
  • финансовый сектор пострадал от мошенничества на общую сумму 141 млн.

Методические рекомендации по управлению финансами компании



Подписка на статьи

Чтобы не пропустить ни одной важной или интересной статьи, подпишитесь на рассылку. Это бесплатно.

Школа

Школа

Проверь свои знания и приобрети новые

Записаться

Самое выгодное предложение

Самое выгодное предложение

Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

Живое общение с редакцией

А еще...


Рассылка




© 2007–2016 ООО «Актион управление и финансы»

«Финансовый директор» — практический журнал по управлению финансами компании

Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи,
информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор)
Свидетельство о регистрации Эл №ФС77-43625 от 18.01.2011
Все права защищены. email: fd@fd.ru


  • Мы в соцсетях
×
Зарегистрируйтесь на сайте,
чтобы скачать образец документа

В подарок, на адрес электронной почты, которую Вы укажете при регистрации, мы отправим форму «Порядок управления дебиторской задолженностью компании»

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Зарегистрируйтесь на сайте,
чтобы продолжить чтение статьи

Еще Вы сможете бесплатно:
Скачать надстройку для Excel. Узнайте риск налоговой проверки в вашей компании Прочитать книгу «Запасной финансовый выход» (раздел «Книги»)

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль