Как увеличить поступления для финансирования дефицита ликвидности

140
Рекомендации автора помогут разработать меры, позволяющие компании своевременно расплачиваться по своим обязательствам и при этом не допускать неоправданных расходов.

Чтобы избежать дефицита ликвидности компании, можно:

  • повысить контроль за операционной деятельность – в частности, за дебиторской задолженностью;
  • воспользоваться внешними источниками финансирования – банковскими кредитами или инвестициями.

Операционная деятельность

Мы должны постараться ускорить выплаты, работая с коммерческими службами . В том числе это может быть стимулирование покупателей платить раньше. Это не обязательно и не только скидки . Мы можем оказывать услуги, которые стоят для нас не очень дорого, но могут стимулировать их платить раньше. Например, доставка или что-то подобное.

Кроме того, в ситуации дефицита ликвидности необходимо просить коммерческие службы по возможности заключать с новыми покупателями договоры без отсрочек платежа и хотя бы с частичным авансированием. Размер аванса зависит от ситуации с ликвидностью в вашей компании. Если вы не можете позволить себе отгружать с отсрочкой платежа, вам нужно просить аванс . Чем хуже ситуация с ликвидностью в вашей компании, тем больше этот аванс (о том, как оценить свои возможности, см. Как правильно оценить ликвидность дебиторской задолженности ).

Чтобы поддержать компанию, зачастую лучше временно отказаться от покупателя, который платит с отсрочкой платежа, потому что вы просто не сможете выполнить свои обязательства, нарушите контракт, что может сулить вам штрафные санкции, и потерять покупателя (подробнее см. Как контролировать продажи ).

Перед заключением нового контракта я настоятельно рекомендую оценить ваши финансовые возможности , ситуацию с ликвидностью в вашей компании (в особенности, если у вашего покупателя большая отсрочка платежа ) и стимулировать службы привлекать покупателей, которые могут авансировать ваши работы и услуги.

Далее финансовая деятельность . Это наша епархия.

Рекомендации

Достаточно трудно получить кредит в тяжелой ситуации с ликвидностью (подробнее см. Как подготовиться к переговорам с банком о кредите на пополнение оборотных средств ). В данной презентации я отразила кредиты, которые вы уже начали получать. То есть, подготовлены документы , пройден или близок к прохождению кредитный комитет. Такой кредит может служить источником вашей ликвидности и наращивать поступления.

Хороший способ: оформлять овердрафты по вашим расчетным счетам. Это можно сделать практически во всех банках. Это деньги, даже если они достаточно дороги: система овердрафта используется лишь тогда, когда у вас остаток по расчетному счету становится отрицательным. Вы всегда закроете свой овердрафт, когда поступят деньги от покупателей.

За счет этого даже высокая цена может быть нивелирована. Эффективная процентная ставка по году может быть гораздо ниже, чем по вашим кредитным линиям , под которые вы и залоги оформляете (зачастую долго), и просто их получить гораздо сложнее.

Я бы рекомендовала это использовать. И сроки оформления овердрафтов не такие большие, и банки, пусть и не все, но многие, идут на это, потому что для них это не так рискованно. Реализовать залоги гораздо сложнее, чем использовать остатки на расчетном счете (подробнее обо всех возможностях банковских продуктов, см. Из каких внешних источников оправданно финансировать операционную деятельность компании

Инвестиционная деятельность

Здесь могут быть сложности.

Не всегда инвесторы могут согласиться дополнительно вливать деньги в ваш капитал. Вам нужно доказать, что поддержание вашей ликвидности приведет к увеличению их же доходов (подробнее см. Когда оправданно привлекать деньги частного инвестора ).

Последним средством является продажа ваших непрофильных активов . Часто бывает трудно получить деньги. Тем не менее, к этому надо идти, если у вас есть активы, несмотря на то, что в ситуации кризиса вы вряд ли можете реализовать их с прибылью (можно реализовать, например, ненужное оборудование или сдать в аренду пустующие помещения ). Если ваша операционная деятельность дает хорошие результаты, но требует поддержки ликвидностью, часто реализация непрофильного актива является панацеей.

Методические рекомендации по управлению финансами компании



Подписка на статьи

Чтобы не пропустить ни одной важной или интересной статьи, подпишитесь на рассылку. Это бесплатно.

Школа

Школа

Проверь свои знания и приобрети новые

Записаться

Самое выгодное предложение

Самое выгодное предложение

Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

Живое общение с редакцией

А еще...


Опрос

Вы планируете менять работу в новом году?

  • Да, планирую 36%
  • Подумываю об этом 26.4%
  • Нет, пока никаких перемен 28%
  • Это секрет! 9.6%
Другие опросы

Рассылка



© 2007–2016 ООО «Актион управление и финансы»

«Финансовый директор» — практический журнал по управлению финансами компании

Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи,
информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор)
Свидетельство о регистрации Эл №ФС77-43625 от 18.01.2011
Все права защищены. email: fd@fd.ru


  • Мы в соцсетях
×
Чтобы скачать файл, пожалуйста, зарегистрируйтесь

Сайт журнала «Финансовый директор» - это профессиональный ресурс для сотрудников финансовых служб и профессиональных управленцев.

Вы получите доступ не только к этому файлу, но и к другим статьям, рекомендациям, образцам регламентов и положений для управления финансами компании.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Зарегистрируйтесь на сайте,
чтобы продолжить чтение статьи

Еще Вы сможете бесплатно:
Скачать надстройку для Excel. Узнайте риск налоговой проверки в вашей компании
Прочитать книгу «Я – финансовый директор. Секреты профессии» (раздел «Книги»)

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль