Кредитная история с Кириллом Гуманковым

20
ВСЕ ЧАЩЕ ПОЯВЛЯЕТСЯ ИНФОРМАЦИЯ О КРЕДИТНОМ МОШЕННИЧЕСТВЕ. БЕСПОМОЩНОСТЬ БАНКОВ В ЭТОМ ОТНОШЕНИИ ПОРОЙ УДИВЛЯЕТ

Вот свежий пример. 28 февраля Прокуратура Тюменской области опубликовала на своем сайте сообщение. В нем говорится, что Ялуторовская межрайонная прокуратура направила в суд уголовное дело в отношении 34-летних Валерия Перепелицы и Сергея Усольцева, 36-летнего Сергея Озерова, Андрея (27 лет) и Оксаны (24 года) Диевых, обвиняемых в мошенничестве. Валерий Перепелица, по данным следствия, организовал преступную группу для хищения средств у банков, выдающих ссуды на покупку автомобилей. Обвиняемому принадлежат два автосалона в Ялуторовске и Ишиме. Мошенники заключали кредитные договоры от лица подставных частных лиц, копии документов которых удавалось раздобыть (среди пострадавших – граждане, отказавшиеся от приобретения машин). Банки перечисляли автосалонам средства, однако шли они не на оплату автомобилей, а в карман злоумышленникам. В общей сложно­сти они сумели «вывести» из Собинбанка, МДМ-банка, Юниаструм-банка и Росбанка 36 млн рублей. По­следний «попал» больше всех – на 23,6 млн: кредитным экспертом Росбанка являлся «коллега» г-на Перепелицы Андрей Диев. Судя по сообщению прокуратуры, его супруга трудилась в МДМ. Мошенничество удалось раскрыть тогда, когда банки стали «интересоваться», почему заемщики не вносят платежи.

Не понимаю, о чем думают топ-менеджеры кредитных организаций. Ведь всем известно о возрастающем интересе мошенников к подобным «шалостям». Как можно многократно допускать такие промахи, особенно если речь идет не о «поточном производстве» мелких займов в магазинах, а о довольно больших по размеру автокредитах? Здесь как минимум есть время на звонки потенциальному заемщику, его работодателю, на проверку всех телефонов и адресов. Неужели так сложно четко разграничить обязанности нескольких сотрудников: чтобы никто не мог единолично «разрешить» предоставление займа и оформить все бумаги. Безусловно, необходим и жесткий контроль.

Когда я получал кредит на покупку автомобиля в одном из банков с иностранным капиталом, было очень любопытно наблюдать за дотошной работой кредитного отдела и службы безопасности. Заявку я заполнял через интернет, однако для уточнения подробностей мне перезванивали много раз. Причем иногда представители банка умышленно ошибались, как бы пытаясь подтвердить предоставленные мною данные. Логика проста: если заемщик подставной, а указанный телефон находится у «специально обученного» гражданина, высока вероятность поймать на мелочах. «В анкете вы написали, что проживаете в доме 11 корпус 7. Это так?», – спросил один из звонивших. «Да нет же, корпус 1», – ответил я и услышал в ответ: «Ах да, верно-верно». Даже в случае автоэкспресс-кредита, при оформлении которого клиент в банк не приходит, подобными дистанционными проверками можно минимизировать риски мошенничества. А уж если оно случается, оперативно определить очаг возгорания, на мой взгляд, несложно: первая просрочка наступает уже через месяц.

Методические рекомендации по управлению финансами компании



Подписка на статьи

Чтобы не пропустить ни одной важной или интересной статьи, подпишитесь на рассылку. Это бесплатно.

Школа

Школа

Проверь свои знания и приобрети новые

Записаться

Самое выгодное предложение

Самое выгодное предложение

Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

Живое общение с редакцией

А еще...


Рассылка




© 2007–2016 ООО «Актион управление и финансы»

«Финансовый директор» — практический журнал по управлению финансами компании

Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи,
информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор)
Свидетельство о регистрации Эл №ФС77-43625 от 18.01.2011
Все права защищены. email: fd@fd.ru


  • Мы в соцсетях
×
Зарегистрируйтесь на сайте,
чтобы скачать образец документа

В подарок, на адрес электронной почты, которую Вы укажете при регистрации, мы отправим форму «Порядок управления дебиторской задолженностью компании»

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Зарегистрируйтесь на сайте,
чтобы продолжить чтение статьи

Еще Вы сможете бесплатно:
Скачать надстройку для Excel. Узнайте риск налоговой проверки в вашей компании Прочитать книгу «Запасной финансовый выход» (раздел «Книги»)

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль