Банкирам предложили «стучать» громче

61
Обналичка. Росфинмониторинг выступил с инициативой обязать кредитные организации сообщать абсолютно обо всех операциях с наличными на сумму от 600 тыс. рублей.
Сегодня, согласно закону об отмывании, банки должны уведомлять Федеральную службу по финансовому мониторингу о снятии или внесении на счет клиента более 600 тыс. рублей в определенных случаях. Например, на юрлицо нужно «стучать», если операция не обусловлена его хозяйственной деятельностью. На прошлой неделе Росфинмониторинг выступил с новой законодательной инициативой, направленной на борьбу с обналичкой: глава финразведки Виктор Зубков предложил обязать кредитные организации сообщать в федеральную службу обо всех операциях с наличными на сумму более 600 тыс. рублей.

Многие кредитные организации, опасаясь санкций со стороны ЦБ, сегодня и так направляют информацию в Росфинмониторинг по всем операциям свыше 600 тыс. рублей. «Скажем, банк далеко не всегда имеет возможность проверить, связано ли платежное поручение с деятельностью клиента или нет, – заявил «Ф.» один из банкиров, пожелавший остаться неназванным, – поэтому финансовые учреждения просто перестраховываются».

Если принять предложенные Виктором Зубковым поправки, объем уведомлений, поступающих от банков, по некоторым оценкам, вырастет на 10%. Вместе с тем количество сообщений, отправляемых банками финразведке, и без того постоянно увеличивается. Если в 2005 году в Росфинмониторинге зафиксировали около 8 млн уведомлений от кредитных организаций, то в 2006-м – уже 12 млн. При этом в прошлом году по итогам взаимодействия банков и федеральной службы было возбуждено всего 12 уголовных дел. Получается, что банки направляют огромные массивы ненужной информации, тратя время и силы впустую.

По мнению исполнительного вице-президента Ассоциации российских банков (АРБ) Андрея Емелина, вряд ли было бы целесообразно относить операцию к сомнительным только потому, что она превышает порог в 600 тыс. рублей. Согласен с этим мнением и председатель совета директоров Агрохимбанка Владимир Гамза. «При этом люди, занимающиеся «серыми» операциями, прекрасно знают законы, а потому могут обналичивать, скажем, не 600 тыс., а 590 тыс. рублей за раз», – говорит эксперт.

В АРБ есть собственное видение того, как нужно бороться с «серыми» операциями. В качестве примера приводятся европейские страны, в которых кредитные организации сами решают, является ли та или иная сделка подозрительной или нет и стоит ли «стучать» о ней. Такая схема позволяет существенно снизить затраты банков, связанные с выполнением требований по информированию финразведки. Для сравнения: за год Deutsche Bank направляет около 10 сообщений в соответствующие службы, в то время как среднестатистический российский банк высылает порядка 10 тыс. уведомлений. При этом, отмечает Андрей Емелин, «европейская модель» позволит значительно снизить нагрузку на Росфинмониторинг.

По мнению участников рынка, схема, предложенная АРБ, вполне может работать в России. «Выявить недобросовестных предпринимателей несложно, – комментирует Владимир Гамза. – Скажем, компания, которая, согласно документам, закупает сельхозпродукцию, а продает стройматериалы, скорее всего ведет нечестный бизнес». С другой стороны, отмечают участники рынка, если закон о легализации предоставит банкам слишком много свободы, это может стать причиной роста объемов обналички и возникновения новых коррупционных схем.

Ранее банкиры выступали с другими инициативами в отношении борьбы с «черным» налом – в частности, говорилось о необходимости предоставить право финансовым организациям отказывать в открытии счета сомнительным клиентам, а также расторгать договоры на обслуживание счетов в одностороннем порядке. По словам зампреда комитета Госдумы по кредитным организациям и финансовым рынкам Анатолия Аксакова, соответствующие поправки в законодательство уже подготовлены.

Методические рекомендации по управлению финансами компании



Подписка на статьи

Чтобы не пропустить ни одной важной или интересной статьи, подпишитесь на рассылку. Это бесплатно.

Школа

Школа

Проверь свои знания и приобрети новые

Записаться

Самое выгодное предложение

Самое выгодное предложение

Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

Живое общение с редакцией

А еще...


Опрос

Вы планируете менять работу в новом году?

  • Да, планирую 36%
  • Подумываю об этом 26.4%
  • Нет, пока никаких перемен 28%
  • Это секрет! 9.6%
Другие опросы

Рассылка



© 2007–2016 ООО «Актион управление и финансы»

«Финансовый директор» — практический журнал по управлению финансами компании

Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи,
информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор)
Свидетельство о регистрации Эл №ФС77-43625 от 18.01.2011
Все права защищены. email: fd@fd.ru


  • Мы в соцсетях
×
Чтобы скачать файл, пожалуйста, зарегистрируйтесь

Сайт журнала «Финансовый директор» - это профессиональный ресурс для сотрудников финансовых служб и профессиональных управленцев.

Вы получите доступ не только к этому файлу, но и к другим статьям, рекомендациям, образцам регламентов и положений для управления финансами компании.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Зарегистрируйтесь на сайте,
чтобы продолжить чтение статьи

Еще Вы сможете бесплатно:
Скачать надстройку для Excel. Узнайте риск налоговой проверки в вашей компании
Прочитать книгу «Я – финансовый директор. Секреты профессии» (раздел «Книги»)

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль