Кредитная история с Мариной Божко

22
ЧАША ТЕРПЕНИЯ ПЕРЕПОЛНЕНА. СРАЗУ ТРИ ОРГАНИЗАЦИИ РАСКРИТИКОВАЛИ МЕТОДЫ БОРЬБЫ ЦБ С ОТМЫВАНИЕМ. ПРЕТЕНЗИИ НАПРАВЛЕНЫ ПРЕЗИДЕНТУ

Одна из ключевых проблем банковской системы страны – отмывание грязных денег. Так, по крайней мере, уже четвертый год заявляют в Центральном банке. Все это время надзорный орган применяет жесткие санкции к кредитным учреждениям и отзывает лицензии одну за другой. Только за последние два года с рынка исчезли около ста игроков, уличенных в несоблюдении «антиотмывочного» законодательства. Эти сведения ЦБ всегда подавал как результат своей эффективной работы с незаконными операциями. Наряду, кстати, с данными о сокращении объемов прошедших «стирку» средств. В прошлом году он снизился до 1 трлн рублей, или на 8%.

На минувшей неделе оценку собственных усилий регулятор получил со стороны независимых экспертов. Первым выступил FATF. Эта международная организация выпустила очередной доклад о ситуации с легализацией криминальных денег. В нем отмечается, что сотрудники FATF в целом довольны результатами работы российских чиновников, однако «финансовый надзор в сфере противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма не выполняется».

Банкиры не преминули подключиться к поднятой международной организацией теме. Ассоциация региональных банков «Россия» разработала ряд поправок в закон «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем». Проект предусматривает отказ от идентификации лиц, осуществляющих банковские операции на сумму до 30 тыс. рублей. Сейчас за такими платежами, даже если они направляются на оплату услуг ЖКХ, ведется жесткий контроль. Функции по мониторингу возложены на банки. «Пора перестать всех грести под одну гребенку», – отмечают в «России».

На куда более откровенный уровень обсуждение вывела Московская международная валютная ассоциация (MMBA). Она призвала прекратить отзыв лицензий у банков за нарушения антиотмывочного закона в связи с «нецелесообразностью, неэффективностью, крайней вредностью и несоответствием международным нормам». Как заявил президент ММВА Алексей Мамонтов, под прикрытием этого закона регулятор часто отзывает лицензии, демонстрируя субъективизм и произвол. «ЦБ проявляет избирательное отношение к поднадзорным организациям, обнаруживая признаки отмывания там, где имеет место обналичивание в целях ухода от налогов», – уточняет президент ММВА. По его словам, негатив от ужесточения законодательства уже давно перевесил плюсы.

Схожие заявления ранее делал Алексей Френкель. Однако к банкиру, обвиняемому в убийстве первого зампреда ЦБ, мало кто прислушивался. Как, впрочем, и к жаловавшимся на суровость регулятора представителям отдельных банков. Сейчас, похоже, чаща терпения профессионального сообщества оказалась переполнена. Начался шквал выступлений, которые сложно не услышать. Алексей Мамонтов, например, уже послал письмом свои нарекания к ЦБ президенту страны.

Методические рекомендации по управлению финансами компании



Подписка на статьи

Чтобы не пропустить ни одной важной или интересной статьи, подпишитесь на рассылку. Это бесплатно.

Школа

Школа

Проверь свои знания и приобрети новые

Записаться

Самое выгодное предложение

Самое выгодное предложение

Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

Живое общение с редакцией

А еще...


Рассылка




© 2007–2016 ООО «Актион управление и финансы»

«Финансовый директор» — практический журнал по управлению финансами компании

Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи,
информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор)
Свидетельство о регистрации Эл №ФС77-43625 от 18.01.2011
Все права защищены. email: fd@fd.ru


  • Мы в соцсетях
×
Зарегистрируйтесь на сайте,
чтобы скачать образец документа

В подарок, на адрес электронной почты, которую Вы укажете при регистрации, мы отправим форму «Порядок управления дебиторской задолженностью компании»

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Зарегистрируйтесь на сайте,
чтобы продолжить чтение статьи

Еще Вы сможете бесплатно:
Скачать надстройку для Excel. Узнайте риск налоговой проверки в вашей компании Прочитать книгу «Запасной финансовый выход» (раздел «Книги»)

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль