Правильно перераспределив расчетные счета в банках между клиентами, можно оптимизировать оборотный капитал компании.

5860
Голышкин Андрей
вице-президент OCS по финансам и экономике
Андрею Голышкину, вице-президенту OCS по финансам и экономике, это решение помогло сэкономить около 450 тыс. долларов за год.
Проблема
Низкая скорость расчетов между компаниями группы

Дистрибьюторская компания OCS входит в крупный российский IT-холдинг – «Национальную компьютерную корпорацию» и представлена региональными филиалами в 22 городах России. Подобная географическая распределенность создает определенные трудности, связанные с управлением денежными потоками. На перераспределение средств между филиалами могло уходить до трех–четырех дней.

К примеру, клиент платит из банка А одному из филиалов OCS на счет в банке Б. Тот в свою очередь перенаправляет эти деньги, например, на оплату товаров вендорам в банк С. Из-за разницы в часовых поясах, отсутствия отлаженной работы между банками на подобный маршрут может уйти около трех–четырех дней. Для компании это означает невысокую скорость обращения оборотного капитала и как следствие потребность в дополнительном заемном финансировании, которое сегодня отнюдь не дешево.

Решение
Оптимизация денежных потоков

Все компании OCS имеют расчетные счета в восьми основных банках. Причем большинство клиентов работает с теми же кредитными организациями. Это выяснилось, когда сотрудники казначейства OCS и службы по расчетам с клиентами проанализировали, из каких банков приходят деньги от покупателей и на какие счета поступают эти средства.

Очевидно, что больше времени тратится на прохождение средств, если контрагент из Сбербанка перечисляет деньги на счет одной из «дочек» OCS, например, в Пром­связьбанке. Если бы средства двигались внутри Сбербанка, на прогон денег уходило бы значительно меньше времени. После проведения такой ревизии привязка партнеров к тому или иному банку была пересмотрена. Теперь каждый клиент получает свой комплект бухгалтерских документов с указанием того расчетного счета, на который деньги придут быстрее. Это привело к повышению оборачиваемости денежных средств и как следствие снижению зависимости от заемного финансирования.

Теперь на то, чтобы получить деньги от клиента и отправить их вендорам, уходит не более одного рабочего дня. В результате оборотный капитал был уменьшен в среднем на 3,5–4,5 млн долларов. Даже при средней стоимости заемных средств 10 процентов годовых (на самом деле она несколько выше) ежегодная экономия компании на затратах по обслуживанию кредитов составит порядка 350–450 тыс. долларов.

Методические рекомендации по управлению финансами компании



Подписка на статьи

Чтобы не пропустить ни одной важной или интересной статьи, подпишитесь на рассылку. Это бесплатно.

Школа

Школа

Проверь свои знания и приобрети новые

Записаться

Самое выгодное предложение

Самое выгодное предложение

Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

Живое общение с редакцией

А еще...


Опрос

Вы планируете менять работу в новом году?

  • Да, планирую 36%
  • Подумываю об этом 26.4%
  • Нет, пока никаких перемен 28%
  • Это секрет! 9.6%
Другие опросы

Рассылка



© 2007–2016 ООО «Актион управление и финансы»

«Финансовый директор» — практический журнал по управлению финансами компании

Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи,
информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор)
Свидетельство о регистрации Эл №ФС77-43625 от 18.01.2011
Все права защищены. email: fd@fd.ru


  • Мы в соцсетях
×
Чтобы скачать файл, пожалуйста, зарегистрируйтесь

Сайт журнала «Финансовый директор» - это профессиональный ресурс для сотрудников финансовых служб и профессиональных управленцев.

Вы получите доступ не только к этому файлу, но и к другим статьям, рекомендациям, образцам регламентов и положений для управления финансами компании.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Зарегистрируйтесь на сайте,
чтобы продолжить чтение статьи

Еще Вы сможете бесплатно:
Скачать надстройку для Excel. Узнайте риск налоговой проверки в вашей компании Прочитать книгу «Запасной финансовый выход» (раздел «Книги»)

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль