Как повысить эффективность управления денежными потоками

521
Благодаря созданию единого расчетного центра можно повысить эффективность управления денежными потоками и существенно сократить количество расчетных счетов и затраты на их обслуживание.

Решением по повышению эффективности управления денежными потоками поделилась Елена Мякотникова, заместитель генерального директора ОАО «РТИ»  (входит в АФК «Система»). В ОАО «Росгосстрах» она занимала должность вице-президента по финансам. 

Важное в статье:

  • Совершенствование управления денежными потоками 
  • Оптимизация платежей и взаимодействия с банками
  • Контроль платежей по группе компаний

В группу входили региональные и межрегиональные страховые компании. До начала 2009 года все исходящие платежи их казначейства проводили самостоятельно. При этом использовалось несколько тысяч расчетных счетов, открытых в разных банках.

В 2009 году стартовал проект по объединению страховых компаний в одно юридическое лицо. Предстоящие изменения, а также необходимость создания прозрачной системы контроля над деньгами группы требовали пересмотра порядка прохождения и согласования платежей.

Решение по управлению денежными потоками

Для управления денежными потоками группы был создан единый расчетный центр (ЕРЦ). Ежедневно структуры компании формируют заявки на платеж, по регионам собирается вся информация о согласованных платежах и направляется в ЕРЦ, где сотрудники центра проводят их через систему «Банк-клиент».

В расчетном центре определяется и приоритетность платежа в зависимости от того, по какой статье бюджета он запланирован.

В 2009 году в компании появился бюджет платежей регионов. Правда, изначально он был довольно гибкий. То есть если исчерпан лимит какой-то из статей бюджета движения денежных средств, а заплатить надо, то соответствующая транзакция возможна при условии, что  деньги, отведенные на другие операции, израсходованы не полностью.

Контроль платежей

Заявки на платеж проходят в ЕРЦ несколько этапов. В первую очередь проверяются на корректность указанных реквизитов и авторизации, а также на наличие средств в бюджете по данной статье расходов в каждом конкретном регионе.

Реестры запланированных платежей формируются ежедневно, а потому финансовый директор обладает оперативной информацией о предстоящих выплатах.

Итоги проекта по повышению эффективности управления денежными потоками

Благодаря созданию расчетного центра удалось повысить эффективность управления денежными потоками. Кроме того, существенно сократилось количество расчетных счетов и затраты на их обслуживание.



Подписка на статьи

Чтобы не пропустить ни одной важной или интересной статьи, подпишитесь на рассылку. Это бесплатно.

Статьи по теме в журнале «Финансовый директор»

Школа

Школа

Проверь свои знания и приобрети новые

Записаться

Самое выгодное предложение

Самое выгодное предложение

Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

Живое общение с редакцией

А еще...


Опрос

Финансового директора могут привлечь к уголовной ответственности?

  • Да, такой риск есть 71.43%
  • Да, но риск минимальный 0%
  • Нет, это невозможно 28.57%
результаты

Рассылка



© 2007–2016 ООО «Актион управление и финансы»

«Финансовый директор» — практический журнал по управлению финансами компании

Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи,
информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор)
Свидетельство о регистрации Эл №ФС77-43625 от 18.01.2011
Все права защищены. email: fd@fd.ru


  • Мы в соцсетях
Зарегистрируйтесь на сайте,
чтобы продолжить чтение статьи

Еще Вы сможете бесплатно:
Скачать надстройку для Excel. Узнайте риск налоговой проверки в вашей компании
Прочитать книгу «Я – финансовый директор. Секреты профессии» (раздел «Книги»)

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль