Мы снизили долю проблемной дебиторки на 15 процентов

1769
Думачев Алексей
заместитель финансового директора компании «Металлинвест»
Большинство компаний используют разные инструменты по работе с дебиторами, а иногда их спешно сочетают, чтобы не допустить плохих долгов или сократить просроченную задолженность. Секретами управления дебиторской задолженностью делится заместитель финансового директора «Металлинвест» Алексей Думачев. Компании удалось сократить долю проблемной дебиторки.

Мы снизили долю проблемной дебиторки на 15 процентов

Алексей Думачев, заместитель финансового директора компании «Металлинвест»


- Многие производственные компании в России работают с клиентами по отсрочке платежа.  Вы идете клиентам навстречу?

- С учетом текущей ситуации мы готовы идти навстречу нашим партнерам и предоставить рассрочку на 30-60 дней.  В 2015 году объем отгрузок с отсрочкой платежа вырос на 30-40 процентов. Отсрочка позволяет нашим клиентам  выполнить все необходимые работы,  сдать объект, получить деньги, и только потом рассчитаться с поставщиками и кредитными организациями. Фактически, мы являемся кредиторами для своих контрагентов, предоставляя беспроцентную рассрочку,  в отличии  от кредитных организаций.

- Что делаете для минимизации риска возникновения проблемной дебиторки?

- Для обеспечения «качества» дебиторской задолженности  проводим всесторонний анализ деятельности клиента. В частности, анализ бухгалтерской отчетности, проверку обеспечения сделки и кредитной истории клиента. Проверять кредитную историю с 1 июля 2014 года разрешает Федеральный закон от 30.12.04 № 218-ФЗ «О кредитных историях», но только с письменного согласия контрагента. Несмотря на то что сведений огромное количество, примерно 1,5  млн юридических лиц и 3,5 млн записей по кредитам, пренебрегать проверкой не стоит. Примерно 80% наших контрагентов имеют кредиты в банках. Это обусловлено их отраслевой принадлежностью. Доля кредитного капитала в оборотных средствах контрагентов существенна.

- То есть кредитную историю вы ввели в список обязательных проверок?

- Да, именно так. Кредитная история имеет ряд существенных преимуществ. Работа с этим документом помогает точнее определять лимиты дебиторской задолженности по контрагентам, отказывать тем из них, которые с большой долей вероятности не смогут выполнить своих обязательств. Данные кредитной истории служат хорошим дополнением к информации, которую мы получаем из балансов компании. Детализируя расходы контрагента, выявляя его кредитную нагрузку.

Существенное преимущество кредитной истории – актуальность данных о финансовых проблемах контрагента. Как правило, банки и другие контрагенты начинают предъявлять арбитражные иски только тогда, когда исчерпаны все другие способы взыскания дебиторской задолженности. К моменту попадания этой информации в соответствующие информационные ресурсы, принимать новое решение по контрагенту уже поздно.

К тому же кредитную историю легко получить. Стоимость запроса невысокая и составляет всего 450 рублей за одно юрлицо. Скорость получения информации составляет всего несколько минут. А значит, мы можем принять решение о предоставлении дебиторской задолженности и определить ее лимит в день обращения контрагента. Мы управляем нашими рисками и минимизируем долю проблемной задолженности. За 2015 год доля такой дебиторки снизилась на 15 процентов.

- Какие еще инструменты вы используете для проверки финансового состояния и платежеспособности клиентов?

- Мы используем три ключевых финансовых показателя: долговую нагрузку -  соотношение кредитных обязательств /EBITDA, показатель ICR и отсутствие систематических просрочек по текущим обязательствам. Фактически мы проводим проверку нашего контрагента с позиции банковского андеррайтинга. Впрочем, мы и являемся своеобразным «банком» для наших партнеров, только предоставляем не денежные, а производственные средства. Если контрагент отказывается дать нам согласие на такую проверку, мы готовы предложить ему сотрудничество, но только без формирования дебиторской задолженности.

Справка о компании:

Компания «Металлинвест» является одним из лидеров на рынке металлопроката в Уральском регионе. У компании есть собственные логистические склады, которые позволяют комплектовать сборные вагоны,  что дает значительное конкурентное преимущество.  С 2008 года компания развивает собственное производство. На текущий момент компания производит широкий ассортимент собственной продукции,  а именно: профильную  и круглую  трубу  от 40 до 300 диаметра различного сечения, металлоконструкции, сварную балку и с недавнего времени - рельсовые скрепления. 

Методические рекомендации по управлению финансами компании



Подписка на статьи

Чтобы не пропустить ни одной важной или интересной статьи, подпишитесь на рассылку. Это бесплатно.

Школа

Школа

Проверь свои знания и приобрети новые

Записаться

Самое выгодное предложение

Самое выгодное предложение

Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

Живое общение с редакцией

А еще...


Рассылка




© 2007–2016 ООО «Актион управление и финансы»

«Финансовый директор» — практический журнал по управлению финансами компании

Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи,
информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор)
Свидетельство о регистрации Эл №ФС77-43625 от 18.01.2011
Все права защищены. email: fd@fd.ru


  • Мы в соцсетях
×
Зарегистрируйтесь на сайте,
чтобы скачать образец документа

В подарок, на адрес электронной почты, которую Вы укажете при регистрации, мы отправим форму «Порядок управления дебиторской задолженностью компании»

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Зарегистрируйтесь на сайте,
чтобы продолжить чтение статьи

Еще Вы сможете бесплатно:
Скачать надстройку для Excel. Узнайте риск налоговой проверки в вашей компании Прочитать книгу «Запасной финансовый выход» (раздел «Книги»)

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль