Как сократить выплаты в целях финансирования дефицита ликвидности. Видео

158
Лошкевич Мария
заместитель финансового директора «УК «Инверсия», MBA
заместитель финансового директора «УК «Инверсия»
Чтобы нивелировать риск возникновения дефицита ликвидности, финансовому директору нужно ужесточить контроль над выплатами и поступлениями. О том, как управлять денежными средствами компании, читайте далее.

Управляя выплатами для повышения ликвидности компании, можно:

  • сократить число операционных дней;
  • договориться с поставщиками об отсрочках платежа;
  • использовать специальные банковские инструменты – например, депозиты;
  • попросить банк о пролонгации кредита или снижении ставки, если он есть;
  • сократить инвестиционные расходы и т.д.

Если существует ситуация дефицита ликвидности , то самый простой способ в сфере операционной деятельности – это снижение количества операционных дней. Положим, у вас рабочая неделя – это пять рабочих дней. Производить платежи только в течение 2-3 дней. На самом деле даже крупная организация может себе это позволить (подробнее см. Техника планирования движения денежных средств ). Очевидный плюс: вы копите ликвидность. То есть получаете поступления всю неделю, а производите платежи только два дня. Это позволяет вам точнее спланировать платежи.


Еще две статьи автора по этой теме:


Не говоря о том, что это сильно упрощает работу финансовой службы операционно.

Естественно, всегда нужно ориентироваться на приоритетность платежей (эффективный инструмент управления – платежный календарь, подробнее о нем см. Как разработать и применять платежный календарь ). Точно так же, как в банке у нас есть очереди платежей. Я не рекомендую делать больше 5-6 очередей платежей, начиная с нулевой, абсолютно необходимой для деятельности организации, кончая пятой очередью, платежи которой наименее необходимы. Их можно отложить.

Для платежей с наибольшей приоритетностью мы стараемся аккумулировать деньги в любом случае и использовать те источники, из которых мы определенно получим деньги (как улучшить управление, см. Техника контроля платежей и поступлений ). И наоборот: если платежи нам не так важны, естественно, мы не будем использовать средства, которые имеем, в ущерб нашим платежам высокой приоритетности, а лучше их отложим (найдем способ, как это сделать).

Очевидный способ: стараться с новыми поставщиками заключать договоры с отсрочкой платежа , если это возможно.

Что бы я посоветовала по финансовой деятельности. Если вы копите деньги для какого-то крупного платежа, старайтесь свободные финансовые средства временно размещать на депозит. Даже если это будет семи-, десятидневный депозит, это дополнительные деньги для вас, но не только (подробнее см. Какую сумму и на какой срок экономически оправданно разместить на депозите ).

Это еще отсутствие свободной ликвидности, которая может быть всегда, по указанию кого-либо другого, использована для финансирования платежей низкой приоритетности. Соответственно, это нехватка ликвидности для платежей высокого приоритета, на которые вы копили деньги.

Совершенно очевидно, что нужно попытаться пролонгировать кредит . Если вы делаете это не во второй раз с одним и тем же кредитом, то банки идут на это в случае объективных причин. Но эти объективные причины редко бывают дефицитом вашей ликвидности. Они должны быть такими: вам нужны эти деньги для поддержки операционной деятельности и получения гарантированных положительных финансовых результатов .

Вам придется это доказывать, показывая, что финансовое положение вашей компании не ухудшается, что ликвидность находится под контролем. Но будьте готовы к тому, что пролонгированные кредиты, особенно в текущий момент, часто выдаются по совсем другим ставкам, причем они весьма высоки. В своей практике я наблюдала рост в полтора и в два раза. Тем не менее, для поддержки ликвидности это бывает необходимо (если пролонгировать кредит не удастся, можно попробовать снизить текущую процентную ставку по нему

Если вы работаете в холдинговой структуре , простым способом является продление займа. То есть пролонгация займа, получение пролонгированных сроков на возврат займа. Эти процедуры могут быть упрощены внутри холдинга. Соответственно, вы можете эти деньги оставить у себя и ввести в оборот.

Очевидный совет по инвестиционной деятельности: к сожалению, придется отказаться от инвестиционных проектов . Вы можете не анонсировать отказ от инвестиционного проекта навсегда, а просто обозначить перенос сроков его начала (подробнее о том, как контролировать инвестиции, см. Как контролировать инвестиционную деятельность ). При планируемой покупке основных средств надо попытаться это отложить.

Методические рекомендации по управлению финансами компании



Подписка на статьи

Чтобы не пропустить ни одной важной или интересной статьи, подпишитесь на рассылку. Это бесплатно.

Школа

Школа

Проверь свои знания и приобрети новые

Записаться

Самое выгодное предложение

Самое выгодное предложение

Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

Живое общение с редакцией

А еще...


Рассылка




© 2007–2016 ООО «Актион управление и финансы»

«Финансовый директор» — практический журнал по управлению финансами компании

Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи,
информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор)
Свидетельство о регистрации Эл №ФС77-43625 от 18.01.2011
Все права защищены. email: fd@fd.ru


  • Мы в соцсетях
×
Зарегистрируйтесь на сайте,
чтобы скачать образец документа

В подарок, на адрес электронной почты, которую Вы укажете при регистрации, мы отправим форму «Порядок управления дебиторской задолженностью компании»

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Зарегистрируйтесь на сайте,
чтобы продолжить чтение статьи

Еще Вы сможете бесплатно:
Скачать надстройку для Excel. Узнайте риск налоговой проверки в вашей компании Прочитать книгу «Запасной финансовый выход» (раздел «Книги»)

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль