Восемь рекомендаций для эффективной работы компании в кризис

4202
Кузнецова Наталья
финансовый директор ООО «Управляющая Компания “ЯВА”»
Ждать, что скоро кризис закончится, не позволительно ни одной компании – надо действовать. Будет ли компания работать эффективно, во многом зависит от финансового директора и его решений.

Наталья Кузнецова, финансовый директор ООО «Управляющая компания ЯВА», предложила рекомендации, которые помогут сохранить деньги компании в сложных условиях и не поссориться с работниками, банком и контрагентами. 

1.    Перенесите краткосрочную кредиторку в долгосрочную

Для этого постоянно находитесь на связи с вашими партнерами. Помогут поручительства третьих лиц и собственника, банковские гарантии, страхование. Добейтесь максимально возможных отсрочек платежей. Существующие задолженности реструктуризируйте в графики погашения вместо единомоментной оплаты. Так вы снизите отток Cash Flow.

2.    Организуйте новые притоки Cash Flow

Желательно, использовать способы, которые не являлись приоритетными. Продавайте неэффективно использующиеся активы – недвижимость, оборудование, ТМЦ.
 
Для этого проведите неформальную инвентаризацию. После этого можно наметить план по реализации неликвидной продукции, запасов, которые не вовлекаются в производство больше двух операционных циклов. Критически оцените необходимость в металлических конструкциях и оборудовании. Например, стоит ответить на вопрос – что выгодней: ремонты или сдача в металлолом.

При сокращении объемов производства стоит проанализировать:  действительно ли необходимо эксплуатировать тот или иной участок производства? Есть ли возможность переместить его и законсервировать объекты? Консервация позволит вам улучшить финансовый результат за счет не начисления амортизации и, тем самым, привлечь дополнительное финансирование от инвесторов или банков.

3.    Сохраните партнеров на будущее

Излишняя жесткость и радость по поводу каждой выдавленной ценой потери отношений копейки сегодня, может привести к сжатию масштабов бизнеса завтра – вы можете потерять этого клиента или заказчика. 

Репутация жесткого, не идущего ни на какие договоренности партнера, может иметь обратный эффект. Вы можете получить дебиторскую задолженность, но информация о компании, которая не хочет договариваться, если партнер попал в тяжелое положение, может сыграть с вами злую шутку в будущем. С вами не захочет работать не только ваш партнер, с которым вы обошлись жестко, но и другие участники рынка.

До судебных разбирательств и отъема имущества стоит доходить только с теми контрагентами, с которыми вы не планируете продолжать бизнес.

4.    Договоритесь с банками

Вступая в переговоры с банками, прежде всего, во главу угла стоит ставить собственные интересы. Важно суметь сохранить «живой» бизнес и не вымыть оборотку. Если вам нечем будет платить работникам, не на что покупать сырье и материалы, оплачивать энергоносители и налоги, то вовремя возвращенная часть кредита никак вам не поможет вернуть оставшуюся часть, если производственный процесс встанет. Банки подождут -  создадут резервы, потерпят временные убытки, но при вашей четко аргументированной позиции, помогут вам выжить. Вы с ними «в одной лодке» - на кону или возврат денег в перспективе или полный невозврат.

5.    Найдите генерального инвестора

Стоит рассмотреть вопрос поиска генерального инвестора. Это могут быть компании-конкуренты на вашем сегменте рынка, компании, в производственной цепочке которых ваша продукция занимает существенную часть, венчурные фонды. Это может быть вариант мезонинного кредитования, как в фондах, так и в банках – партнерах. 

Используйте наработанные партнерские отношения с контрагентами – возможно, у них есть свободные денежные средства и, если предложить им ставку выше, чем предлагают банки по депозитам, то есть вероятность получения от них коротких денег.

Если ваши отношения  с партнерами по бизнесу доверительные и банки не дают вам денег, то, возможно, они дадут их вашему партнеру под ваше поручительство или ваши залоги. В таком случае, у вас появится возможность не платить ему еще какое-то время. Но при этом необходимо гарантировать компенсацию процентов, которую можно формально оформить в виде штрафов по неплатежам в рамах контракта. 

6.    Купите бизнес в рассрочку

Если вы нашли интересную вам бизнес-единицу, но у вас недостаточно средств для ее приобретения в текущий момент, предложите владельцу условную продажу компании «за рубль». 

Эта схема предполагает продажу и  выплату стоимости за 100% доли компании (например, 10 тыс. руб.) –  и компания переходит к новому владельцу в том состоянии, в котором она находится, например, имеет задолженность перед банками в 100 млн рублей. В таком случае, для прежнего владельца бизнеса условный Cash Flow по сделке составит стоимость долей плюс кредитный портфель компании. Ведь если нет возможности возвращать кредитный портфель и банки не идут на реструктуризации, владелец вынужден финансировать гашение очередных траншей из собственного кармана и для него это отток в 100 млн рублей, который больше не будет находиться в зоне его ответственности. Формально же он получит только 10 тыс. рублей – то есть продаст компанию «за рубль».

Новый владелец, находясь в своем праве, может начать новую компанию переговоров с банками и избежать единомоментных выплат – по сути, он получает бизнес в рассрочку.

7.    Исключите дублирующие функционалы

Особое внимание стоит уделить производительности труда – исключить дублирующие функционалы, расширить зоны обслуживания, использовать приемы наставничества. Так вы сможете сократить количество работников, не получив существенного падения выпуска продукции и повлиять на выработку. 

8.    Пересмотрите систему мотивации

Подумайте, не стоит ли изменить системы мотивации и оплаты труда – например, вообще отказаться от премий и, по возможности, перевести окладную систему в повременную или сдельную.

P.S. Если мы с автором что-то упустили и не учли, пишите нам в редакцию. Мы дополним эту шпаргалку вашими профессиональными советами.

Методические рекомендации по управлению финансами компании



Подписка на статьи

Чтобы не пропустить ни одной важной или интересной статьи, подпишитесь на рассылку. Это бесплатно.

Школа

Школа

Проверь свои знания и приобрети новые

Записаться

Самое выгодное предложение

Самое выгодное предложение

Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

Живое общение с редакцией

А еще...


Рассылка




© 2007–2016 ООО «Актион управление и финансы»

«Финансовый директор» — практический журнал по управлению финансами компании

Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи,
информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор)
Свидетельство о регистрации Эл №ФС77-43625 от 18.01.2011
Все права защищены. email: fd@fd.ru


  • Мы в соцсетях
×
Зарегистрируйтесь на сайте,
чтобы скачать образец документа

В подарок, на адрес электронной почты, которую Вы укажете при регистрации, мы отправим форму «Порядок управления дебиторской задолженностью компании»

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Зарегистрируйтесь на сайте,
чтобы продолжить чтение статьи

Еще Вы сможете бесплатно:
Скачать надстройку для Excel. Узнайте риск налоговой проверки в вашей компании Прочитать книгу «Запасной финансовый выход» (раздел «Книги»)

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль