Как рассчитаться с поставщиками-кредиторами

4250
Чтобы рассчитаться с поставщиками-кредиторами, Екатерина Кузнецова, финансовый директор компании «Делфи-Трейд», выкупила их кредиторскую задолженность с дисконтом и провела серию взаимозачетов. В итоге было сэкономлено около 10 млн рублей.
Проблема

Нехватка средств для погашения обязательств

«Делфи-Трейд» специализируется на продаже металлоконструкций и строительного оборудования, проектных и строительно-монтажных работах. С большинством клиентов компания работает на условиях отсрочки платежа. Время, на которое предоставляется товарный кредит, может составлять от 30 до 90 дней. С началом кризиса нарушать сроки оплаты стали даже самые надежные контрагенты. Компания впервые столкнулась с дефицитом средств и вслед за своими дебиторами не могла своевременно погашать все принятые на себя обязательства.

Решение

Выкуп долгов с дисконтом

После тщательного анализа дебиторской и кредиторской задолженности выяснилось, что у компании были долговые обязательства перед рядом контрагентов, к которым «Делфи-Трейд» имела встречные требования. Например, компания задолжала деньги за поставленное оборудование. Но для этого поставщика ранее были выполнены электромонтажные работы, которые не были оплачены. По таким обязательствам был проведен взаимозачет. Для этого не потребовалось даже согласия контрагентов, поскольку взаимозачет можно провести в одностороннем порядке. Достаточно лишь письменного уведомления. Уже после проведения этой операции были заключены соглашения, в которых стороны подтверждали правильность зачтенной суммы.

Далее было решено продать непрофильные активы компании – несколько складских помещений, из которых лишь одно использовалось. Около 60 процентов вырученных средств было направлено на первоочередные платежи. Оставшуюся часть потратили на скупку кредиторской задолженности поставщиков, которым компания задолжала деньги.

Выявить кредиторов основных поставщиков «Делфи-Трейд» не составило труда. Почти все металлобазы работали с одним и тем же заводом металлических конструкций. В кризис это предприятие, так же как и многие другие, испытывало проблемы с ликвидностью. После переговоров руководству «Делфи-Трейд» удалось выкупить у завода с дисконтом долги своих поставщиков у завода металлоконструкций. Как несложно догадаться, следующим шагом стало проведение взаимозачета приобретенной «кредиторки» и долгов «Делфи-Трейд».

Так компании удалось погасить около 10 процентов текущей кредиторской задолженности и сэкономить более 10 млн рублей.

 

Методические рекомендации по управлению финансами компании



Подписка на статьи

Чтобы не пропустить ни одной важной или интересной статьи, подпишитесь на рассылку. Это бесплатно.

Школа

Школа

Проверь свои знания и приобрети новые

Записаться

Самое выгодное предложение

Самое выгодное предложение

Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

Живое общение с редакцией

А еще...


Опрос

Вы планируете менять работу в новом году?

  • Да, планирую 36%
  • Подумываю об этом 26.4%
  • Нет, пока никаких перемен 28%
  • Это секрет! 9.6%
Другие опросы

Рассылка



Вас заинтересует

© 2007–2016 ООО «Актион управление и финансы»

«Финансовый директор» — практический журнал по управлению финансами компании

Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи,
информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор)
Свидетельство о регистрации Эл №ФС77-43625 от 18.01.2011
Все права защищены. email: fd@fd.ru


  • Мы в соцсетях
×
Чтобы скачать файл, пожалуйста, зарегистрируйтесь

Сайт журнала «Финансовый директор» - это профессиональный ресурс для сотрудников финансовых служб и профессиональных управленцев.

Вы получите доступ не только к этому файлу, но и к другим статьям, рекомендациям, образцам регламентов и положений для управления финансами компании.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Зарегистрируйтесь на сайте,
чтобы продолжить чтение статьи

Еще Вы сможете бесплатно:
Скачать надстройку для Excel. Узнайте риск налоговой проверки в вашей компании
Прочитать книгу «Я – финансовый директор. Секреты профессии» (раздел «Книги»)

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль