Есть проблемная задолженность? Технология возврата денег

339
Андрей Мишанов, генеральный директор «Мишанов и Партнеры», партнер «Альянс Бизнес Девелопмент», экс-заместитель директора департамента внутреннего аудита «Вертолеты России» рассказал, как организовать работу с контрагентами, если есть проблемная задолженность, в зависимости от типа должника. И быстро вернуть деньги в компанию.

Проблемный должник 1 типа: может и хочет платить

Такая задолженность стала проблемной из-за технического сбоя либо из-за того, что ответственный работник не проконтролировал ситуацию. Например, не представил необходимые документы, в бумагах была ошибка. В этом случае, чтобы вернуть деньги, достаточно выставить контрагенту счет и получить оплату.

Главное — вовремя сверить взаиморасчеты с контрагентом, если обнаружилась задолженность, то сразу истребовать ее. Промедление — зло. Обычный долг быстро становится безнадежным. На первом этапе сотрудник, ответственный за работу с контрагентом, не предпринимает ничего, пока долг не станет проблемным. На втором — бухгалтерия и финансовая служба пытаются формировать резервы под сомнительную задолженность.

Через три года предприятие списывает долг в соответствии с законодательством. Тогда как изначально эта дебиторская задолженность не была безнадежной.

Пример

В моей практике были случаи, когда предприятиями списывалась проблемная задолженность структур «Газпрома», «Лукойла» и других солидных компаний. Они аргументировали свои действия тем, что срок истребования задолженности истек, специалист, ответственный за работу с данным контрагентом, уволился, подтверждающих документов нет и т. д. Однако после того как к работникам применили санкции в виде лишения части премии, контрагенты признали и в течение месяца погасили свои долги.

Проблемный должник 2 типа: не может, но хочет платить

Отличительная черта данного типа — контрагенты нарушают платежную дисциплину в связи с форс-мажором или финансовыми трудностями. Для того чтобы информация о проблемах контрагента своевременно оказывалась у вас на столе, поручите ответственным за взаимодействие с партнерами ежеквартально изучать их финансовую отчетность на предмет тревожных признаков, таких как резкий рост кредиторской задолженности. Получив подобные сведения, помогите погасить долг:

  • предоставьте отсрочку платежа;
  • совершите бартер;
  • проведите взаимозачет;
  • реструктурируйте долг;
  • конвертируйте беспроцентный долг в процентный заем;
  • оформите цессию. Договор цессии можно использовать так. Компания «Энергия» должна 100 тыс. рублей предприятию «Атлант». А «Мастер» — должник «Энергии». Тогда «Атлант» переуступит право требования долга «Мастеру». Затем «Энергия» и «Мастер» могут сделать взаимозачет требований.

Пример

Должник может передать вам в погашение долга основные средства или готовую продукцию. Помню, в результате кризиса неплатежей у завода железобетонных изделий возникли проблемы с расчетом за транспортные услуги. В качестве альтернативы он рассчитался готовой продукцией предприятия. После того как ситуация стабилизировалась, предприятие вернулось к денежной форме расчетов.

Личный опыт

Кайрат Жараспаев, вице-президент Rover Education

Высокую защиту от проблемной задолженности дает факторинг без регресса, когда банк берет на себя полностью проблему с задолженностью вашего клиента. Однако если кредитные организации предлагают такой вариант, то обычно по высокой цене, надежным и известным на рынке компаниям.

Есть проблемная задолженность? Технология возврата денегПродолжение статьи читайте на e.fd.ru >>>

Методические рекомендации по управлению финансами компании



Подписка на статьи

Чтобы не пропустить ни одной важной или интересной статьи, подпишитесь на рассылку. Это бесплатно.

Школа

Школа

Проверь свои знания и приобрети новые

Записаться

Самое выгодное предложение

Самое выгодное предложение

Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

Живое общение с редакцией

А еще...


Опрос

Вы планируете менять работу в новом году?

  • Да, планирую 36%
  • Подумываю об этом 26.4%
  • Нет, пока никаких перемен 28%
  • Это секрет! 9.6%
Другие опросы

Рассылка



© 2007–2016 ООО «Актион управление и финансы»

«Финансовый директор» — практический журнал по управлению финансами компании

Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи,
информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор)
Свидетельство о регистрации Эл №ФС77-43625 от 18.01.2011
Все права защищены. email: fd@fd.ru


  • Мы в соцсетях
×
Чтобы скачать файл, пожалуйста, зарегистрируйтесь

Сайт журнала «Финансовый директор» - это профессиональный ресурс для сотрудников финансовых служб и профессиональных управленцев.

Вы получите доступ не только к этому файлу, но и к другим статьям, рекомендациям, образцам регламентов и положений для управления финансами компании.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Зарегистрируйтесь на сайте,
чтобы продолжить чтение статьи

Еще Вы сможете бесплатно:
Скачать надстройку для Excel. Узнайте риск налоговой проверки в вашей компании Прочитать книгу «Запасной финансовый выход» (раздел «Книги»)

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль